中國(guó)金融租賃行業(yè)在數(shù)字化轉(zhuǎn)型、專(zhuān)業(yè)化與差異化發(fā)展、綠色可持續(xù)發(fā)展以及國(guó)際化發(fā)展等方面展現(xiàn)出強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭。未來(lái)，隨著政策的支持和市場(chǎng)的推動(dòng)，金融租賃行業(yè)將繼續(xù)保持快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更多的融資租賃支持。同時(shí)，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)也將更加激烈，企業(yè)需要不斷提升自身實(shí)力以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。

行業(yè)趨勢(shì)

數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速：金融租賃公司將積極擁抱數(shù)字化技術(shù)，利用人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)提升運(yùn)營(yíng)效率、降低運(yùn)營(yíng)成本、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。數(shù)字化工具還將幫助金融租賃公司更好地了解客戶(hù)需求、提供個(gè)性化服務(wù)。

專(zhuān)業(yè)化與差異化發(fā)展：隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，金融租賃公司開(kāi)始尋求專(zhuān)業(yè)化與差異化的發(fā)展路徑。越來(lái)越多的公司開(kāi)始專(zhuān)注于某一特定行業(yè)或領(lǐng)域，如航空、船舶、醫(yī)療設(shè)備等，通過(guò)提供專(zhuān)業(yè)化的融資租賃服務(wù)來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的特定需求。

綠色可持續(xù)發(fā)展：隨著全球氣候變化和環(huán)境問(wèn)題日益嚴(yán)峻，綠色可持續(xù)發(fā)展已成為社會(huì)關(guān)注的焦點(diǎn)。金融租賃行業(yè)也開(kāi)始積極響應(yīng)這一趨勢(shì)，大力發(fā)展綠色融資租賃業(yè)務(wù)，推動(dòng)清潔能源、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域的可持續(xù)發(fā)展。

國(guó)際化發(fā)展：隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的全球化和對(duì)外開(kāi)放的不斷深入，金融租賃行業(yè)的國(guó)際化發(fā)展趨勢(shì)也日益明顯。越來(lái)越多的金融租賃公司開(kāi)始拓展海外市場(chǎng)，與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)展開(kāi)合作，提供更加全球化的服務(wù)。

市場(chǎng)變化

市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)：近年來(lái)，中國(guó)金融租賃行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。據(jù)中研普華研究院等權(quán)威機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，我國(guó)金融租賃公司的總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了4.18萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)了10.49%。租賃資產(chǎn)余額也達(dá)到了3.97萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)了9.27%。

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化：金融租賃公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)正逐步優(yōu)化，直接租賃業(yè)務(wù)占比有所提升。2023年，直接租賃業(yè)務(wù)投放達(dá)到了2814.87億元，同比增長(zhǎng)了69%，占租賃業(yè)務(wù)投放總額的16.42%，同比上升了4.31個(gè)百分點(diǎn)。這表明金融租賃公司正在逐步回歸租賃本源，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

消費(fèi)趨勢(shì)變化：隨著中小微企業(yè)對(duì)融資租賃服務(wù)需求的增加，金融租賃公司不斷擴(kuò)大中小微租賃業(yè)務(wù)覆蓋面。2023年，金融租賃公司面向中小微企業(yè)新增投放1.02萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)36.07%。這表明中小微企業(yè)已成為金融租賃市場(chǎng)的重要消費(fèi)群體。

競(jìng)爭(zhēng)格局

主要競(jìng)爭(zhēng)者：金融租賃行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局主要體現(xiàn)在不同類(lèi)型的競(jìng)爭(zhēng)者之間。主要競(jìng)爭(zhēng)者包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)融資租賃公司等。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)憑借其資本實(shí)力優(yōu)勢(shì)和廣泛的客戶(hù)群體，在金融租賃市場(chǎng)中占據(jù)重要地位。專(zhuān)業(yè)融資租賃公司則在某一特定領(lǐng)域中提供優(yōu)質(zhì)的租賃服務(wù)，形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

頭部效應(yīng)明顯：在融資租賃行業(yè)中，頭部企業(yè)的規(guī)模和影響力逐漸擴(kuò)大。例如，國(guó)銀金租和交銀金租等資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)4000億元的銀行系金融租賃公司，在行業(yè)中占據(jù)重要地位。這些頭部企業(yè)憑借資金實(shí)力和專(zhuān)業(yè)能力，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位。

差異化競(jìng)爭(zhēng)：隨著市場(chǎng)的不斷變化和競(jìng)爭(zhēng)的加劇，金融租賃公司開(kāi)始尋求差異化發(fā)展路徑。一些公司專(zhuān)注于特定行業(yè)或領(lǐng)域，提供專(zhuān)業(yè)化的融資租賃服務(wù);而另一些公司則通過(guò)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式和服務(wù)方式，以吸引更多客戶(hù)。這種差異化競(jìng)爭(zhēng)有助于提升整個(gè)行業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和效率。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報(bào)告《2024-2029年金融租賃行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局及“十四五”企業(yè)投資戰(zhàn)略研究報(bào)告》分析

2024年中國(guó)金融租賃市場(chǎng)細(xì)分領(lǐng)域現(xiàn)狀深度剖析與未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)報(bào)告

