2023一季度信托業利潤同比增超75% 2023資金信托規模與發展趨勢分析

• 黃江 2023年6月29日 來源：新浪 1409 93
• 繁體

從信托資產來源結構看，截至一季度末，集合資金信托一季度末規模為11.2萬億元，同比增長5.97%;管理財產信托規模為5.94萬億元，同比增長9.92%;單一資金信托規模為4.07萬億元，同比下降2.68%。

一季度，信托公司經營收入、利潤總額與人均利潤在2022年同期低基數的基礎上迎來了顯著增長。一季度，行業累計實現經營收入279.81億元，基本回到2021年前的水平，同比上漲74.65億元，增幅36.39%;實現利潤總額217.01億元，同比上漲93.16億元，增幅75.23%;人均利潤80.17萬元，同比上漲37.45萬元，增幅87.67%。

信托產品是一種為投資者提供了低風險、穩定收入回報的金融理財產品。信托品種在產品設計上非常多樣，各自都會有不同的特點。

2023一季度信托業利潤同比增超75%

6月28日，中國信托業協會發布“2023年1季度末信托公司主要業務數據”。數據顯示，一季度，信托業實現利潤總額217.01億元，同比增長75.23%。

值得關注的是，一季度，傳統信托業務受到較大挑戰，投向工商企業、基礎產業、房地產領域的資金信托規模和占比進一步下降。其中，截至一季度末，投向房地產的資金信托規模為1.13萬億元，同比下降28.21%。

數據顯示，一季度，行業實現信托業務收入128.23億元，同比下降33.10%;實現利息收入10.80億元，同比下降21.45%。而受益于一季度資本市場回暖，股市和債市均上漲，行業實現投資收益112.63億元，同比大幅增長159.38%。

從資產規模看，截至一季度末，信托資產規模余額為21.22萬億元，同比增長5.23%。

從信托資產來源結構看，截至一季度末，集合資金信托一季度末規模為11.2萬億元，同比增長5.97%;管理財產信托規模為5.94萬億元，同比增長9.92%;單一資金信托規模為4.07萬億元，同比下降2.68%。

從資金信托資產投向看，截至一季度末，資金信托規模為15.27萬億元，同比上升3.52%。其中，投向證券市場的資金信托規模為4.57萬億元，同比增長1.03萬億元，增幅29.06%，信托資金配置向標準化資產轉移的趨勢進一步凸顯;投向金融機構的資金信托規模為2.13萬億元，同比增長0.25萬億元，增幅13.02%。

不過，傳統信托業務受到較大挑戰，投向工商企業、基礎產業、房地產領域的資金信托規模和占比進一步下降。

數據顯示，截至2023年一季度末，投向工商企業的資金信托規模為3.9萬億元，同比下降0.09萬億元，降幅2.22%;投向基礎產業的資金信托規模為1.56萬億元，同比下降0.08萬億元，降幅5.03%;投向房地產的資金信托規模為1.13萬億元，同比下降0.44萬億元，降幅28.21%;此外，投向其他的資金信托規模為1.99萬億元，同比下降0.14萬億元，降幅6.64%。

2023資金信托規模與發展趨勢分析

從發展趨勢來看，今年6月1日，《關于規范信托公司信托業務分類的通知》(業界稱“三分類新規”)正式實施。根據三分類新規，信托公司應將信托業務分為資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托三大類共25個業務品種。

根據中研普華研究院《2023-2027年中國信托行業全景調研與發展戰略研究咨詢報告》顯示：

信托全行業的資產規模已經在2021年末實現止跌，意味著信托行業新業務增量和舊業務的壓縮已經達到一個相對平衡的狀態。截至2021年末，信托業受托管理信托資產20.55萬億元，同比增長0.29%，自2018年步入下行期以來首度止跌回升。全行業嚴格按照“去通道”要求，繼續發揮集合資金信托穩定行業發展的主導作用。2022年以來，信托全行業資產規模有所回升，上半年增加5600億元。截至2022年4季度末，信托資產規模為21.14萬億元，同比增長5893.44億元，增幅為2.87%;環比增長649.67億元，增幅為0.31%。自資管新規以來，信托資產結構整體呈現“兩升一降”趨勢，集合資金信托持續上升，管理財產信托長期來看實現規模增長，而以通道類業務為主的單一資金信托則持續壓降。

