長期看好中國市場 合資理財公司陣營擴容 2022年9月理財公司新發開放式理財產品平均業績比較基準

• 2022年10月20日 zengyan來源：中證報 850 52
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10月19日晚，農業銀行公告稱，旗下農銀理財已獲準與法巴資管合作籌建中外合資理財公司，兩家公司出資比例將分別為49%和51%。于此次與法巴資管共同出資設立合資理財公司，農銀理財表示，目的是發揮股東雙方的優勢和特色，更好滿足各類客戶日益多樣化的投資和財富管理需

長期看好中國市場 合資理財公司陣營擴容

10月19日晚，農業銀行公告稱，旗下農銀理財已獲準與法巴資管合作籌建中外合資理財公司，兩家公司出資比例將分別為49%和51%。于此次與法巴資管共同出資設立合資理財公司，農銀理財表示，目的是發揮股東雙方的優勢和特色，更好滿足各類客戶日益多樣化的投資和財富管理需求。

近年來，越來越多外資機構布局中國市場。業內人士認為，這意味著外資機構對中國市場長期看好，外資機構為國內資管市場帶來投資文化等方面變化的同時，也有助于完善資管行業生態。

10月19日，從工銀理財處獲悉，工銀理財首只ESG主題理財產品——鑫悅ESG優選私銀尊享固收增強封閉式理財產品已開始募集。隨著綠色金融觀念逐漸興起，國內低碳經濟發展步伐加快，近年來ESG主題理財產品發行逐漸“升溫”，中國理財網顯示，截至目前，已有152只以ESG為主題的理財產品發售。

在分析人士看來，隨著可持續發展、綠色發展理念的逐步深入，以及ESG投資在我國快速發展，未來ESG主題銀行理財產品有望加速發展，投資領域將呈現多元化。

近期市場大幅波動，不少銀行理財產品收益率難及預期，選擇繼續下調業績比較基準。近日，包括招銀理財、光大理財、交銀理財等多家銀行理財公司發布公告，繼續下調部分理財產品業績比較基準，下調幅度在10到60個基點左右。數據顯示，今年3月份之前，凈值型理財產品業績比較基準走勢較為平穩，但在4月份之后至今整體有較大幅度的下降。

實際上，隨著近期市場的大幅波動，不少銀行理財產品到期后對比業績基準未能“達標”，甚至被外界稱為“理財刺客”。數據顯示，近日理財公司到期的開放式固收類產品，多數的平均收益率落后于平均業績比較基準。

不過，對于理財公司紛紛下調部分理財產品業績基準，有業內人士表示，目前產品基準下調符合預期。對于基準設置的優化方向，該人士指出，業績基準的設置應以投資者保護的角度出發考慮其適用性，避免造成“重產品收益，忽視產品風險”的情況。

理財產品新發市場相對穩定，理財公司主導地位不斷鞏固。2022年9月全市場新發理財產品2238款，已連續三個月穩定在2200款左右，理財公司新發產品數量占比持續提升至33.82%。具體來看，2022年9月理財公司新發開放式理財產品248款，環比增加21款，在當月全市場新發開放式理財產品中占比75.84%;新發封閉式理財產品509款，環比增加30款，在當月全市場新發封閉式理財產品中占比26.64%。

2022年9月理財公司新發開放式理財產品平均業績比較基準

據中研普華產業研究院出版的《2022-2027年理財產品行業市場深度分析及發展策略研究報告》統計分析顯示：

在8月份各理財公司就曾紛紛下調旗下部分產品的業績比較基準，成為當時市場關注的熱點。數據顯示，2022年9月理財公司新發開放式理財產品的平均業績比較基準為3.86%，環比下跌0.01個百分點，較年初下跌0.18個百分點;新發封閉式理財產品的平均業績比較基準為4.27%，環比下跌0.11個百分點，較年初下跌0.32個百分點。

近日多家理財公司下調業績比較基準，多為固收類產品，部分權益類、混合類理財產品業績比較基準也有所下調。同時多家公司實行費率優惠，不排除是出于挽留客戶的考慮。

如今，“現金管理新規”過渡期將至，各機構對現金管理類理財產品的整改步伐也在同步加快。10月18日，近日有投資者收到了來自億聯銀行發布的通知，該行將于10月18日起停止“錢包+”產品的申購服務，該產品為興銀理財發行的一款固收類理財產品，具有贖回實時受理、贖回當日快速到賬等特點。在此之前，亦有多家銀行、理財公司先后發布公告對現金管理類理財產品的申贖規則、資產估值條款進行調整。

在分析人士看來，銀行及理財公司應提升研發能力，設計現金流動性產品的替代品，滿足部分投資者對產品收益率和流動性的需求。

經過前期調整，四季度銀行理財子公司看好權益市場走勢，并積極進行調研。數據顯示，今年三季度，共有22家銀行理財子公司參與上市公司調研，合計調研985次，調研上市公司達到873家(含同一公司被多次調研的情況)，調研次數和調研的上市公司家數均高于一二季度。

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