保險科技創(chuàng)新指數(shù)報告發(fā)布 保險科技行業(yè)投資趨勢

• 吳澳燕 2023年3月3日 來源：新華網(wǎng) 1427 94
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截至2022年底，全球涌現(xiàn)出49家保險科技獨角獸企業(yè)，現(xiàn)存36家保險科技獨角獸，其中美國獨攬27家。2022年新晉保險科技獨角獸數(shù)量僅4家，不足2021年的六分之一，其中拉丁美洲誕生首家保險科技獨角獸。

根據(jù)保險科技業(yè)務(wù)方向的不同，可將保險科技分為打通保險線上銷售的保險科技、驅(qū)動保險業(yè)務(wù)升級的保險科技及生態(tài)系統(tǒng)產(chǎn)品創(chuàng)新的保險科技。打通保險線上銷售的保險科技主要應(yīng)用于傳統(tǒng)保險企業(yè)，驅(qū)動保險業(yè)務(wù)升級的保險科技主要應(yīng)用于互聯(lián)網(wǎng)保險企業(yè)，生態(tài)系統(tǒng)產(chǎn)品創(chuàng)新的保險科技主要用于保險相關(guān)的生態(tài)系統(tǒng)。

保險科技創(chuàng)新指數(shù)報告發(fā)布

近日，清華大學(xué)技術(shù)創(chuàng)新研究中心與眾安科技聯(lián)合發(fā)布《保險科技創(chuàng)新指數(shù)報告2022》，評估了我國保險行業(yè)167家保險企業(yè)的保險科技水平。

近年來，保險科技在全球范圍內(nèi)都處于發(fā)展窗口期，越來越多的保險企業(yè)加大投入，通過科技來提高客戶的獲得感、體驗感，提升保險的覆蓋面和性價比。從得分來看，財險公司和壽險公司投入端分?jǐn)?shù)均值均在70分上下，整個保險行業(yè)均在為數(shù)字化轉(zhuǎn)型持續(xù)發(fā)力。

整體來看，保險科技創(chuàng)新指數(shù)得分排名前十的企業(yè)綜合得分均超過75分，其中科技投入端、科技產(chǎn)出中端以及科技產(chǎn)出終端得分均超過70分，科技從投入到產(chǎn)出的轉(zhuǎn)化效率均較高。《報告》建議，保險行業(yè)應(yīng)當(dāng)加大對科技的應(yīng)用和轉(zhuǎn)化，打造高質(zhì)量保險科技生態(tài)系統(tǒng)，加強自主與開放創(chuàng)新雙輪驅(qū)動，堅持“科技向善”，實現(xiàn)經(jīng)濟與社會效益共生共贏。

在科技投入端，保險科技創(chuàng)新指數(shù)衡量保險公司的研發(fā)投入、研發(fā)人員占比、科技招投標(biāo)數(shù)占比等指標(biāo)，并建立了對各家保險公司在數(shù)字科技、生命科技、環(huán)境科技等保險科技應(yīng)用方面的評分模型。在科技產(chǎn)出端，保險科技創(chuàng)新指數(shù)重點考察保險公司產(chǎn)品、險種以及專利數(shù)量，鼓勵保險企業(yè)努力提升產(chǎn)品創(chuàng)新能力，在更大險種范圍內(nèi)開展科技創(chuàng)新。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國保險科技行業(yè)發(fā)展趨勢分析及投資前景預(yù)測研究報告》顯示：

保險科技的分類業(yè)務(wù)分類簡介舉例打通保險線上銷售驅(qū)動傳統(tǒng)保險企業(yè)轉(zhuǎn)型，促進保險產(chǎn)品線上、線下渠道同步發(fā)力中國人壽、中國平安等傳統(tǒng)保險企業(yè)已開通線上保險商城驅(qū)動保險業(yè)務(wù)升級將入工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)融入保險產(chǎn)品開發(fā)、定價核保、理賠、營銷及分銷過程中，催生場景化保險、定制化保險，并提高核保、理賠效率，驅(qū)動保險業(yè)務(wù)升級。

