央行等部門發文規范供應鏈金融 2020供應鏈金融行業發展趨勢分析

• 2020年9月23日 HaoChenChong來源：互聯網 826 50
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據了解，央行、工信部等部門發布關于規范發展供應鏈金融支持供應鏈產業鏈穩定循環和優化升級的意見。意見提出，加大對核心企業的支持力度。

據了解，央行、工信部等部門發布關于規范發展供應鏈金融支持供應鏈產業鏈穩定循環和優化升級的意見。意見提出，加大對核心企業的支持力度。在有效控制風險的前提下，綜合運用信貸、債券等工具，支持核心企業提高融資能力和流動性管理水平，暢通和穩定上下游產業鏈條。支持核心企業發行債券融資支付上下游企業賬款，發揮核心企業對產業鏈的資金支持作用。銀行等金融機構、債券管理部門可建立綠色通道，及時響應融資需求。

2020供應鏈金融行業現狀及發展趨勢分析

行業現狀

就現階段而言，我國供應鏈金融的4.0時代擁有其他時代不具備的特征:首先，供應鏈金融的相關業務模式具備實時性，它可以盡量縮短由于信息獲得的滯后而遭受的損失;其次，在該階段中的具體業務都是根據相關企業的實際情況“量身定做”的，避免了由于不同的業務使用同一種經營模式而導致出現的各種問題;最后，供應鏈金融在進行產品交換時可以借助于人工智能、大數據分析以及區塊鏈等相關技術，掌握額供應鏈和營銷過程中全部信息的共享，相對于以往的1.0-3.0時代而言，對于信息的掌握權更主動，提高企業服務質量的同時提升了服務效率。此外，我國供應鏈金融也是對三大產業的產業鏈條進行重新的整合，整合后形成了以銀行為主導的“商業銀行+供應鏈金融”模式、以電子商務平臺主導的“電商平臺+供應鏈金融”模式以及以產業主導“產業集團+供應鏈金融”三種典型的模式，這突破了以往傳統的供應鏈金融模式。

市場容量

截止2018年底，我國工業類企業應收賬款余額為14.34萬億元，同比增長8.6%。2017年底，我國工業類企業應收賬款余額達13.48萬億元，比2016年底同比增長8.5%。國家統計局的披露數據顯示，2019年我國規模以上工業企業應收票據及應收賬款數據達17.40萬億元，比2018年末增長4.5%。從近年來全國工業類企業應收賬款余額來看，每年的期末余額都呈遞增的趨勢。據普華永道測算，我國供應鏈金融的市場規模將會保持平穩增長。預計從2017年到2020年的增速在5%左右。2020年我國供應鏈金融的產值將會達到約15萬億元。

互聯網渠道扁平化同時也加劇了供應鏈金融需求，國內供應鏈金融與互聯網結合衍生出新模式。傳統模式下，多層次的貿易層級在產業鏈中承擔了“墊資”任務，互聯網導致產業扁平化、減少貿易層級的同時，也加劇了供應鏈金融的需求。國外供應鏈金融模式比較成熟，主要有核心企業主導、銀行主導和物流商主導三種模式。與國外不同的是，國內在工業時代趕上了互聯網，互聯網跟供應鏈金融的融合產生了與國外不同的新模式，產業互聯網與供應鏈金融結合，四流整合成本更低，效率更高，信息更透明。產業互聯網平臺成為供應鏈金融的“核心企業”，面對的是整個行業而非單個核心企業，行業存量市場空間給產業互聯網平臺提供了更為巨大的成長空間。

市場格局

越來越多的配套企業以外包商而非核心企業業務分部的形式出現，固然帶來了效率和成本優勢，但也導致融資節點相應增多，資金流在供應鏈內的運行復雜化。站在(核心)企業的角度，供應鏈金融是一種系統財務管理方案，目的是簡化供應鏈各個節點參差不齊的融資格局，避免出現意外的資金瓶頸。從銀行一側來看，供應鏈不僅是資金流、產品鏈、信息鏈，還是一條信用鏈條，只不過節點之間的信用水平差異較大，并且會相互影響。核心企業不僅在供應鏈中處于強勢，并且融資能力也無可替代，然而縱覽這一由核心企業驅動的業務鏈條，核心企業的強大信用并未充分利用起來。首先外部輸入資金集中在核心企業，不能對整個供應鏈形成最佳分配方案;其次過多資金沉淀在核心企業，也降低了銀行的博弈能力和資本收益。要改變這一現狀，依托核心企業的信用對供應鏈進行信用重估，將外部資金按需合理分配，對于維護供應鏈信用穩定效果更好。

前景趨勢

2017年10月13日，國務院辦公廳印發《關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》中提出，到2020年，形成一批適合中國國情的供應鏈發展新技術和新模式，基本形成覆蓋中國重點產業的智慧供應鏈體系。其中，《指導意見》將“積極穩妥發展供應鏈金融”作為六大重點任務之一，推動供應鏈金融服務實體經濟，有效防范供應鏈金融風險。證監會在2018年系統工作會議上強調，全系統應以服務國家戰略、建設現代化新經濟體系為導向，要加大對“四新”即“新技術、新產業、新業態、新模式”的支持力度。

在當前的形勢下，金融科技賦能成為供應鏈金融風險控制的主要手段;供應鏈金融將更加強調平臺化和生態化;供應鏈金融的線上化將成為主流;供應鏈金融將向垂直化和細分化的方向發展。

對于金融科技，會使供應鏈金融的風險控制水平得以大幅度提升。

對于平臺化和生態化的趨勢，中國供應鏈金融未來要做成產融結合的生態系統大平臺，由平臺模式搭建成一個產融結合的生態系統，不再是單向流動的價值鏈，而是能促使多方共贏的商業生態系統。

就線上化的趨勢來看，各參與主體通過建立線上供應鏈金融服務平臺實現資源整合，優化物流鏈、資金鏈和信息鏈，為大型實體企業和上下游中小企業提供專業化和定制化的金融服務。

因為供應鏈金融是從行業角度去做的，不同行業向下都是不同的屬性，金融要嵌到整個供應鏈的交易環節里，就需要往垂直化和細分化的方向發展。

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