金融租賃行業報告 金融租賃行業市場現狀及前景分析

• 吳澳燕 2023年9月13日 來源：互聯網 1305 85
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作為資金密集型行業，金融租賃公司既在飛機、船舶、海工平臺等大型裝備制造領域開展融資租賃服務，又在車輛、光伏、新能源汽車等領域開展基礎設施租賃及普惠金融業務，這都需要充足的資金來支撐業務的可持續發展。而金融租賃公司大多背靠大中型商業銀行、資管公司、實體

金融租賃，是指由出租人根據承租人請求，按雙方合同約定，從指定賣家購買承租人指定固定資產，在出租人擁有該固定資產所有權前提下，以承租人支付租金為條件，將一定時期該固定資產的占有、使用和收益權讓渡給承租人。

作為資金密集型行業，金融租賃公司既在飛機、船舶、海工平臺等大型裝備制造領域開展融資租賃服務，又在車輛、光伏、新能源汽車等領域開展基礎設施租賃及普惠金融業務，這都需要充足的資金來支撐業務的可持續發展。而金融租賃公司大多背靠大中型商業銀行、資管公司、實體企業，擁有較強的資本金實力，可以在較好抵御風險的同時，持續在國內乃至國際租賃市場上進行業務布局。因此，資產規模是衡量金融租賃公司整體實力的主要標準之一。

銀行系金租公司上半年經營狀況

隨著上市銀行2023年半年報披露完畢，銀行系金融租賃公司的經營情況也得以曝光。據不完全統計，有超過20家A股上市銀行在半年報中披露了旗下金融租賃公司的經營情況。

整體來看，2023年上半年，絕大多數銀行系金融租賃公司的總資產較去年同期有所上升。在經營業績方面，多數公司營收、凈利潤實現增長，部分公司的凈利潤同比增長超過20%。

具體來看，交銀金租的業績最耀眼，2023年上半年實現凈利潤20.02億元，同比增長6.09%;建信金租的凈利潤增幅最大，2023年上半年實現凈利潤6.69億元，同比增長153.41%。永贏金租、浦銀金租、農銀金租等多家公司的凈利潤同比增長超過20%。

在營業收入方面，2023年上半年，浦銀金租的營業收入為37.34億元，較去年同期增長81.09%，營業收入和增幅均位居前列。華夏金租、永贏金租的營業收入分別為28.83億元、21.83億元。

在營業收入方面，2023年上半年，浦銀金租的營業收入為37.34億元，較去年同期增長81.09%，營業收入和增幅均位居前列。華夏金租、永贏金租的營業收入分別為28.83億元、21.83億元。

在總資產規模上，交銀金租亦是佼佼者，截至2023年6月末，交通銀行旗下交銀金租總資產達到4090.78億元，同比增長17.05%，在行業內率先突破4000億元大關;凈資產433.39億元，租賃資產3575.97億元。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國金融租賃行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》顯示：

截至2022年末,金融租賃公司總資產規模達3.78萬億元，同比增長5.60%;租賃資產余額3.64萬億元，同比增長9.27%，其中，經營租賃資產余額6656.94億元，同比增長20.16%，直接租賃資產余額3447.99億元，同比增長15.04%。

金融租賃公司聚焦租賃業務本源，堅持立足實體、貼近實物、融入實業的發展方向，加大對綠色經濟、先進制造業、戰略性新興產業等實體經濟領域的支持力度。在支持綠色經濟方面，積極服務我國“雙碳”目標，推進能源綠色轉型和結構優化。截至2022年末，業務余額達7560億元，行業占比持續提升。

在支持先進制造業方面，以國輪國造、儲能服務、新能源汽車等業務為抓手，引導金融資源向制造業有效聚集。截至2022年末，業務余額達1736.93億元，同比增長40.11%。在支持戰略性新興產業方面，以“強鏈”“補鏈”為主線，推動戰略性新興產業融合集群發展。截至2022年末，業務余額達4400億元。

近些年，金融租賃公司已由關注資產增速轉向重視資產質量，行業整體增速有所下滑，但資產規模仍然保持增長，穩健發展已成為行業的主旋律。

金融租賃行業市場現狀及前景分析

金融租賃公司作為與實體經濟需求結合最為緊密的金融機構之一，以融資兼融物的特色屬性。飛機租賃業務為航空公司訂購飛機提供了資金支持，降低了航空公司的財務負擔，也促進了飛機制造商的產品銷售。經過多年的發展，金融租賃公司在飛機租賃領域不斷開拓，特別是在支持國產飛機制造產業方面成績突出。目前，金融租賃公司已成為C919、ARJ21等國產民用飛機的最大訂單客戶，是國產飛機事業的重要伙伴。

截至2022年末，金融租賃公司累計簽署ARJ21飛機訂單(含意向訂單)152架，其中，已交付34架，未交付118架;累計簽署C919飛機訂單(含意向訂單)455架，將陸續交付。

對中小微企業而言，生產設施設備的投入占比較大，設備的更新換代對企業資金實力提出了較高要求。但受制于抗風險能力弱、融資渠道窄，中小微企業長期面臨“融資難、融資貴”的問題。與其它融資方式相比，融資租賃利用“融資+融物”的稟賦優勢，不僅可以降低中小微企業的融資門檻，還可以為中小微企業提供方便快捷、量身定制的金融服務。截至2022年末，中小微企業租賃資產余額為18568.43億元，同比增長35.89%。

未來，金融租賃公司在轉型道路上開展有益探索，在數字轉型、普惠金融、經營租賃等方面尋求新的增長點，立足租賃業務特色和公司資源稟賦優勢，逐步建立起適合自身的發展路徑。一是通過積極研發創新，推動金融租賃公司數字化轉型，加強金融科技對業務發展的支持作用;二是布局農機、貨車、戶用光伏等個人業務，加大普惠金融支持力度，培育行業增長新動能;三是在軌道交通、工程機械、高新技術等領域拓展經營租賃業務，提升金融租賃公司資產管理能力，注入行業發展新活力。

更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國金融租賃行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》。

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