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2020年中國貿(mào)易融資行業(yè)市場前瞻與未來投資分析

  • 2020年8月7日 ZhouXun來源:互聯(lián)網(wǎng) 1107 71
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貿(mào)易融資,是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù),是指在辦理進口開證業(yè)務(wù)時,利用國外代理行提供的融資額度和融資條件,延長信用證項下付款期限的融資方式。

貿(mào)易融資,是銀行的業(yè)務(wù)之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。境外貿(mào)易融資業(yè)務(wù),是指在辦理進口開證業(yè)務(wù)時,利用國外代理行提供的融資額度和融資條件,延長信用證項下付款期限的融資方式。貿(mào)易融資,是指在商品交易中,銀行運用結(jié)構(gòu)性短期融資工具,基于商品交易(如原油、金屬、谷物等)中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。

貿(mào)易融資是商業(yè)銀行提供的一類服務(wù),旨在促進國與國、企業(yè)與企業(yè)間的進口和出口業(yè)務(wù)。出口減去進口的余額為一個國家的貿(mào)易盈余。

貿(mào)易融資方式有哪些?

進口押匯。是指開證行在收到信用證項下單據(jù),審單無誤后,根據(jù)其與開證申請人簽訂的《進口押匯協(xié)議》和開證申請人提交的信托收據(jù),先行對外付款并放單。開證申請人憑單提貨并在市場銷售后,將押匯本息歸還給開證行。

進口代付。是指開證行根據(jù)與國外銀行(多為其海外分支機構(gòu))簽訂的融資協(xié)議,在開立信用證前與開證申請人簽訂《進口信用證項下代付協(xié)議》,到單位憑開證申請人提交的《信托收據(jù)》放單,電告國外銀行付款。開證申請人在代付到期日支付代付的本息。

限額內(nèi)透支。是指銀行根據(jù)客戶的資信情況和抵(質(zhì))押、擔(dān)保情況,為客戶在其銀行往來帳戶上核定一個透支額度,允許客戶根據(jù)資金需求在限額內(nèi)透支,并可以用正常經(jīng)營中的銷售收入自動沖減透支余額。

出口托收押匯。是指采用托收結(jié)算方式的出口商在提交單據(jù)后,委托銀行代向進口商收取款項的同時,要求托收行先預(yù)支部分或全部貨款,待托收款項收妥后歸還銀行墊款的融資方式。

出口保理押匯。是指出口商在獲得進口保理商信用額度后,發(fā)貨并將發(fā)票及相關(guān)單據(jù)提交出口保理商(銀行)代其收款時,銀行以預(yù)付款方式為其提供不超過80%發(fā)票金額的融資方式。

進口托收押匯。是指代收行在收到出口商通過托收行寄來的全套托收單據(jù)后,根據(jù)進口商提交的押匯申請、信托收據(jù)以及代收行與進口商簽訂的《進口托收押匯協(xié)議》,先行對外支付并放單,進口商憑單提貨,用銷售后的貨款歸還給代收行押匯本息。

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中國貿(mào)易融資市場規(guī)模

中國外貿(mào)出口總值從2005年到2018年三個時間點實現(xiàn)了10萬億、20萬億,到30萬億的跨越。2005年,中國外貿(mào)進出口總值首次超過10萬億元人民幣;2010年,超過20萬億元;2018年,再創(chuàng)新高,超過30萬億元,比2017年的歷史高位多2.7萬億元。2018年進出口穩(wěn)中向好,國際收支基本平衡。全年進出口總額首次突破30萬億元,貨物貿(mào)易規(guī)模創(chuàng)歷史新高,保持世界第一。

貿(mào)易結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,一般貿(mào)易進出口比重提高,機電產(chǎn)品出口比重提高,外匯儲備在3萬億美元以上,人民幣匯率基本穩(wěn)定。2018年中國有進出口實績的民營企業(yè)37.2萬家,比2017年增加了10.7%,有更多的民營企業(yè)參與到進出口活動當(dāng)中。從規(guī)模上看,民營企業(yè)對當(dāng)年中國外貿(mào)增長的貢獻度超過了50%,對外貿(mào)發(fā)展的拉動作用更加突出。

對于2019年對外開放方面的思路,中央經(jīng)濟工作會議明確,要擴大進出口貿(mào)易,推動出口市場多元化,削減進口環(huán)節(jié)制度性成本,要推動共建“一帶一路”,發(fā)揮企業(yè)主體作用,有效管控各類風(fēng)險,積極參與世貿(mào)組織改革,促進貿(mào)易和投資自由化便利化。

貿(mào)易融資行業(yè)發(fā)展趨勢

1、業(yè)務(wù)范圍逐漸擴大,產(chǎn)品不斷豐富

從傳統(tǒng)的信用證、托收、匯款等國際結(jié)算產(chǎn)品帶來的進出口押匯和貼現(xiàn)業(yè)務(wù),擴大到覆蓋客戶采購、生產(chǎn)、銷售整個產(chǎn)業(yè)鏈條各個環(huán)節(jié)的服務(wù); 從提供資金結(jié)算和融資服務(wù),擴大到防范各種風(fēng)險、美化財務(wù)報表、保險、倉儲、報關(guān)和財務(wù)顧問咨詢服務(wù);從國際貿(mào)易融資服務(wù)擴大到國內(nèi)貿(mào)易融資服務(wù)。

2、單證業(yè)務(wù)向賒銷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移

隨著買方市場的形成,賒銷(OPEN ACCOUNT)已逐漸成為最主要的交易方式。據(jù)統(tǒng)計,我國國際貿(mào)易中約70%采用賒銷方式結(jié)算,而在國內(nèi)貿(mào)易中,賒銷的比例則更高。 基于此,信用證及托收等傳統(tǒng)單證業(yè)務(wù)持續(xù)下降,而基于賒銷的匯款業(yè)務(wù)快速上升。圍繞賒銷結(jié)算方式的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)迅速上升。

3、標(biāo)準(zhǔn)化單一產(chǎn)品向結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品轉(zhuǎn)移

隨著客戶需求的多樣化,標(biāo)準(zhǔn)化的單一產(chǎn)品很難滿足客戶全方位的需求。貿(mào)易融資服務(wù)必須根據(jù)客戶的需求特點,為客戶設(shè)計量身定制的結(jié)構(gòu)化(STRUCTURED)產(chǎn)品解決方案。

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