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《2020-2025年中國智慧金融行業發展趨勢與投資潛力研究咨詢報告》由中研普華智慧金融行業分析專家領銜撰寫，主要分析了智慧金融行業的市場規模、發展現狀與投資前景，同時對智慧金融行業的未來發展做出科學的趨勢預測和專業的智慧金融行業數據分析，幫助客戶評估智慧金融行業投資價值。
本報告所有內容受法律保護。國家統計局授予中研普華公司，中華人民共和國涉外調查許可證：國統涉外證字第1226號。
本報告由中國行業研究網出品，報告版權歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統計成果，報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權，任何網站或媒體不得轉載或引用，否則中研普華公司有權依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告，請直接聯系本網站，以便獲得全程優質完善服務。
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本報告目錄與內容系中研普華原創，未經本公司事先書面許可，拒絕任何方式復制、轉載。
第一部分 產業環境透視
第一章 智慧金融行業綜述????? 1
第一節 智慧金融行業介紹? 1
一、智慧金融的定義??? 1
二、智慧金融的特征??? 1
1、透明性???? 1
2、即時性???? 1
3、便捷性、靈活性、高效性???? 2
4、安全性???? 2
三、智慧金融的業務形態??? 2
1、智慧銀行? 2
2、智能審批? 2
3、智能投顧? 3
4、智能客服? 3
5、智能風控? 3
6、智能監控? 3
7、智能巡檢? 3
8、智慧保險? 4
9、智能營銷? 4
10、智慧監管?????? 4
四、智慧金融與其它金融業態的關系?????? 4
1、與傳統金融的關系? 4
2、與金融科技的關系? 5
3、與普惠金融的關系? 5
第二節 智慧金融的主要支撐技術???? 5
一、人工智能?????? 5
二、大數據??? 5
三、云計算??? 6
四、移動互聯網??? 6
五、物聯網??? 6
六、生物識別?????? 6
七、區塊鏈??? 6
八、量子通信?????? 7
九、虛擬現實?????? 7
十、影像、遙感與定位技術?????? 7
第三節 智慧金融行業發展背景? 7
一、智慧金融的產生動因??? 7
1、信息科技正式步入智能化時代???? 7
2、金融消費者對金融產品與服務的需求轉變? 8
3、金融機構提升核心競爭力的迫切需要? 8
4、實現低成本、高效率金融監管的現實需要? 8
二、相關政策法律解讀?????? 8
第二章 中國金融行業發展情況????? 9
第一節 中國傳統金融行業發展情況? 9
一、傳統金融行業發展現狀?????? 9
二、傳統金融行業發展特點?????? 9
三、傳統金融行業市場規模?????? 10
四、傳統金融行業市場格局?????? 10
五、傳統金融行業發展問題?????? 10
六、傳統金融行業發展前景?????? 12
第二節 中國互聯網金融行業發展情況???? 14
一、互聯網金融行業發展現狀??? 14
1、互聯網金融定義???? 14
2、互聯網金融發展模式???? 14
3、互聯網金融發展現狀???? 17
二、互聯網金融行業發展特點??? 18
三、互聯網金融行業市場規模??? 19
四、互聯網金融行業市場格局??? 19
五、互聯網金融行業發展問題??? 20
六、互聯網金融行業發展前景??? 20
第三節 中國金融科技行業發展情況? 21
一、金融科技行業發展現狀?????? 21
二、央行提出金融科技發展三年規劃?????? 22
三、金融科技行業市場規模?????? 23
四、金融科技行業發展問題?????? 23
五、金融科技行業發展前景?????? 24
