全球電信欺詐的發展態勢和特點是一個日益嚴峻的問題 中國電信反欺詐行業現狀分析

• 黃婷 2024年1月15日 來源：互聯網 1396 92
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電信詐騙是指通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達到欺騙的目的，如冒充公檢法、商家公司廠家、國家機關工作人員、銀行工作人員

電信詐騙是指通過電話、網絡和短信方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達到欺騙的目的，如冒充公檢法、商家公司廠家、國家機關工作人員、銀行工作人員等各類機構工作人員，偽造和冒充招工、刷單、貸款、手機定位和招嫖等形式進行詐騙。從2000年新千年以來，隨著科技的發展，一系列技術工具的開發出現和被使用，許多技術人員和一些平民借助于手機、固定電話、網絡等通信工具和現代的技術等實施的非接觸式的詐騙可以說是迅速地發展蔓延，給人民群眾造成了很大的損失。

電信網絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。2022年5月11日，公安部公布五類高發電信網絡詐騙案件，分別是刷單返利、虛假投資理財、虛假網絡貸款、冒充客服、冒充公檢法。 2022年9月2日，第十三屆全國人民代表大會常務委員會第三十六次會議通過《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》。 2022年9月6日，最高人民法院召開新聞發布會，通報十起人民法院依法懲治電信網絡詐騙犯罪及其關聯犯罪典型案例。 截至2023年11月，全國共破獲電信網絡詐騙案件39.1萬起。

2022年，全國公安機關破獲電信網絡詐騙犯罪案件46.4萬起，緝捕電信網絡詐騙犯罪集團頭目和骨干351名。公安部建立分級分類預警勸阻機制，累計向各地推送預警指令2.4億條;工信部持續提升行業監測、預警、處置能力，累計攔截詐騙電話21億次、短信24.2億條，處置涉案域名網址266萬個;中央網信辦封堵境外涉詐網址79.9萬個、IP地址3.8萬個;人民銀行持續優化涉詐資金查控，協助公安機關緊急攔截涉案資金3180余億元;中宣部、公安部、教育部、財政部等堅持廣泛宣傳和精準宣傳相結合，組織開展“五進”宣傳活動，不斷提升群眾識騙防騙能力。

據中研產業研究院《2024-2029年中國電信反欺詐行業發展趨勢與投資咨詢報告》分析：

全球電信欺詐的發展態勢和特點是一個日益嚴峻的問題，尤其是隨著技術的發展和全球通信網絡的擴張。以下是這一領域的主要發展態勢：技術進步：近年來，我們見證了技術領域的飛速發展，尤其在人工智能、大數據和云計算等方面。然而，技術的進步也帶來了一些負面影響。電信欺詐手段隨著技術的不斷演進而變得更加復雜和難以識別。欺詐者利用先進的技術，如人工智能和機器學習，設計出更加逼真、更具欺騙性的欺詐方案。他們利用大數據分析，深入了解受害者的行為模式和心理特征，從而制定出更具針對性的欺詐策略。

此外，隨著云計算的普及，欺詐者可以更加便捷地存儲、分析和共享信息，進一步提高了欺詐行為的效率。全球化：在全球化日益加劇的今天，電信欺詐不再是一個孤立的問題，而是一個跨國界的全球性問題。互聯網的普及使得信息傳遞變得極為迅速，也為欺詐者提供了更加廣闊的平臺。他們可以輕易地跨越國界，對不同國家的受害者進行欺詐。這使得預防和打擊電信欺詐變得更加困難，需要國際社會的共同努力。

多樣化的欺詐方式：隨著技術的進步和全球化的趨勢，電信欺詐的方式也呈現出多樣化的特點。從傳統的電話詐騙到短信欺詐、網絡釣魚、身份盜竊等，各種形式的欺詐層出不窮。其中，網絡釣魚是一種常見的欺詐方式。欺詐者通過偽裝成權威機構或知名企業的網站，誘導受害者輸入個人信息或進行轉賬。身份盜竊也是一種常見的欺詐方式，受害者的個人信息被盜取后，可能會被用于各種非法活動。

