第一章 商業銀行行業界定和分類? 1

第一節 行業基本概念? 1

第二節 行業基本特點? 1

第三節 行業分類? 1

第二章 2020年商業銀行行業國內外發展概述?? 3

第一節 全球商業銀行行業發展概況? 3

一、全球商業銀行行業發展現狀?????? 3

二、全球商業銀行行業發展趨勢?????? 3

三、主要國家和地區發展狀況??? 4

第二節 中國商業銀行行業發展概況? 8

一、中國商業銀行行業發展歷程與現狀??? 8

二、中國商業銀行行業發展中存在的問題?????? 10

第三章 2020年中國商業銀行行業發展環境分析????? 12

第一節 宏觀經濟環境? 12

第二節 宏觀政策環境? 40

第三節 商業銀行行業政策環境? 42

第四節 商業銀行行業技術環境? 43

第四章 2020年中國商業銀行行業市場分析?????? 46

第一節 市場規模? 46

一、商業銀行行業市場規模及增速??? 46

二、商業銀行行業市場飽和度??? 46

三、影響商業銀行行業市場規模的因素??? 47

四、2021-2026年商業銀行行業市場規模及增速預測?? 47

第二節 市場結構? 48

第三節 市場特點? 49

一、商業銀行行業所處生命周期?????? 49

二、技術變革與行業革新對商業銀行行業的影響??? 52

三、差異化分析??? 54

第五章 中國商業銀行行業供給與需求情況分析?????? 56

第一節 2018-2020年中國商業銀行行業總體規模 56

第二節 中國商業銀行行業盈利情況分析? 56

第三節 中國商業銀行行業供給概況? 57

一、2018-2020年中國商業銀行供給情況分析?????? 57

二、2020年中國商業銀行行業供給特點分析? 58

三、2021-2026年中國商業銀行行業供給預測分析?????? 60

第四節 中國商業銀行行業需求概況? 60

一、2018-2020年中國商業銀行行業需求情況分析?????? 60

二、2020年中國商業銀行行業市場需求特點分析? 61

三、2021-2026年中國商業銀行市場需求預測分析?????? 63

第五節 商業銀行產業供需平衡狀況分析? 64

第六章 2020年中國商業銀行行業區域市場分析????? 65

第一節 區域市場分布狀況? 65

第二節 重點區域市場需求分析（需求規模、需求特征等）? 67

第三節 區域市場需求變化趨勢? 76

第七章 2020年中國商業銀行行業產業鏈分析?? 79

第一節 商業銀行行業產業鏈分析???? 79

一、產業鏈結構分析??? 79

二、主要環節的增值空間??? 79

三、與上下游行業之間的關聯性?????? 80

第二節 商業銀行上游行業分析? 81

一、商業銀行成本構成?????? 81

二、上游行業發展現狀?????? 82

三、2021-2026年上游行業發展趨勢?????? 83

四、上游行業對商業銀行行業的影響?????? 84

第三節 商業銀行下游行業分析? 88

一、商業銀行下游行業分布?????? 88

二、下游行業發展現狀?????? 88

三、2021-2026年下游行業發展趨勢?????? 89

四、下游需求對商業銀行行業的影響?????? 90

第八章 2020年中國商業銀行行業主導驅動因素分析????? 92

第一節 國家政策導向? 92

第二節 關聯行業發展? 92

第三節 行業技術發展? 100

第四節 行業競爭狀況? 104

第五節 社會需求的變化???? 106

第九章 2020年中國商業銀行行業償債能力分析????? 107

第一節 商業銀行行業資產負債率分析???? 107

第二節 商業銀行行業不良貸款率分析???? 107

第三節 商業銀行行業流動比率分析? 109

第四節 商業銀行行業撥備覆蓋率分析???? 110

第五節 2021-2026年商業銀行行業償債能力預測 110

第十章 2020年中國商業銀行行業營運能力分析????? 113

第一節 商業銀行行業總資產周轉率分析? 113

第二節 商業銀行行業凈資產周轉率分析? 113

第三節 商業銀行行業凈息差分析???? 114

第四節 商業銀行行業流動性覆蓋率分析? 115

第五節 2021-2026年商業銀行行業營運能力預測 116