第三章 中國智慧金融行業運行現狀分析???? 33
第一節 中國智慧金融行業發展狀況? 33
一、中國智慧金融行業發展現狀?????? 33
二、中國智慧金融行業發展特點?????? 34
三、中國智慧金融企業數量結構?????? 34
四、中國智慧金融行業市場規模?????? 34
第二節 中國智慧金融行業指標總體分析? 35
一、31個省市智慧金融發展指數????? 35
二、行業發展能力分析?????? 36
三、行業盈利能力分析?????? 36
第四章 中國智慧金融行業市場發展分析???? 38
第一節 中國智慧金融市場情況分析? 38
一、中國智慧金融市場總體概況?????? 38
二、智慧金融行業集中度分析??? 38
三、中國智慧金融行業競爭分析?????? 38
第二節 中國智慧金融市場供需分析? 39
一、中國智慧金融行業供給情況?????? 39
二、中國智慧金融行業需求情況?????? 40
三、中國智慧金融行業供需平衡分析?????? 42
第五章 中國智慧金融相關業務情況???? 43
第一節 智能支付? 43
一、智能支付發展情況?????? 43
二、智能支付用戶規模?????? 43
三、智能支付市場規模?????? 43
四、智能支付市場格局?????? 44
五、智能支付發展前景?????? 44
第二節 智能理財? 45
一、智能理財發展情況?????? 45
二、智能理財用戶規模?????? 47
三、智能理財市場規模?????? 47
四、智能理財市場格局?????? 47
五、智能理財發展前景?????? 48
第三節 智能銀行? 49
一、智能銀行發展情況?????? 49
二、智能銀行用戶規模?????? 50
三、智能銀行市場規模?????? 50
四、智能銀行市場格局?????? 50
五、智能銀行發展前景?????? 51
第四節 智能保險? 52
一、智能保險發展情況?????? 52
二、智能保險用戶規模?????? 53
三、智能保險市場規模?????? 56
四、智能保險市場格局?????? 56
五、智能保險發展前景?????? 61
第五節 智能風控? 62
一、智能風控的定義??? 62
二、智能風控的應用模式??? 63
三、技術融合是智能風控的必經之路?????? 65
四、2019年中國智能風控企業排名? 66
五、智能風控發展前景?????? 67
第二部分 行業發展趨勢
第六章 中國智慧金融+應用分析??? 68
第一節 智慧金融+零售?????? 68
一、零售業發展現狀??? 68
二、智慧金融對零售業的影響??? 68
三、智慧金融+零售發展現狀???? 69
四、智慧金融+零售發展前景???? 69
第二節 智慧金融+交通?????? 70
一、交通業發展現狀??? 70
二、智慧金融對交通業的影響??? 71
三、智慧金融+交通發展現狀???? 71
四、智慧金融+交通發展前景???? 71
第三節 智慧金融+醫療?????? 72
一、醫療業發展現狀??? 72
二、智慧金融對醫療業的影響??? 72
三、智慧金融+醫療發展現狀???? 73
四、智慧金融+醫療發展前景???? 73
第四節 智慧金融+普惠?????? 75
一、普惠業發展現狀??? 75
二、智慧金融對普惠業的影響??? 75
三、智慧金融+普惠發展現狀???? 76
四、智慧金融+普惠發展前景???? 80
第七章 中國智慧金融行業部分區域市場分析??? 81
第一節 省級智慧金融發展情況? 81
一、廣東?????? 81
二、江蘇?????? 81
三、浙江?????? 82
四、山東?????? 82
第二節 主要城市智慧金融發展情況? 83
一、北京?????? 83
二、深圳?????? 86
三、上海?????? 86
四、廣州?????? 88
五、成都?????? 88
六、西安?????? 89
七、鄭州?????? 89
八、重慶?????? 90
第三節 省市智慧金融發展相關啟示? 93