在反欺詐技術涉及的推理機制方面,中郵消費金融知識圖譜風險檢測平臺亦在之前自主研發的網絡反欺詐系統“中郵星網”的基礎上實現了新突破。通過易操作的圖形化頁面,使用者可靈活組合知識和推理規則,挖掘潛在的信息與風險;可以支持基于規則的直接推理,通過推理挖掘潛在事實,實現對已有數據的充分利用;推理規則的可拓展性更好,未來將支持基于圖與模型的概率性推理。這對于提升反欺詐效率、防范化解金融風險具有重要作用。

2022年初，人民銀行發布的《金融科技發展規劃(2022-2025年)》指出要健全自動化風險控制機制，強調需積極運用大數據、人工智能等技術拓展事前風險信息獲取維度，強化事中風險計量、模型研發、特征提取等能力建設，以及事后要通過數字化手段加強應對措施等，持續迭代優化風控模型和風險控制策略，推動風險管理從“人防”向“技防”“智防”轉變，增強風險處置及時性、準確性。

因互聯網技術的快速發展和普及，以及云解決方案的利用率不斷提高，全球網絡犯罪從業人員、事件與日俱增，企業的收入、利潤和品牌聲譽都受到了諸多威脅。據世界經濟論壇(WEF)的《2020年全球風險報告》指出，網絡犯罪將是未來十年(至2030年)全球商業中第二大最受關注的風險。

2023年全國公安機關共破獲電信網絡詐騙案件43.7萬起

1月9日電 公安部9日舉行新聞發布會。公安部新聞發言人賈俊強介紹，2023年，全國公安機關持續向電信網絡詐騙犯罪發起凌厲攻勢，共破獲電信網絡詐騙案件43.7萬起，抓獲一大批違法犯罪嫌疑人，自2023年8月以來電信網絡詐騙發案數連續下降，打擊治理工作取得顯著成效。

公安部指導各地公安機關建立分級分類預警勸阻機制，推動“廈門經驗”在全國落地生效，截至2023年12月底，國家反詐中心累計向各地下發資金預警指令940萬條，公安機關累計見面勸阻1389萬人次，會同相關部門攔截詐騙電話27.5億次，短信22.8億條，處置涉詐域名網址836.4萬個，緊急攔截涉案資金3288億元。人民銀行深入推進“資金鏈”治理，支付行業常態化治理格局持續完善，組織商業銀行、支付機構、清算機構協助公安機關阻斷大量涉詐資金轉移，挽回大量人民群眾損失。

工信部持續推進“斷卡行動2.0”，開展“不良APP安全治理”，嚴格落實實名制，全力整治虛商卡，對短信端口、語音專線、云服務等重點業務加大清理整治力度，不斷提升全流程及時反制能力。中央網信辦集中整治互聯網接入、域名注冊、服務器托管、APP制作開發、網絡直播、引流推廣等涉詐重點領域，約談曝光問題突出企業，網絡生態環境不斷得到凈化。

中國電信反欺詐行業的發展前景如何?如果想要了解更多中國電信反欺詐行業詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2024-2029年中國電信反欺詐行業發展趨勢與投資咨詢報告》。

本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家農業農村部、國家商務部、國家發改委、國務院發展研究中心、中國行業研究網、全國及海外多種相關報刊雜志以及專業研究機構公布和提供的大量資料，對中國電信反欺詐及各子行業的發展狀況、上下游行業發展狀況、競爭替代產品、發展趨勢、新產品與技術等進行了分析，并重點分析了中國電信反欺詐行業發展狀況和特點，以及中國電信反欺詐行業將面臨的挑戰、企業的發展策略等。報告還對全球的行業發展態勢作了詳細分析，并對行業進行了趨向研判，是電信反欺詐生產、經營企業，服務、投資機構等單位準確了解目前電信反欺詐行業發展動態，把握企業定位和發展方向不可多得的精品。

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