截至2022年4季度末，集合資金信托規模為11.01萬億元，同比增長4205.94億元，增幅為3.97%;環比增長720.87億元，增幅為0.66%;占比達到52.08%，同比增長0.55個百分點。單一資金信托規模為4.02萬億元，同比下降3940.51億元，降幅為8.92%;環比下降546.31億元，降幅為1.34%;占比為19.03%，同比下降2.46個百分點。管理財產信托規模在4季度末為6.11萬億元，同比增長5628.06億元，增幅為10.15%;環比增長475.11億元，增幅為0.78%;占比為28.89%，同比上升1.91個百分點。自資管新規以來，信托資產結構整體呈現“兩升一降”趨勢，集合資金信托持續上升，管理財產信托長期來看實現規模增長，而以通道類業務為主的單一資金信托則持續壓降。

2021年，信托業經營業績繼續保持平穩態勢，信托業務主業地位穩定提升，實現信托業務收入868.74億元，同比增長0.49%;全行業實現凈利潤453.03億元，盈利水平保持穩定。截至2022年4季度末，信托業累計實現經營收入838.79億元，同比2021年4季度末1207.98億元下降369.20億元，降幅30.56%。2022年信托業務收入722.72億元，同比下降16.81%。2022年4個季度的信托業務收入分別為191.68億元、176.59億元、179.46億元、174.98億元。2022年4季度末，信托業務收入在經營收入中占比86.16%，較2021年4季度末71.92%有大幅提高。2022年4季度末，信托業累計實現利潤總額362.43億元，同比下降39.76%，降幅高于經營收入降幅近10個百分點。

信托業風險項目和風險資產規模的增加與宏觀環境息息相關。2018年以來國家加大了對地方政府融資和房地產的政策調控力度，收緊了融資渠道，造成了基礎設施融資較為困難，地方政府償債能力有所下降，部分地區的房地產銷售遭到嚴格調控，因此對部分信政合作項目和房地產信托項目產生一定的流動性影響。目前，中央已經調整了宏觀政策導向，將采取更加積極的財政政策和穩健的貨幣政策，保持流動性合理寬裕，防范化解金融風險的政策力度也將加強。2022年作為資管新規正式實施的元年，信托業在穩固轉型成果的基礎上加快改革步伐，融資類及通道類業務持續壓降，資產投向不斷優化。因此，預計未來一段時間信托行業風險水平可能有所降低。

信托跨市場綜合金融服務優勢，有利于加快推動綠色經濟領域的資源自由流動和市場化配置，也有利于降低高碳資產退出中的風險。減排工作形勢嚴峻，刻不容緩，2020年中央經濟工作會議中明確提出，我國二氧化碳排放力爭2030年前達到峰值，力爭2060年前實現碳中和。實現“碳達峰”“碳中和”的過程將推動綠色產業、新能源產業、綠色金融等多個領域的快速發展。

在我國經濟加快動能轉換、金融體系深化改革的背景下，信托行業面臨著轉變發展方式、優化業務結構、轉換增長動能的挑戰。2023年3月24日，銀保監會發布了《關于規范信托公司信托業務分類的通知》(以下簡稱《新業務分類》)，進一步厘清了信托業務的邊界與服務內涵，強調信托受托人定位，為整個信托行業的轉型明確了方向。與此同時，人工智能科技革命與金融數智化浪潮正席卷全球，新業務模式、新服務客群決定了數智化已成為信托業轉型的必選項。

《2023-2027年中國信托行業全景調研與發展戰略研究咨詢報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業的供需狀況、發展現狀、行業發展變化等進行了分析，重點分析了行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、行業的發展建議、行業競爭力，以及行業的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業的整體發展動態，對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2023-2027年中國信托行業全景調研與發展戰略研究咨詢報告

  信托全行業的資產規模已經在2021年末實現止跌，意味著信托行業新業務增量和舊業務的壓縮已經達到一個相對平衡的狀態。截至2021年末，信托業受托管理信托資產20.55萬億元，同比增長0.29%，自201...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