第八章 智慧金融行業領先企業經營形勢分析??? 95
第一節 浙江螞蟻小微金融服務集團股份有限公司? 95
一、企業相關簡介?????? 95
二、企業相關金融業務情況?????? 95
三、企業金融業務經營情況?????? 95
四、企業金融業務市場格局?????? 99
五、企業金融業務布局情況?????? 100
第二節 上海陸家嘴國際金融資產交易市場股份有限公司???? 100
一、企業相關簡介?????? 100
二、企業相關金融業務情況?????? 101
三、企業金融業務經營情況?????? 101
四、企業金融業務市場格局?????? 103
五、企業金融業務布局情況?????? 105
第三節 中國工商銀行股份有限公司? 105
一、企業相關簡介?????? 105
二、企業相關金融業務情況?????? 106
三、企業金融業務經營情況?????? 114
四、企業金融業務市場格局?????? 114
五、企業金融業務布局情況?????? 114
第四節 深圳前海微眾銀行股份有限公司? 115
一、企業相關簡介?????? 115
二、企業相關金融業務情況?????? 115
三、企業金融業務經營情況?????? 115
四、企業金融業務市場格局?????? 116
五、企業金融業務布局情況?????? 116
第五節 眾安在線財產保險股份有限公司? 118
一、企業相關簡介?????? 118
二、企業相關金融業務情況?????? 118
三、企業金融業務經營情況?????? 118
四、企業金融業務市場格局?????? 119
五、企業金融業務布局情況?????? 119
第六節 銀聯商務股份有限公司? 121
一、企業相關簡介?????? 121
二、企業相關金融業務情況?????? 121
三、企業金融業務經營情況?????? 122
四、企業金融業務市場格局?????? 122
五、企業金融業務布局情況?????? 122
第七節 京東數字科技控股有限公司? 124
一、企業相關簡介?????? 124
二、企業相關金融業務情況?????? 124
三、企業金融業務經營情況?????? 124
四、企業金融業務市場格局?????? 125
五、企業金融業務布局情況?????? 125
第八節 百度在線網絡技術（北京）有限公司? 125
一、企業相關簡介?????? 125
二、企業相關金融業務情況?????? 129
三、企業金融業務經營情況?????? 129
四、企業金融業務市場格局?????? 130
五、企業金融業務布局情況?????? 130
第九節 泰康在線財產保險股份有限公司? 131
一、企業相關簡介?????? 131
二、企業相關金融業務情況?????? 131
三、企業金融業務經營情況?????? 131
四、企業金融業務市場格局?????? 133
五、企業金融業務布局情況?????? 133
第十節 蘇寧消費金融有限公司? 133
一、企業相關簡介?????? 133
二、企業相關金融業務情況?????? 133
三、企業金融業務經營情況?????? 133
四、企業金融業務市場格局?????? 135
五、企業金融業務布局情況?????? 135
第九章 中國智慧金融行業投資分析???? 136
第一節 智慧金融行業投資特性分析? 136
一、智慧金融行業進入壁壘分析?????? 136
二、智慧金融行業盈利因素分析?????? 137
三、智慧金融行業盈利模式分析?????? 137
第二節 智慧金融行業投資情況? 139
一、智慧金融行業投資現狀?????? 139
二、智慧金融行業投資案例?????? 139
第三節 智慧金融行業投資機會與風險分析???? 141
一、智慧金融行業投資機會?????? 141
二、智慧金融行業投資風險?????? 142
三、智慧金融行業投資前景?????? 143
四、智慧金融行業投資建議?????? 144
第十章 中國智慧金融行業前景展望???? 146