第十一章 2020年中國商業銀行行業競爭分析?? 118

第一節 重點商業銀行企業市場份額? 118

第二節 商業銀行行業市場集中度???? 118

第三節 行業競爭群組? 119

第四節 潛在進入者???? 120

第五節 替代品威脅???? 121

第六節 供應商議價能力???? 122

第七節 下游用戶議價能力? 123

第十二章 2020年中國商業銀行行業重點企業分析? 125

第一節 中國工商銀行? 125

一、企業概述?????? 125

二、企業主要經濟指標?????? 126

三、企業盈利能力分析?????? 127

四、企業償債能力分析?????? 127

五、企業發展優勢分析?????? 127

第二節 中國農業銀行? 130

一、企業概述?????? 130

二、企業主要經濟指標?????? 131

三、企業盈利能力分析?????? 132

四、企業償債能力分析?????? 133

五、企業發展優勢分析?????? 133

第三節 中國銀行? 134

一、企業概述?????? 134

二、企業主要經濟指標?????? 135

三、企業盈利能力分析?????? 136

四、企業償債能力分析?????? 136

五、企業發展優勢分析?????? 136

第四節 中國建設銀行? 139

一、企業概述?????? 139

二、企業主要經濟指標?????? 140

三、企業盈利能力分析?????? 140

四、企業償債能力分析?????? 141

五、企業發展優勢分析?????? 141

第五節 中國郵政儲蓄銀行? 144

一、企業概述?????? 144

二、企業主要經濟指標?????? 145

三、企業盈利能力分析?????? 146

四、企業償債能力分析?????? 146

五、企業發展優勢分析?????? 146

第六節 交通銀行? 149

一、企業概述?????? 149

二、企業主要經濟指標?????? 150

三、企業盈利能力分析?????? 151

四、企業償債能力分析?????? 151

五、企業發展優勢分析?????? 151

第七節 招商銀行? 154

一、企業概述?????? 154

二、企業主要經濟指標?????? 155

三、企業盈利能力分析?????? 156

四、企業償債能力分析?????? 157

五、企業發展優勢分析?????? 157

第八節 浦發銀行? 162

一、企業概述?????? 162

二、企業主要經濟指標?????? 163

三、企業盈利能力分析?????? 164

四、企業償債能力分析?????? 164

五、企業發展優勢分析?????? 164

第九節 平安銀行? 165

一、企業概述?????? 165

二、企業主要經濟指標?????? 166

三、企業盈利能力分析?????? 167

四、企業償債能力分析?????? 167

五、企業發展優勢分析?????? 168

第十節 民生銀行? 171

一、企業概述?????? 171

二、企業主要經濟指標?????? 172

三、企業盈利能力分析?????? 172

四、企業償債能力分析?????? 173

五、企業發展優勢分析?????? 173

第十三章 2021-2026年中國商業銀行行業發展與投資風險分析?? 175

第一節 商業銀行行業環境風險? 175

一、國際經濟環境風險?????? 175

二、匯率風險?????? 175

三、宏觀經濟風險?????? 177

四、宏觀經濟政策風險?????? 177

五、區域經濟變化風險?????? 181

第二節 產業鏈上下游及各關聯產業風險? 185

第三節 商業銀行行業政策風險? 185

第四節 商業銀行行業市場風險? 186

一、市場供需風險?????? 186

二、經營風險?????? 187

三、競爭風險?????? 189

第十四章 2021-2026年中國商業銀行行業發展前景及投資機會分析? 190

第一節 商業銀行行業發展前景預測? 190

一、用戶需求變化預測?????? 190

二、競爭格局發展預測?????? 190

三、渠道發展變化預測?????? 191

四、行業總體發展前景及市場機會分析??? 192

第二節 商業銀行行業投資機會? 193

一、區域市場投資機會?????? 193

