理財公司發力全球化資產配置 達到地域性的多元化和資產類別的多元化

• 吳澳燕 2023年7月14日 來源：互聯網 1416 93
• 繁體

復雜多變的全球金融環境催生了更多的投資機會，理財公司可以通過全球資產配置，將投資分散到不同的地區、行業和資產類別中，減少單一市場或資產的影響，從而降低風險，提高投資組合的穩定性。另外，由于不同的市場和地區存在經濟周期的差異，理財公司可以通過配置不同地

復雜多變的全球金融環境催生了更多的投資機會，理財公司可以通過全球資產配置，將投資分散到不同的地區、行業和資產類別中，減少單一市場或資產的影響，從而降低風險，提高投資組合的穩定性。另外，由于不同的市場和地區存在經濟周期的差異，理財公司可以通過配置不同地區的資產來降低單一地區經濟波動的影響，平穩收益。

全球化資產配置成為趨勢，理財公司通過海外多元化的資產配置，達到地域性的多元化和資產類別的多元化，幫助投資者在經濟下行周期保證投資收益及資產保值增值。如中銀理財推出中銀理財—全球配置固收(美元封閉式)產品，工銀理財推出工銀理財·全球添益固定收益類(QDII)封閉式凈值型理財產品。

從布局情況來看，一些大型理財公司已經在全球各地設立了投資分支機構，擁有專業的投資團隊和全球化的資產配置產品。同時，一些理財公司也與國際金融機構合作，通過合資或合作的方式參與全球資產配置。此外，一些理財公司也提供了全球化的理財產品，包括股票、債券、商品等不同資產類別的投資產品。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國投資理財行業發展分析與投資前景預測報告》顯示：

根據理財新規要求，存款產品逐步減少，原來的理財產品都變為現在所謂的投資理財，從理財到投資理財，增加了兩個字，意味著收益與風險并存，也意味著居民逐步接受了市場上風險與收益正相關的投資理念。

與其他金融機構相比，投研能力依然是理財機構的軟肋。理財機構應該構建行之有效的全方位研究體系，研究層面應包括宏觀、行業、戰略、大類資產市場等，便于大類資產配置業務的開展;此外理財機構應積極推動研究成果向投資業績轉化，逐步建立起多市場、多策略、多資產品種的大類資產配置能力;最后，理財機構應對投資組合進行精細化管理，確保投資業績可追溯。

投資理財行業發展如何

投資理財是指投資者通過合理安排資金，運用諸如儲蓄、銀行理財產品、債券、基金、股票、期貨、商品現貨、外匯、房地產、保險、黃金、P2P、文化及藝術品等投資理財工具對個人、家庭和企事業單位資產進行管理和分配，達到保值增值的目的，從而加速資產的增長。

黨的二十大報告指出，中國式現代化是全體人民共同富裕的現代化，共同富裕是中國特色社會主義的本質要求。分配制度是促進共同富裕的基礎性制度，探索多種渠道增加中低收入群眾要素收入，多渠道增加城鄉居民財產性收入。作為金融供給側結構性改革中的新供給和新業態，銀行理財行業擔負著增加居民財產性收入、服務居民美好生活的重要使命。

截至2022年底，全國共有278家銀行機構和29家理財公司有存續的理財產品，共存續產品3.47萬只，較年初下降4.41%;存續規模27.65萬億元，較年初下降4.66%。

進入后資管時代，銀行理財凈值化轉型持續推進。不過，面對資本市場復雜多變的形勢，在整個資管行業，銀行理財市場總規模有所下降。資管新規后，投資者教育推進緩慢，理財機構主要通過降低資產端風險以減少估值切換帶來的凈值波動，產品結構趨于單一化：截至2022年末，現金類、固收類、混合類理財產品規模分別為8.8萬億元、17.4萬億元、1.4萬億元(占比32%/63%/5%)，中高風險理財產品規模延續壓降趨勢。

截至2022年底，持有理財產品的投資者數量為9671萬個，較年初增長18.96%。其中，風險偏好為一級(保守型)和二級(穩健型)的個人投資者數量占比較去年同期進一步增加，分別增加 1.10個百分點和 0.55 個百分點;風險偏好為三級(平衡型)、四級(成長型)和五級(進取型)的個人投資者數量占比則相對減少。

在資管行業打破剛兌的背景下，銀行理財借助其長期穩健的資金供給渠道、專業優質的資產管理能力、豐富多元的創新產品設計等優勢，實現較為平穩的產品收益。

目前我國金融資產占家庭總資產比例僅為20%左右，發展空間巨大。銀行理財行業的高質量發展，將引導居民資產配置從實物資產向金融資產、從儲蓄向投資、從單一配置向多元配置逐步轉變。居民財富管理需求的轉型升級將帶動產品端的多元化、綜合化創新，形成“以居民財富管理需求促進財富管理產品創新，以財富管理產品創新帶動居民財富管理需求”的良性互動。

隨著金融科技的不斷創新，投資理財市場正發生著前所未有的變革。過去，人們只能通過購買基金、股票、債券等傳統的投資理財產品來實現財富增值。然而，隨著金融科技的不斷創新，越來越多的投資理財產品將會向個性化、定制化、智能化方向發展，以滿足客戶的需求。

本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、全國商業信息中心、中國經濟景氣監測中心、中國行業研究網、國內外相關報刊雜志的基礎信息以及投資理財專業研究單位等公布和提供的大量資料。

更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國投資理財行業發展分析與投資前景預測報告》。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2023-2028年中國投資理財行業發展分析與投資前景預測報告

  投資理財行業研究報告主要分析了投資理財行業的市場規模、投資理財市場供需求狀況、投資理財市場競爭狀況和投資理財主要企業經營情況，同時對投資理財行業的未來發展做出科學的預測。中研普華憑...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