第一節 智慧金融行業發展的影響因素???? 146
一、有利因素?????? 146
二、不利因素?????? 147
第二節 智慧金融行業存在的問題分析???? 148
一、行業存在的問題及對策?????? 148
二、企業面臨的困境及對策?????? 149
三、行業面臨的挑戰與對策?????? 150
第三節 2020-2025年智慧金融行業發展前景 152
一、2020-2025年智慧金融行業發展機遇?????? 152
二、2020-2025年智慧金融行業發展前景?????? 153
三、2020-2025年智慧金融行業市場規模?????? 153
四、2020-2025年智慧金融行業發展趨勢?????? 154
第四節 2020-2025年智慧金融行業發展戰略 155
一、戰略綜合規劃?????? 155
二、品牌戰略?????? 157
三、經營策略?????? 159
四、競爭戰略?????? 160
圖表目錄
圖表：2019金融科技創新企業30強?????? 39
圖表：2017-2019年智能支付用戶規模?? 43
圖表：2017-2019年智能支付市場規模?? 43
圖表：主要商業銀行智能銀行業務規模??? 50
圖表：2017-2019年智能保險市場規模?? 56
圖表：企業業務布局??? 100
近年來，信息科技的發展取得長足進步，云計算、大數據、移動互聯網、區塊鏈、物聯網以及深度學習、數據挖掘、機器學習等人工智能技術的日漸成熟和應用使人類社會從電子化、信息化、網絡化、數字化逐步邁向更高階段的智能化時代。金融業向來是新興信息科技探索和應用的前沿陣地，隨著新興信息技術特別是智能信息技術與現代金融業深度融合，智慧金融應運而生。
隨著現代生產生活方式的不斷轉變，金融消費者對于金融產品與服務在時效性、便利化、個性化、智能化、定制化等方面的要求不斷增強，金融消費體驗已成為金融客戶選擇金融產品與服務的重要關注點之一，智能化服務往往更受到金融消費者的青睞。此外，隨著金融產品創新加速，業務種類日益多樣化，金融消費者亟需通過智能化服務對理財、投資、保險、支付等各類金融活動提供支持。
隨著金融市場競爭日益激烈，互聯網金融的興起，金融機構提升資源配置效率、降低商業成本、防控運營風險的迫切需求智慧金融。另外，金融產品與服務的同質化，不利于增加客戶粘性和鞏固客戶群，金融機構亟需創新產品業態與服務模式，建立滿足客戶多層次、多元化需求的產品與服務體系，而通過智能化轉型是增強其核心競爭力的重要途徑。而以大數據、數據挖掘、人工智能等信息技術為支撐的智慧化監管既能提升監管效率，又能降低合規成本。
本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家農業農村部、國家商務部、國家發改委、國務院發展研究中心、中國行業研究網、全國及海外多種相關報刊雜志以及專業研究機構公布和提供的大量資料，對中國智慧金融及各子行業的發展狀況、上下游行業發展狀況、競爭替代產品、發展趨勢、新產品與技術等進行了分析，并重點分析了中國智慧金融行業發展狀況和特點，以及中國智慧金融行業將面臨的挑戰、企業的發展策略等。報告還對全球的智慧金融行業發展態勢作了詳細分析，并對智慧金融行業進行了趨向研判，是智慧金融生產、經營企業，服務、投資機構等單位準確了解目前智慧金融行業發展動態，把握企業定位和發展方向不可多得的精品。
♦ 項目有多大市場規模？發展前景如何？值不值得投資？
♦ 市場細分和企業定位是否準確？主要客戶群在哪里？營銷手段有哪些？
♦ 您與競爭對手企業的差距在哪里？競爭對手的戰略意圖在哪里？
♦ 保持領先或者超越對手的戰略和戰術有哪些？會有哪些優劣勢和挑戰？
♦ 行業的最新變化有哪些？市場有哪些新的發展機遇與投資機會？
♦ 行業發展大趨勢是什么？您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業利潤？
♦ 行業內的成功案例、準入門檻、發展瓶頸、贏利模式、退出機制......
