2024年融資租賃產業現狀及未來發展趨勢分析

融資租賃是一種非銀行金融形式，指出租人根據承租人的具體需求與對供貨人的選擇，出資購買特定租賃物件，并將其租予承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金。在租賃期內，租賃物件的所有權屬于出租人，使用權歸承租人所有。租期屆滿后，若承租人按合同規定履行全部義務，租賃物件的所有權可轉歸承租人。這種融資方式不僅有助于企業降低設備購置成本，還能促進企業技術升級和業務拓展。

融資租賃產業鏈結構

融資租賃行業的產業鏈結構復雜而精細，主要由上游供應商、中游融資租賃公司和下游承租人構成。上游供應商負責提供各類租賃物件，如生產設備、交通工具等，與融資租賃公司建立緊密的合作關系。中游融資租賃公司通過融資手段購買上游供應商提供的租賃物件，并將其租給下游承租人使用。下游承租人則分布在航空運輸、建筑、印刷、醫療、汽車租賃等多個行業，是融資租賃行業的最終用戶。

產業細分領域

融資租賃行業可細分為多個細分領域，主要包括醫療設備、工程機械、TMT(技術、媒體和電信)、運輸設備和卡車、商用和非商用車輛、廠房及機器等。這些領域因其各自的市場需求和技術特點，成為融資租賃公司重點布局的對象。

融資租賃行業發展現狀

近年來，融資租賃行業在經歷快速增長后，逐步進入穩健發展階段。截至2023年底，我國融資租賃行業的總資產達到83071億元，較2022年底增長了7.31%。盡管面臨宏觀經濟低迷和行業競爭加劇等挑戰，但融資租賃行業仍保持較為穩定的盈利能力。

市場規模

據中研普華產業院研究報告《2024-2029年融資租賃產業現狀及未來發展趨勢分析報告》分析

從市場規模來看，中國融資租賃行業在近年來持續擴大。2023年，中國融資租賃市場規模達到顯著增長，新增業務額約29350億元人民幣，同比增長7.85%。據預測，未來幾年內，中國及全球融資租賃市場規模將繼續保持增長態勢，其中全球融資租賃市場規模預計將從2023年的96425.82億元增長至2029年的143797.56億元，CAGR約為6.64%。

行業政策

近年來，監管部門對融資租賃行業的監管政策逐步趨嚴，旨在引導融資租賃公司回歸“融資融物”的經營模式，提高服務實體經濟的能力。2023年10月，國家金融監督管理總局發布了《金融租賃公司規范經營和合規管理的通知》，從健全公司治理和內控管理機制、規范融資租賃經營行為等方面提出要求，促進融資租賃公司聚焦主責主業，服務實體經濟。

融資租賃行業競爭格局

融資租賃行業的競爭格局呈現出多元化的特點，主要由金融租賃公司、內資租賃公司和外資租賃公司共同參與。其中，銀行系金融租賃公司憑借強大的資金實力和豐富的客戶資源，占據市場主導地位。這些公司通常定位于航空、航運、大型設備制造業等高端市場，并積極開展經營租賃業務，具有較強的市場競爭力。內資租賃公司和外資租賃公司則各具特色，共同構成了行業的多元化競爭格局。

重點企業情況分析

在融資租賃行業中，一些重點企業憑借其強大的實力和專業的服務，在市場中占據重要地位。例如，國銀金融租賃股份有限公司和交銀金融租賃有限責任公司，這兩家公司的資產規模均超過4000億元，位列金融租賃公司資產規模前二，具有較強的市場影響力和競爭力。這些重點企業在業務拓展、風險管理、產品創新等方面均表現出色，為行業樹立了標桿。

融資租賃行業發展趨勢

穩健增長：隨著全球經濟的復蘇和企業對高效、靈活融資方式需求的增加，融資租賃行業市場規模有望繼續擴大，保持穩健增長態勢。

數字化轉型：數字化技術將深入應用于融資租賃業務的全過程，提高業務效率和風險管理水平。金融科技如大數據、人工智能、區塊鏈等的應用將推動行業創新，降低運營成本，提升競爭力。

綠色可持續發展：隨著全球對環保問題的日益關注，綠色租賃將成為融資租賃行業的重要發展方向。支持環保、節能、清潔能源等領域的融資租賃業務將迎來新的增長點。

國際化進程加速：隨著中國經濟的全球化和對外開放的不斷深入，融資租賃行業的國際化趨勢將日益明顯。跨境租賃業務將成為新的增長點，企業將積極拓展國際市場，提高國際競爭力。

業務模式創新：融資租賃公司將加大業務創新力度，推出更多符合市場需求的新型產品和服務，如數字化金融租賃、綠色金融租賃等，以滿足企業的個性化需求。

目前存在問題

融資渠道受限：雖然融資渠道逐步拓寬，但部分融資租賃公司仍面臨融資難、融資貴的問題，限制了其業務規模的擴大。

風險防控壓力加大：隨著宏觀經濟環境的不確定性和市場競爭的加劇，融資租賃公司面臨信用風險、市場風險和流動性風險等多重挑戰，需要不斷加強風險防控能力。

政策法規及監管制度不健全：行業政策法規和監管制度尚不完善，導致行業自律性差，部分公司存在違規行為，影響了行業的健康發展。

業務模式缺乏創新：部分融資租賃公司業務模式單一，缺乏創新，無法形成差異化競爭優勢，難以滿足企業的多樣化需求。

融資租賃行業在經歷快速增長后，正逐步進入穩健發展階段。未來，隨著政策的進一步扶持和市場的持續擴大，融資租賃行業有望繼續保持增長態勢。未來，隨著政策的持續支持和市場需求的不斷增加，融資租賃行業有望進一步拓展其發展空間，為實體經濟提供更多金融支持。

欲獲悉更多關于融資租賃行業重點數據及未來發展前景與方向規劃詳情，可點擊查看中研普華產業院研究報告《2024-2029年融資租賃產業現狀及未來發展趨勢分析報告》。