2023中國智能投顧市場發展趨勢預測 預計管理資產規模將超3萬億美元

• 陳澤芳 2023年1月13日 來源：互聯網 中研網 612 35
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當前，隨著國內中產階級的崛起、私人財富的積累、互聯網金融和數字化趨勢的出現，以及互聯網時代成長起來的年輕一代逐漸成為投資者主力，國內智能投顧已迎來良好的發展機遇。未來,下一個風口可能屬于智能投顧,尤其是各大平臺在智能投顧領域的爭相布局,正式開啟了中國財,

曾經紅極一時的銀行智能投顧服務被按下暫停鍵，近日中信銀行、招商銀行、工商銀行等多家銀行表示，為落實監管要求，不再提供基金智能投顧服務，存量客戶產品組合變為單只基金。

業內人士認為，銀行暫停智能投顧服務，除順應監管相關要求外，也和銀行目前技術和投研能力不足有關。此外，智能投顧的“技術黑箱”問題也值得關注。未來，銀行智能投顧或轉向以投顧從業人員為主、智能投顧為輔的模式。在智能投顧服務的轉型過程中，或由商業銀行充當平臺方，基金投顧機構擔當主理人。

繼去年底不少銀行暫停申購后，近期銀行智能投顧業務調整再度迎來新進展。7月份以來，多家銀行相繼下架智能投顧業務，宣布不再提供基金產品智能投顧服務，存量客戶產品組合變為單只基金。

有銀行業務人士透露，去年底以來，銀行根據監管要求對智能投顧業務進行整改，截至6月底已基本整改完成;財富管理是銀行新零售業務突破的重要抓手，智能投顧對滿足財富客群的資產配置有著重要意義，也是大勢所趨，下一步銀行依然重視該業務的發展。目前，銀行多采取與頭部基金、券商機構合作的模式，三季度銀行將陸續重新上線整改后的智能投顧業務。

據中研普華產業研究院出版的《2023-2028年中國智能投顧市場調查分析與發展趨勢預測研究報告》統計分析顯示：

從早期傳統投顧互聯網化，線上提供服務，到為客戶直接提供各類基于機器學習的機器人投顧工具，再到依賴以大數據、云計算為基礎的深度學習運用能力，開始嘗試開發能夠完全脫離人類參與投資管理鏈的人工智能投資系統。智能投顧的發展核心就在于去人力、更智能，即人力投入逐步減少、人工智能程度逐步提升。

我國投資者存在數量龐大的長尾人群，智能投顧不僅可以提高服務效率，還能起到普及資產配置服務的作用，使資管服務覆蓋長尾用戶，實現普惠財富管理。以證券APP作為直接對話客戶的窗口，打造陪伴化、精細化、需求化的投顧服務已成為券商探索智能投顧市場破局的方向。

所謂智能投顧，最簡單的邏輯是借助人工智能技術和大數據分析，投資人可以直接把錢交給專業機器人來打理。機器人結合投資者的財務狀況、風險偏好、理財目標等，通過已搭建的數據模型和后臺算法為投資者提供量身定制的資產投資組合建議，包括股票配置、股票期權操作、債權配置、房地產資產配置等。智能智投的客戶服務，大體分為三類。根據風險測評提供基金投資建議，鎖定為工薪階層，工資自動理財，每月根據系統算法自動購買低回撤高回報的基金組合;客戶根據自己所了解的市場觀點及投資偏好，對單只基金從宏觀經濟、行業、風格等角度深度分析，再結合系統算法生成最優投資組合。

2023中國智能投顧市場發展趨勢預測

伴隨著人工智能、大數據、區塊鏈等技術的崛起，作為金融科技中必不可少的一種金融工具，智能投顧成為了財富管理領域新的發力點，銀行、券商和BATJ等互聯網巨頭紛紛入局，甚至公募基金、保險行業也開始布局此領域。國內已有近百家企業推出智能投顧服務，其中包括四大行在內的傳統金融機構等互聯網巨頭以及一些具有代表性的科技金融公司，形成“三足鼎立”的局面。

隨著科技與金融的深度融合，智能投顧作為Fintech(金融科技)領域被頻繁提到的概念，在金融領域的運用越來越引起關注，甚至被指將顛覆傳統金融行業的發展。智能投顧的出現，使長尾客戶巨大的藍海市場的挖掘成為可能，彌補了傳統投顧下流失的客群和商機。

智能投顧平臺可以借助對客戶進行市場教育為切入口導入用戶，在改變用戶的投資理財觀念的同時，爭取獲得客戶的信任，解決獲客的難題。并且現在市場上不少平臺跟風炒作，這就需要智能投顧公司具備很強的資產管理和配置能力、海量的數據和計算機處理能力，以及成熟的人工智能算法模型，才能促進智能投顧創新向多元化方向發展。

當前，隨著國內中產階級的崛起、私人財富的積累、互聯網金融和數字化趨勢的出現，以及互聯網時代成長起來的年輕一代逐漸成為投資者主力，國內智能投顧已迎來良好的發展機遇。未來,下一個風口可能屬于智能投顧,尤其是各大平臺在智能投顧領域的爭相布局,正式開啟了中國財富管理的大時代,為智能投顧插上了起飛的翅膀。數據顯示，2021年全球智能投顧管理資產規模達1.43萬億美元，預計到2026年將超3萬億美元，行業持續發展。

未來行業市場發展趨勢如何?想要了解更多行業詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2023-2028年中國智能投顧市場調查分析與發展趨勢預測研究報告》。由中研普華研究院撰寫，本報告對我國智能投顧行業的供需狀況、智能投顧發展現狀、智能投顧子行業發展變化等進行了分析，重點分析了智能投顧行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、智能投顧行業的發展建議、智能投顧行業競爭力，以及行業的投資分析和趨勢預測等等。智能投顧報告還綜合了行業的整體發展動態，對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

在形式上，智能投顧報告以豐富的數據和圖表為主，突出文章的可讀性和可視性，避免套話和空話。報告附加了與行業相關的數據、智能投顧政策法規目錄、主要企業信息及智能投顧行業的大事記等，為投資者和業界人士提供了一幅生動的智能投顧行業全景圖。

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  2023-2028年中國智能投顧市場調查分析與發展趨勢預測研究報告

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