基金代銷難回暖 銀行財(cái)富管理更考驗(yàn)內(nèi)功 基金二季度以來調(diào)研熱度不減

• 2022年5月23日 zengyan來源：互聯(lián)網(wǎng) 837 51
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“目前來看，基金代銷沒有明顯回暖跡象，觀望情緒濃厚，投資者教育還需要努力。”一位基金代銷榜排名靠前的銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前該行財(cái)富代銷尚未完全復(fù)蘇。上述觀點(diǎn)頗具代表性。證券時(shí)報(bào)記者獲悉，多家以財(cái)富管理見長的銀行，代銷業(yè)務(wù)還處在艱難復(fù)蘇之中。

基金代銷難回暖 銀行財(cái)富管理更考驗(yàn)內(nèi)功

“目前來看，基金代銷沒有明顯回暖跡象，觀望情緒濃厚，投資者教育還需要努力。”一位基金代銷榜排名靠前的銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前該行財(cái)富代銷尚未完全復(fù)蘇。上述觀點(diǎn)頗具代表性。證券時(shí)報(bào)記者獲悉，多家以財(cái)富管理見長的銀行，代銷業(yè)務(wù)還處在艱難復(fù)蘇之中。尤其是非貨公募基金的保有規(guī)模，雖然較一季度末余額有所增長，但多家仍未回到去年四季度末水平。“以保有余額數(shù)據(jù)來看，我們的權(quán)益類基金銷售還是正增長的，但這里面不排除有市值變化的因素。行業(yè)普遍不太好，即便有‘回暖’，也是相對的。”一名股份行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人士告訴。

公募“新發(fā)”遇冷

據(jù)報(bào)道稱，市場持續(xù)震蕩已經(jīng)影響投資者認(rèn)購熱情，公募基金發(fā)行整體也呈現(xiàn)疲軟態(tài)勢。數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，今年一季度公募基金共有386只新基金成立，合計(jì)募資2,738億元，同比分別下降8.75%、74.36%。與此同時(shí)，發(fā)行市場平均發(fā)行份額創(chuàng)近五年來新低。

從月度來看，剛剛過去的4月份基金發(fā)行份額較3月份相比減少31%，發(fā)行情況相較并不樂觀。而投資者避險(xiǎn)情緒釋放，4月新成立基金中，債券型基金占比63.85%。大部分主動(dòng)權(quán)益類基金成立份額不足10億。

此外，年內(nèi)新基金延長募集期，募集失敗的案例也頻現(xiàn)。最新數(shù)據(jù)顯示，年內(nèi)已有112只新基金延長募集期，其中主動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品占比近5成，11只新基金募集失敗。據(jù)報(bào)道，年內(nèi)新基金發(fā)行遭遇寒流，這對已經(jīng)形成三足鼎立格局的基金代銷機(jī)構(gòu)來說是個(gè)不小的考驗(yàn)。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2026年中國基金行業(yè)競爭格局及發(fā)展趨勢預(yù)測報(bào)告》統(tǒng)計(jì)分析顯示：

基金代銷江湖“大洗牌”

在一季度基金業(yè)績不佳的背景下，公募基金代銷機(jī)構(gòu)的日子并不好過。日前，中基協(xié)在官網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)顯示，“股票+混合”公募基金保有規(guī)模5.9萬億元，環(huán)比減少5522億元，整體降幅為8.75%。“非貨公募基金保有規(guī)模”合計(jì)為7.8841萬億元，環(huán)比下降5.31%。其中，作為基金代銷主力軍的銀行受市場沖擊最為嚴(yán)重，一季度銀行“股票+混合”公募基金保有規(guī)模約3.25萬億元，環(huán)比降幅達(dá)14.24%;獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)保有規(guī)模合計(jì)為1.48萬億元，環(huán)比減少12.62%。而券商、保險(xiǎn)及代理機(jī)構(gòu)規(guī)模卻逆勢上漲，券商保有規(guī)模合計(jì)約1.14萬億，環(huán)比增超21%;保險(xiǎn)及代理機(jī)構(gòu)規(guī)模為369億，環(huán)比增長13.89%。

基金代銷渠道面臨競爭加劇

業(yè)內(nèi)人士表示，銀行作為基金產(chǎn)品傳統(tǒng)代銷渠道，原本是一家獨(dú)大，但近年來，隨著券商代銷、基金直銷，尤其是互聯(lián)網(wǎng)平臺強(qiáng)勢崛起，基金產(chǎn)品銷售渠道日趨多元化，銀行基金代銷渠道面臨的競爭加劇。

實(shí)際上，銀行作為傳統(tǒng)代銷渠道。其品牌、網(wǎng)點(diǎn)、專業(yè)團(tuán)隊(duì)等方面優(yōu)勢仍難輕易被取代，同時(shí)，銀行也在積極吸收其他渠道優(yōu)勢并創(chuàng)新，以應(yīng)對激烈的市場競爭。預(yù)計(jì)在較長一段時(shí)間銀行仍將保持代銷市場主導(dǎo)地位。

從上榜公募基金銷售保有規(guī)模100強(qiáng)的名單來看，2022年一季度基金代銷百強(qiáng)榜券商有51家，環(huán)比增加了5家;銀行26家，環(huán)比減少5家;獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)占據(jù)21家，保險(xiǎn)及代理機(jī)構(gòu)2家，未發(fā)生變化。

基金二季度以來調(diào)研熱度不減 科技成長股最受關(guān)注

據(jù)統(tǒng)計(jì)，二季度以來基金公司合計(jì)調(diào)研了918家上市公司，其中101家上市公司獲50家以上基金公司扎堆調(diào)研，已接近一季度的129家，表明基金公司的調(diào)研意愿有所提升，建倉、換倉可能性增加。在調(diào)研活動(dòng)中，基金更偏向于關(guān)注業(yè)績優(yōu)異的成長股。基金扎堆調(diào)研股中，60股去年、今年一季度凈利潤均實(shí)現(xiàn)正增長，其中23股一季度凈利潤同比增長100%以上，希荻微、中礦資源、概倫電子一季度凈利潤增幅領(lǐng)先。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機(jī)會(huì)在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2022-2026年中國基金行業(yè)競爭格局及發(fā)展趨勢預(yù)測報(bào)告》。報(bào)告對行業(yè)相關(guān)各種因素進(jìn)行具體調(diào)查、研究、分析，洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢以及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、市場規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在，評估行業(yè)投資價(jià)值、效果效益程度，提出建設(shè)性意見建議，為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營者提供參考依據(jù)。

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