二、產業鏈投資機會??? 194

第十五章 研究結論及發展建議????? 195

第一節 商業銀行行業研究結論及建議???? 195

第二節 中研普華商業銀行行業發展建議? 196

一、行業發展策略建議?????? 196

二、行業投資方向建議?????? 197

三、行業投資方式建議?????? 198

圖表目錄

圖表：2016-2020年國內生產總值及增速?????? 13

圖表：2016-2020年三次產業增加值占國內生產總值的比重?????? 13

圖表：2016-2020年城鎮新增就業人數?? 14

圖表：2020年居民消費價格月度漲跌幅度???? 14

圖表：2020年居民消費價格比2019年漲跌幅度?? 15

圖表：2016-2020年年末國家外匯儲備?? 15

圖表：2016-2020年糧食產量?? 17

圖表：2016-2020年全部工業增加值及增速?? 18

圖表：2020年主要工業產品產量及其增長速度???? 19

圖表：2016-2020年建筑業增加值及增速?????? 20

圖表：2016-2020年服務業增加值及增速?????? 21

圖表：2020年各種運輸方式完成貨物運輸量及其增長速度? 21

圖表：2020年各種運輸方式完成旅客運輸量及其增長速度? 22

圖表：2016-2020年快遞業務量及增速?? 23

圖表：2016-2020年年末固定互聯網寬帶接入用戶數?? 23

圖表：2016-2020年社會消費品零售總額?????? 24

圖表：2020年三次產業投資占固定資產投資（不含農戶）比重? 25

圖表：2020年分行業固定資產投資（不含農戶）增長速度? 25

圖表：2020年固定資產投資新增主要生產與運營能力? 25

圖表：2020年房地產開發和銷售主要指標及其增長速度???? 26

圖表：2016-2020年貨物進出口總額?????? 27

圖表：2020年貨物進出口總額及其增長速度? 27

圖表：2020年主要商品出口數量、金額及其增長速度? 28

圖表：2020年主要商品進口數量、金額及其增長速度? 28

圖表：2020年對主要國家和地區貨物進出口金額、增長速度及其比重???? 29

圖表：2020年外商直接投資（不含銀行、證券、保險領域）及其增長速度???? 29

圖表：2020年對外非金融類直接投資額及其增長速度? 30

圖表：2016-2020年全國一半公共預算收入?? 31

圖表：2020年年末全部金融機構本外幣存貸款余額及其增長速度???? 32

圖表：2016-2020年全國居民人均可支配收入及增速?? 33

圖表：2020年全國居民人均消費支出及其構成???? 34

圖表：2016-2020年研究與試驗發展（r&d）經費支出及其增速????? 35

圖表：2020年專利授權和有效專利情況? 35

圖表：2016-2020年普通本專科、中等職業教育及普通高中招生人數?????? 36

圖表：2016-2020年國內游客人次及增速?????? 37

圖表：2016-2020年年末衛生技術人員人數?? 38

圖表：2016-2020年清潔能源消費量占能源消費總量的比重?????? 39

圖表：2018-2020年我國商業銀行市場規模（單位：萬億元）?? 46

圖表：2021-2026年我國商業銀行市場規模預測（單位：萬億元）?? 48

圖表：行業生命周期示意圖?????? 50

圖表：2018-2020年我國商業銀行市場規模（單位：萬億元）?? 56

圖表：2018-2020年我國商業銀行凈利潤（單位：億元）?? 57

圖表：2018-2020年我國商業銀行供給規模（單位：萬億元）?? 58

圖表：2021-2026年我國商業銀行供給規模預測（單位：萬億元）?? 60

圖表：2018-2020年我國商業銀行需求規模（單位：萬億元）?? 61

圖表：2021-2026年我國商業銀行需求規模預測（單位：萬億元）?? 63

圖表：2018-2020年我國商業銀行供需情況（單位：萬億元）?? 64

圖表：2019年我國東部地區銀行業金融機構概況（單位：個，人，億元）???? 65

圖表：2019年我國中部地區銀行業金融機構概況（單位：個，人，億元）???? 66

圖表：2019年我國西部地區銀行業金融機構概況（單位：個，人，億元）???? 66

