信托行業正處于改革化險的關鍵時期 我國信托行業市場分析2024

• 黃婷 2024年2月21日 來源：互聯網 807 49
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信托(Trust)是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進行管理和處分的行為。

信托(Trust)是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進行管理和處分的行為。

信托就是信用委托。信托業務是由委托人依照契約或遺囑的規定，為自己或第三者(即受益人)的利益，將財產上的權利轉給受托人(自然人或法人)，受托人按規定條件和范圍，占有、管理、使用信托財產，并處理其收益。

據中研產業研究院《2024-2029年中國信托行業市場全景調研與發展前景預測報告》分析：

信托是一種理財方式，也是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度;與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。信托業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及三方面當事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

2022年4月，國際貨幣基金組織批準成立新信托為中低收入國家貸款。2023年3月，《關于規范信托公司信托業務分類的通知》正式發布，立足更高效服務實體經濟發展和滿足人民美好生活需要，進一步明確了信托行業價值和功能定位。落實新分類，信托公司要更好地體現政治性、人民性，主動融入中國式現代化建設大局，爭取做到“有根基、有魂脈、有作為、有位置”。

當前，信托公司要深刻認識領會中央的決策部署要求，落實信托行業“新三分類”，集中資源優勢，加快信托業務新布局，強化對重大戰略、重點領域和薄弱環節的信托產品與服務供給。

信托行業正處于改革化險的關鍵時期，必須統籌發展和安全，把防范化解風險擺在更加突出位置，做好信托重點領域風險化解，提升全面風險管理能力，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。

信托行業市場分析

根據中國信托業協會數據，2021年我國資金信托投向的行業主要包括工商企業、證券市場、金融機構類、房地產類等。其中工商企業及證券市場類金額分別為4.16萬億元及3.35萬億元，占比合計超過50%。

信托機構2023年業績整體向下，但分化明顯，有的機構業績同比增長，而有的營收下滑幅度近50%。

愛建信托2023年全年實現營業總收入11.38億元，同比下降24%;凈利潤2.8億元，同比降幅28%。其解釋稱，主要是受到房地產行業調控和信托行業監管政策持續壓降，融資類業務規模對公司當期收入和利潤產生較大影響。

云南信托研究發展部分析認為，觀察行業披露的營收數據，盈利指標多呈現大幅下降態勢，唯固有業務收入略有增長，主要是因為頭部信托公司固有收入大幅上升帶動所導致。云南信托研究發展部發布的研究報告顯示，截至2024年1月16日，已經有52家信托公司公布2023年年報。這52家信托公司營業收入總額為981.09億元，同比下滑11.26%。

數據顯示，已經披露年報的52家信托公司中，僅47.05%的公司營業收入呈現正增長。行業前5位分別為平安信托、上海信托、建信信托、中信信托、興業信托。行業前10位中，上海信托、江蘇信托、華鑫信托三家營收上漲的公司同比分別增長169.61%、24.34%、30.23%。上海信托營收增長的主要原因是上投摩根股份的出售，華鑫信托首次進入行業前10位源于信政、固收和消費金融三項業務發力效果顯著。行業前30家公司中，大部分營收呈現不同程度下滑。

信托業務收入總額581.2億元，同比減少19.77%。已經披露年報的信托公司中，25.49%的公司信托收入呈現正增長。行業前5位分別為平安信托、五礦信托、光大信托、英大信托、中信信托，行業前10位信托公司中信托業務收入增長的是英大信托(9.04%)、華鑫信托(9.83%)、中誠信托(37.85%)，行業前30位中8家公司信托收入正增長。

其中，固有收入總額399.84億元，同比增長5.31%，固有業務收入略微有所增長。固收業務的下滑相比上一年有所緩解，主要是因為頭部信托公司出讓股權的收入平滑行業收入的下降。行業內公布年報的信托公司40%固有業務收入保持增長。另外，還出現8家公司固收業務虧損。

而行業凈利潤370.56億元，同比減少14.13%。前五位分別為上海信托、平安信托、中信信托、江蘇信托、華能信托，前10位的信托公司中凈利潤增長與利潤總額增長的信托公司一致，主要還是上海信托、江蘇信托、華鑫信托、英大信托。整個行業中，45%的信托公司凈利潤保持增長。

百瑞信托2023年實現營收8.24億元，比2022年的10.5億元有所下滑;2023年實現凈利潤3.22億元，而2022年凈利潤為6.04億元，下滑幅度近50%。中航信托業績也明顯下滑，2023年營收為12.28億元，相比2022年的22.67億元下滑約為46%;2023年實現凈利潤8387萬元，相比2022年的8.18億元大幅下滑。國投泰康信托業績同比下滑，2023年實現營收18.77億元，而2022年營收為21.01億元;2023年實現凈利潤10.08億元，相比2022年的11.78億元有所下滑。

愛建信托2023年實現營業總收入11.38億元，較上年減少3.5億元，降幅24%;實現凈利潤2.80億元，較上年減少1.10億元，降幅28%。愛建信托對業績下滑作出解釋，主要是受到房地產行業調控和信托行業監管政策持續壓降，融資類業務規模對愛建信托當期收入和利潤產生較大影響。截至2023年12月末，愛建信托資產總額103.11億元，較上年末減少2.82億元。愛建信托年末所有者權益79.42億元，較上年末增加2.80億元，升幅4%，主要為經營積累增加。

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