♦ 理由1：商業戰場上的失敗可以原諒，但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業經常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力，那么您需要比您企業的競爭對手知道得更多，請馬上訂購。
♦ 理由2：如果您的企業一直期望在新的季度里使企業利潤倍增，獲得更好的業績表現，您需要借助行業專家智囊團的智慧和建議，那么您不可不訂。
♦ 理由3：如果您的企業準備投資于某項新業務，需要周祥的商業計劃資料及發展規劃的策略建議，同時也不想為此付出大量的資源及調研時間，那么您非訂不可。
♦ 理由4：如果您的企業缺乏多年業內資深經驗培養的行業洞察力，長期性、系統性的行業關鍵數據支持，而無法準確把握市場，搶占最新商機的戰略制高點，那么請把這一切交給我們。
權威數據來源：國家統計局、國家發改委、工信部、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業協會、行業研究所、海內外上萬種專業刊物。
中研普華自主研發數據庫：中研普華細分行業數據庫、中研普華上市公司數據庫、中研普華非上市企業數據庫、宏觀經濟數據庫、區域經濟數據庫、產品產銷數據庫、產品進出口數據庫。
國際知名研究機構或商用數據庫：如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。
一手調研數據：遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡，涉及政府統計部門、統計機構、生產廠商、地方主管部門、行業協會等。在中國，中研普華集團擁有最大的數據搜集網絡，在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處，并在超過50多個城市建立了操作地，資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區。
步驟1：設立研究小組，確定研究內容
針對目標，設立由產業市場研究專家、行業資深專家、戰略咨詢師和相關產業協會協作專家組成項目研究小組，碩士以上學歷研究員擔任小組成員，共同確定該產業市場研究內容。
步驟2：市場調查，獲取第一手資料
♦ 訪問有關政府主管部門、相關行業協會、公司銷售人員與技術人員等；
♦ 實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。
步驟3：中研普華充分收集利用以下信息資源
♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種)；
♦ 國內、國際行業協會出版物；
♦ 各種會議資料；
♦ 中國及外國政府出版物(統計數字、年鑒、計劃等)；
♦ 專業數據庫(中研普華建立了3000多個細分行業的數據庫，規模最全)；
♦ 企業內部刊物與宣傳資料。
步驟4：核實來自各種信息源的信息
♦ 各種信息源之間相互核實；
♦ 同相關產業專家與銷售人員核實；
♦ 同有關政府主管部門核實。
步驟5：進行數據建模、市場分析并起草初步研究報告
步驟6：核實檢查初步研究報告
與有關政府部門、行業協會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業家審閱并提出修改意見與建議。
步驟7：撰寫完成最終研究報告
該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉，分析師系統分析并撰寫最終報告（對行業盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統分析并完成報告）。
步驟8：提供完善的售后服務
對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答，并為用戶就有關該行業的各種專題進行深入調查和項目咨詢。
中研普華集團是中國成立時間最長，擁有研究人員數量最多，規模最大，綜合實力最強的咨詢研究機構之一。中研普華始終堅持研究的獨立性和公正性，其研究結論、調研數據及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業采用。同時，中研普華的研究結論、調研數據及分析觀點也大量被國家政府部門及商業門戶網站轉載，如中央電視臺、鳳凰衛視、深圳衛視、新浪財經、中國經濟信息網、商務部、國資委、發改委、國務院發展研究中心(國研網)等。
專項市場研究 產品營銷研究 品牌調查研究 廣告媒介研究 渠道商圈研究 滿意度研究 神秘顧客調查 消費者研究 重點業務領域 調查執行技術 公司實力鑒證 關于中研普華 中研普華優勢 服務流程管理
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中研普華擁有20年的產業規劃、企業IPO上市咨詢、行業調研、細分市場研究及募投項目運作經驗，業務覆蓋全球。
豐富的行業經驗。設立產業研究組，積累了豐富的行業實踐經驗，充分運用扎實的理論知識，更好的為客戶提供服務。
資深的專家顧問。專家團隊來自于國家級科研院所、著名大學教授、以及具備成功經驗的企業家，擁有強大的專業能力。
科學的研究方法。采取專業的研究模型，精準的數據分析，周密的調查方法，各個環節力求真實客觀準確。
完善的服務體系。不僅為您提供專業化的研究報告，還會為您提供超值的售后服務，給您帶來完善的一站式服務。
中研普華依托分布于全國各重點城市的市場調研隊伍，與國內外各大數據源建立起戰略合作關系。
中研普華推廣和傳播國內外頂尖管理理念，協助中國企業健康、持續成長，推動企業戰略轉型和管理升級。
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