中小企業在發展過程中面臨著諸多的困難，其中對中小企業的發展影響最大的就是融資難的問題，融資難已經成為制約中小企業發展的瓶頸。針對這種狀況，雖然近年來我國金融業的改革力度不斷加大，但是在現行的金融體制下，融資供應結構失衡的問題始終難以有效解決，我國擔保行業就是在這樣的背景下應運而生的。近年來，隨著國民經濟持續快速增長，我國擔保行業取得了長足發展。尤其是金融危機以來，為了緩解中小企業資金緊張壓力以及融資難等問題，國家在擔保機構建立方面的推動力度逐漸加大，在此背景下各類資金看到契機，紛紛進入擔保行業。
融資性擔保公司近年來快速發展，已經成為解決中小企業授信擔保難題重要的擔保方式。但由于初期管理部門不明確、缺乏準入審核和有效監管等原因。造成融資性擔保公司行業存在較多問題。突出表現在擔保公司數量過大，素質良莠不齊，存在非法經營、超范圍經營、不規范經營現象，有些甚至制造了非法集資案件，造成嚴重不良的社會影響。在企業數量供給方面，未來擔保業無疑會進入整合的大潮流。民企中應該涌現出一些牽頭的企業，把一些小的企業整合成為一個規模更大的企業，一些小企業會淘汰出市場，那么未來在市場上，原供給的企業數量規模將會有所減少，但整體行業企業的質量將有所提高。
截至2017年8月末，市場上有存量債券擔保業務的擔保公司數量為56家，呈逐年下降趨勢。其中，前十大擔保公司占市場份額的比重為87.02%，近年來均保持較高水平。從注冊資本看，前十大擔保公司注冊資本均在20億元以上，資本實力強。2017年，我國擔保機構數量為8685家，其中，國有控股占18.7%，民營及外資控股占81.3%，民營及外資控股機構占比同比增加5個百分點。預計到2020年，全國僅融資性擔保機構在保余額就將達到5.5萬億元。我國中小企業融資新增貸款需求在18.48萬億元，而與目前的年新增僅3.50萬億相比，兩者缺口巨大，這將為未來我國中小企業融資擔保提供了廣闊的發展空間，中小企業融資擔保市場容量巨大。
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