信托行業分析 我國信托業服務實體經濟將呈現出差異化、專業化和精品化的趨勢

• 陳觀秋 2023年9月1日 來源：金融界 百度 277 10
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我國信托業服務實體經濟將呈現出差異化、專業化和精品化的趨勢。信托公司以特色化定位，開展差異性競爭，并通過加快非標轉標、財富管理等創新，更全面地滿足實體經濟投融資需求。

信托行業概述

信托業作為我國金融業中的第二大支柱行業，其發展關系到國計民生。信托(Trust)是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進行管理和處分的行為。

信托行業評級基本流程為，信托公司先向協會遞交自評表，協會在此基礎上與各家進行深度交流溝通并調減分數，最終敲定初評結果。需要說明的是，上述A類名單并不完整，不排除后續增加的可能。根據相關規則，如果信托公司對初評結果有異議，可在6月12日17點前以書面形式向中國信托業協會申請復議。

信托公司需要用好信托牌照獨特的跨市場能力，圍繞客戶的大類資產配置需求，深耕買方投研，尋找自身的特色化、差異化，趟出一條偏具信托特色的資本市場業務之路。

按照業務模式和服務對象的不同，目前信托公司的資本市場業務可以分為組合投資管理、證券服務信托、投資銀行三大類。這三類業務在客戶、產品、業務模式上都存在著明顯差異，不同信托公司需要根據自身的資源稟賦、專業能力的不同，選擇主要發力點來謀求突破，通過樹立差異化競爭優勢來做大業務規模，打造可持續的盈利模式。

我們的報告《2023-2028年中國信托行業競爭分析及發展前景預測報告》包含大量的數據、深入分析、專業方法和價值洞察，可以幫助您更好地了解行業的趨勢、風險和機遇。在未來的競爭中擁有正確的洞察力，就有可能在適當的時間和地點獲得領先優勢。

信托行業數據分析

根據信托業協會6月披露的2023年一季度行業數據，從規模來看，全行業信托資產規模余額 21.22 萬億元，相較于2022年四季度環比增長0.37%，相較于2022年一季度同比增長5.23%，全行業信托規模小幅回升。

從信托資產按功能劃分來看，2023年一季度投資類信托為 9.57 萬億元，占比45.13%，投資類信托余額環比增加3.1%。融資類信托為 3.06 萬億元，占比14.44%，融資類信托規模環比減少0.4%。融資類信托規模持續壓縮，行業資產功能結構逐漸優化。

從資金的運用形式和投向來看，可以非常明顯的看到，信托行業正處于業務轉型的關鍵時期。2023年一季度，在資金運用形式角度，交易性金融資產規模達85155.46億元，同比增長52.94%，環比增長24.56%，可見信托行業對證券市場投資占比持續大幅增加，反映出信托公司在非標監管趨嚴的背景下，加大對證券市場標品業務的投入力度。

在資金投向角度，信托資金投向占比排序為證券市場(29.92%)、工商企業(25.52%)、金融機構(13.93%)、基礎產業(10.23%)、房地產業(7.38%)。投向房地產、工商企業和基礎設施三大方向的資金規模同比分別減少7.88%、2.22%、1.97%，規范房地產融資和防范地方政信風險仍是存量項目關注重點;投向金融機構和證券市場的規模同比增長5.73%和4.88%。

據中研產業研究院《2023-2028年中國信托行業競爭分析及發展前景預測報告》分析：

2018年以來，隨著資管新規出臺，監管政策影響下以單一信托為主的通道業務受限，信托利用自身制度優勢逐步推進轉型。2019年，信托公司普遍加強財富渠道建設，注重主動管理能力培養，集合資金信托占比進一步提升，新增信托資產來源結構優化趨勢明顯，發展質量提升;財產權信托尤其是資產證券化等事務管理類信托業務較快發展，行業轉型初見成效。

我國信托業服務實體經濟將呈現出差異化、專業化和精品化的趨勢

近年來，信托公司持續加強科技投入，基于自身稟賦加快向數字化、智能化方向發展，業務與數智化的深度融合已成蔚然之勢。數智化融入信托服務全場景、業務運營全鏈條、經營管理全流程將是信托公司轉型的未來圖景。在《新業務分類》與金融科技頂層設計指引下，信托行業高質量發展要充分運用金融科技創新金融產品、經營模式和業務流程，加快拓展新業務分類下的特色化、差異化經營模式，實現業務轉型與數智化深度融合、雙輪驅動。

我國信托業服務實體經濟將呈現出差異化、專業化和精品化的趨勢。信托公司以特色化定位，開展差異性競爭，并通過加快非標轉標、財富管理等創新，更全面地滿足實體經濟投融資需求。信托公司要避免一味地綜合化、大型化，要以高水平、高質量的服務模式，不斷拓展和優化信托服務實體經濟的各項功能。

信托研究報告以行業為研究對象，并基于行業的現狀，行業經濟運行數據，行業供需現狀，行業競爭格局，重點企業經營分析，行業產業鏈分析，市場集中度等現實指標，分析預測行業的發展前景和投資價值。

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