圖表：2019年我國東北地區銀行業金融機構概況（單位：個，人，億元）???? 67

圖表：2009-2019年我國東部地區人民幣存款變化情況（單位：%）?????? 67

圖表：2009-2019年我國東部地區人民幣貸款變化情況（單位：%）?????? 68

圖表：2019年我國東部地區社會融資規模增量???? 69

圖表：2019年我國中部地區本外幣存款增長情況（單位：%，億元）????? 70

圖表：2019年我國中部地區本外幣貸款增長情況（單位：%，億元）????? 71

圖表：2019年中部地區人民幣一般貸款加權平均利率（單位：%）? 72

圖表：2018-2019年西部地區社會融資規模增量?? 73

圖表：2018-2019年東北地區社會融資規模增量?? 75

圖表：我國商業銀行產業鏈結構?????? 79

圖表：2018-2020年我國商業銀行資產負債率情況（單位：%）?????? 107

圖表：2018-2020年我國商業銀行不良貸款率情況（單位：%）?????? 109

圖表：2018-2020年我國商業銀行流動比率情況（單位：%）??? 109

圖表：2018-2020年我國商業銀行撥備覆蓋率情況（單位：%）?????? 110

圖表：2018-2020年我國商業銀行總資產周轉率情況（單位：次）?? 113

圖表：2018-2020年我國商業銀行凈資產周轉率情況（單位：次）?? 114

圖表：2018-2020年我國商業銀行凈息差情況（單位：%）?????? 115

圖表：2018-2020年我國商業銀行流動性覆蓋率情況（單位：%）??? 116

圖表：2019年我國主要商業銀行總資產占比情況（單位：%）? 119

圖表：工商銀行2020年第三季度主要經濟指標???? 126

圖表：工商銀行2020年盈利能力指標情況???? 127

圖表：工商銀行2020年償債能力指標情況???? 127

圖表：農業銀行2020年第三季度主要經濟指標???? 131

圖表：農業銀行2020年第三季度營業收入情況???? 132

圖表：農業銀行2020年盈利能力指標情況???? 132

圖表：農業銀行2020年償債能力指標情況???? 133

圖表：中國銀行2020年第三季度主要經濟指標???? 135

圖表：中國銀行2020年盈利能力指標情況???? 136

圖表：中國銀行2020年償債能力指標情況???? 136

圖表：建設銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 140

圖表：建設銀行2020年盈利能力指標情況???? 140

圖表：建設銀行2020年償債能力指標情況???? 141

圖表：郵儲銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 145

圖表：郵儲銀行2020年盈利能力指標情況???? 146

圖表：郵儲銀行2020年償債能力指標情況???? 146

圖表：交通銀行2020年前三季度主要經濟指標???? 150

圖表：交通銀行2020年盈利能力指標情況???? 151

圖表：交通銀行2020年償債能力指標情況???? 151

圖表：招商銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 155

圖表：招商銀行2020年盈利能力指標情況???? 156

圖表：招商銀行2020年償債能力指標情況???? 157

圖表：浦發銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 163

圖表：浦發銀行2020年盈利能力指標情況???? 164

圖表：浦發銀行2020年償債能力指標情況???? 164

圖表：平安銀行2020年主要經濟指標情況???? 166

圖表：平安銀行2020年盈利能力指標情況???? 167

圖表：平安銀行2020年償債能力指標情況???? 167

圖表：民生銀行2020年前三季度主要經濟指標情況???? 172

圖表：民生銀行2020年盈利能力指標情況???? 172

圖表：民生銀行2020年償債能力指標情況???? 173

圖表：用戶辦理銀行業務時使用過的渠道?????? 191

圖表：60后/70后用戶辦理銀行業務時使用過的渠道??? 192