未來財富管理行業趨勢：財富管理需求迎爆發式增長 家庭信托或成未來財富管理“新趨勢”

• 郭夢 2023年10月16日 來源：互聯網 940 59
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15日，“全球資產管理中心——上海國際活動周2023”系列活動：“信托為美好生活創造價值”投資者服務日活動在上海舉行。針對未來財富管理發展等議題，與會專家普遍認為，“家庭資產信托化”或成未來財富管理“新趨勢”。

未來財富管理行業趨勢：家庭信托或成未來財富管理“新趨勢”

家庭信托的推出是整個金融行業、整個資產管理和財富管理行業的一件大事。

15日，“全球資產管理中心——上海國際活動周2023”系列活動：“信托為美好生活創造價值”投資者服務日活動在上海舉行。針對未來財富管理發展等議題，與會專家普遍認為，“家庭資產信托化”或成未來財富管理“新趨勢”。

黨的二十大報告指出，中國式現代化是全體人民共同富裕的現代化。隨著居民收入快速增長、全民理財意識覺醒和資本市場日趨完善，財富管理需求迎來了爆發式增長。服務于經濟高質量發展和共同富裕成為新時代財富管理行業的新使命。

隨著經濟進入新舊動能轉換的關鍵階段，金融市場供給和居民財富配置需求也正在發生著深刻變化。多層次資本市場建設、理財產品凈值化等一系列金融供給側結構性改革驅動資本市場的結構性變革，促進了財富管理的高質量發展，為居民財富向金融資產轉化提供了廣闊空間。

財富管理是從客戶(或資金來源)的角度出發，參與者既包括傳統的全能 型投行、券商、私人銀行，也包括獨立第三方咨詢機構、家族辦公室等。提 供的服務不僅包括金融服務，還包括稅務籌劃、信托、慈善、財產繼承、家 庭糾紛仲裁、子女教育、藝術收藏等個性化的服務，涵蓋了客戶全生命周期 的管理。

就財富管理參與機構而言，全球主要有六類典型的機構開展財富管理業 務，分別是：私人銀行、投資銀行、綜合性銀行、家族辦公室、投資顧問和 證券經紀商。

從提供產品和服務的個性化程度、客戶資產水平兩個維度，將全球財富 管理的主要參與機構類型進行劃分。一類是服務高凈值和超高凈值客戶的私 人銀行、信托機構、家族辦公室、投資銀行以及部分全能銀行，其中私人銀 行、信托機構和家族辦公室提供的產品和服務更具個性化。另一類是以服務 大眾富裕客戶為主的第三方財富管理機構和保險公司為主，其產品更加標準 化。

當前，中國財富管理行業市場規模不斷擴大，未來發展趨勢也開始凸顯。在未來發展趨勢方面，中國財富管理行業將朝著規范發展、專業化管理和客戶體驗升級方向發展。首先，規范發展，將在更大范圍內推行“三者分立”模式，將財富管理服務機構、客戶和資產管理機構分開;其次，專業化管理，將提高產品創新能力，構建更為專業的產品投資組合;第三，客戶體驗升級。

據中研普華產業院研究報告《2023-2028年中國財富管理行業發展潛力分析及投資戰略規劃咨詢報告》分析

中國財富管理行業是中國金融服務業的重要組成部分，它包括理財服務、信托服務、基金管理等。隨著中國經濟的發展，近年來中國財富管理行業市場規模不斷擴大，市場發展潛力巨大。

隨著我國經濟社會的發展和居民收入水平的提高，財富管理市場的客戶群體不斷擴大和多樣化。

2022年我國財富管理市場規模達到118.49萬億元，同比增長8.7%。其中，銀行理財占比最大，達到51.6%，其次是基金、信托和保險資管，分別占比為19.1%、11.8%和9.5%。另外，私募基金、券商資管、第三方理財等其他類型的財富管理機構也在不斷發展壯大，占比達到8%。

市場規模

2023年，隨著宏觀經濟的復蘇和資本市場的回暖，居民收入預期和風險偏好有望穩步回升，前期因市場波動而流失的資金或將逐步回流到財富管理市場。預計2023年底我國財富管理市場規模將達到132.56萬億元，同比增長11.9%。

當前我國經濟正在經歷新舊動能轉變，以新能源、高端制造為代表的新經濟正在取代基建、地產等傳統經濟，政策層面更加關注公平、綠色、安全等問題。在經濟動能轉換過程中，資本市場的資源配置方向會領先實體經濟發生變化。未來居民財富的投資方向將更多地聚焦于科技創新、產業鏈供應鏈安全、消費升級、國潮品牌、綠色轉型、養老醫療等領域。

財富管理行業研究報告旨在從國家經濟和產業發展的戰略入手，分析財富管理未來的政策走向和監管體制的發展趨勢，挖掘財富管理行業的市場潛力，基于重點細分市場領域的深度研究，提供對產業規模、產業結構、區域結構、市場競爭、產業盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪，清晰發展方向。

欲了解更多關于財富管理行業的市場數據及未來行業投資前景，可以點擊查看中研普華產業院研究報告《2023-2028年中國財富管理行業發展潛力分析及投資戰略規劃咨詢報告》。

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