市場(chǎng)規(guī)模與增長(zhǎng)

截至2023年末，中國(guó)金融租賃行業(yè)展現(xiàn)出強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭。全國(guó)獲批成立的金融租賃公司(含專(zhuān)業(yè)子公司)已達(dá)71家，行業(yè)主體數(shù)量保持穩(wěn)定。總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了4.18萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)了10.49%;租賃資產(chǎn)余額也達(dá)到了3.97萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)了9.27%。這一數(shù)據(jù)表明，金融租賃行業(yè)在資產(chǎn)規(guī)模上實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)步增長(zhǎng)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了更多的融資租賃支持。

競(jìng)爭(zhēng)格局

中國(guó)金融租賃行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局主要體現(xiàn)在不同類(lèi)型的競(jìng)爭(zhēng)者之間，主要包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)融資租賃公司。銀行系金融租賃公司及控股股東為大型央企的非銀行系金融租賃公司，憑借其資金實(shí)力、融資成本、信用信息及客戶(hù)群體等優(yōu)勢(shì)，在金融租賃市場(chǎng)中占據(jù)重要地位。它們通常將業(yè)務(wù)定位于航空、航運(yùn)、大型設(shè)備制造業(yè)等行業(yè)，并積極開(kāi)展經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)，形成了一定的業(yè)務(wù)特色和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

近年來(lái)，金融租賃公司在業(yè)務(wù)投放方面表現(xiàn)出明顯的結(jié)構(gòu)優(yōu)化趨勢(shì)。直接租賃業(yè)務(wù)投放增長(zhǎng)尤為顯著，2023年達(dá)到了2814.87億元，同比增長(zhǎng)69%，占租賃業(yè)務(wù)投放總額的16.42%，同比上升了4.31個(gè)百分點(diǎn)。這表明金融租賃公司更加注重通過(guò)直接租賃方式滿(mǎn)足企業(yè)的融資需求，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量和效益。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

金融租賃公司積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，特別是針對(duì)中小微企業(yè)“融資難、融資貴”的問(wèn)題，通過(guò)“融資+融物”的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，打造特色產(chǎn)品、設(shè)計(jì)專(zhuān)屬流程、部署本地化團(tuán)隊(duì)，不斷擴(kuò)大中小微租賃業(yè)務(wù)覆蓋面。2023年，金融租賃公司面向中小微企業(yè)新增投放1.02萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)36.07%;中小微企業(yè)租賃資產(chǎn)余額為2.03萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.33%。

政策支持

中國(guó)政府通過(guò)發(fā)布一系列政策措施，旨在促進(jìn)金融租賃行業(yè)的健康發(fā)展。例如，《關(guān)于促進(jìn)金融租賃行業(yè)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》從加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、拓寬籌資渠道、加強(qiáng)行業(yè)自律等方面對(duì)金融租賃行業(yè)發(fā)展進(jìn)行部署，旨在支持經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，拓寬“三農(nóng)”、中小微企業(yè)融資渠道，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)

市場(chǎng)規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大

隨著國(guó)家政策的持續(xù)支持和市場(chǎng)需求的不斷增長(zhǎng)，金融租賃行業(yè)有望繼續(xù)擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模。未來(lái)，金融租賃公司將進(jìn)一步加大投入力度，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)質(zhì)量，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更多的融資租賃支持。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速

金融租賃公司將積極擁抱數(shù)字化技術(shù)，利用人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)提升運(yùn)營(yíng)效率、降低運(yùn)營(yíng)成本、提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅將提升金融租賃公司的運(yùn)營(yíng)效率，還將增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)防控能力，推動(dòng)業(yè)務(wù)向更高水平發(fā)展。

國(guó)際化發(fā)展

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的全球化和“一帶一路”倡議的推進(jìn)，金融租賃公司將積極拓展海外市場(chǎng)，提升國(guó)際化運(yùn)營(yíng)能力。通過(guò)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)和合作，學(xué)習(xí)國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)，推動(dòng)自身業(yè)務(wù)向更高水平發(fā)展。

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化

金融租賃公司將進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加大直接租賃和經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)的投入力度，減少構(gòu)筑物租賃業(yè)務(wù)比重，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量和效益。同時(shí)，金融租賃公司將繼續(xù)聚焦飛機(jī)、船舶等優(yōu)勢(shì)領(lǐng)域，全方位提升核心業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力。

政策支持與監(jiān)管加強(qiáng)

未來(lái)，政府將繼續(xù)通過(guò)政策引導(dǎo)和支持金融租賃行業(yè)的發(fā)展，同時(shí)加強(qiáng)監(jiān)管力度，確保行業(yè)健康有序發(fā)展。監(jiān)管政策的不斷完善將推動(dòng)金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)、提升服務(wù)質(zhì)量。

中國(guó)金融租賃行業(yè)在市場(chǎng)規(guī)模、競(jìng)爭(zhēng)格局、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力、政策支持與監(jiān)管等方面均展現(xiàn)出強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭。未來(lái)，隨著國(guó)家政策的持續(xù)支持和市場(chǎng)需求的不斷增長(zhǎng)，金融租賃行業(yè)有望迎來(lái)更加廣闊的發(fā)展前景。

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