保險科技企業(yè)通過大規(guī)模動態(tài)數(shù)據(jù)分析，支持保險企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計、定價、營銷，逐步催生創(chuàng)新型保險產(chǎn)品退貨運費險。

保險科技行業(yè)投資趨勢

近年來，伴隨大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等科技與金融業(yè)態(tài)融合愈發(fā)深入、緊密，金融科技已成為企業(yè)重要軟實力。保險公司同樣不遺余力地推動保險+科技的融合發(fā)展，在投保端、理賠端、保險增值服務(wù)生態(tài)端乃至公司經(jīng)營端構(gòu)筑新的產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新能力與業(yè)務(wù)競爭力。

保險與科技的融合發(fā)展日益呈現(xiàn)出三大發(fā)展趨勢，包括：科技持續(xù)賦能保險業(yè)態(tài)新基建與保險生態(tài)的升級、保險產(chǎn)品服務(wù)日益數(shù)字化和線上化、科技賦能防范化解金融風(fēng)險進一步提升。

數(shù)字化對我國經(jīng)濟社會發(fā)展的引領(lǐng)支撐作用日益凸顯，成為推動我國邁向高質(zhì)量發(fā)展之路的重要力量。許多新興的保險服務(wù)機構(gòu)通過利用數(shù)字化和新興的技術(shù)工具，改變傳統(tǒng)保險行業(yè)的老套操作方式，提供更豐富的服務(wù)內(nèi)容和更高效的服務(wù)效率。

據(jù)不完全統(tǒng)計，截至2023年2月1日，共有全國保險經(jīng)紀(jì)公司493家，全國保險代理公司145家，全國保險銷售公司95家，全國保險公估公司328家，區(qū)域保險代理公司1351家，區(qū)域保險銷售公司125家，區(qū)域保險公估公司50家，各類分支機構(gòu)合計20729家。

中國數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展正在從局部產(chǎn)業(yè)深入社會生活的方方面面，風(fēng)險類型、風(fēng)險計量也在不斷更新，基于科技本身帶來的新型風(fēng)險特征在涌現(xiàn)，保險科技創(chuàng)新的土壤越來越廣闊和深厚;另一方面，中國保險業(yè)的數(shù)字化進程剛剛進入快車道，需要豐富的科技創(chuàng)新和商業(yè)模式迭代，保險科技具有巨大的“甲方需求”。????????????????????????????????????????????????????????????????????????????

據(jù)零壹智庫統(tǒng)計，2022年全球保險科技股權(quán)融資數(shù)量為298筆，同比減少22.4%;公開披露的融資總額約465.2億元，同比減少44.8%。整體來看，全年融資仍高于2020年，但持續(xù)走低，僅在三季度有所反彈。

截至2022年底，全球涌現(xiàn)出49家保險科技獨角獸企業(yè)，現(xiàn)存36家保險科技獨角獸，其中美國獨攬27家。2022年新晉保險科技獨角獸數(shù)量僅4家，不足2021年的六分之一，其中拉丁美洲誕生首家保險科技獨角獸。

全球保險科技依然處在成長和創(chuàng)新高峰期，隨著全球數(shù)字經(jīng)濟的發(fā)展、科技和商業(yè)模式的創(chuàng)新，保險科技投融資市場在未來幾年將保持良好的勢頭。????????????????????????

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國保險科技行業(yè)發(fā)展趨勢分析及投資前景預(yù)測研究報告》。

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  2022-2027年中國保險科技行業(yè)發(fā)展趨勢分析及投資前景預(yù)測研究報告

  根據(jù)保險科技業(yè)務(wù)方向的不同，可將保險科技分為打通保險線上銷售的保險科技、驅(qū)動保險業(yè)務(wù)升級的保險科技及生態(tài)系統(tǒng)產(chǎn)品創(chuàng)新的保險科技。打通保險線上銷售的保險科技主要應(yīng)用于傳統(tǒng)保險企業(yè)，驅(qū)...

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