第一章 供應鏈金融業務綜述? 16

第一節 供應鏈金融相關介紹???? 16

一、供應鏈金融的定義?????? 16

二、供應鏈金融的參與主體?????? 16

三、銀行與供應鏈成員的關系??? 17

四、供應鏈金融優缺點?????? 18

五、供應鏈金融與傳統金融的區別??? 20

第二節 供應鏈金融吸引力分析? 21

一、對商業銀行的吸引力??? 21

二、對中小企業的吸引力??? 21

三、對核心企業的吸引力??? 21

四、對支持型企業的吸引力?????? 22

第三節 供應鏈金融各方博弈分析???? 22

一、物流企業單獨提供融資服務收益分析?????? 22

二、商業銀行單獨提供融資服務收益分析?????? 23

三、雙方合作為中小企業提供融資的收益?????? 23

第二章 供應鏈金融發展環境影響分析 24

第一節 供應鏈金融政策環境分析???? 24

一、金融業"十四五"規劃進展???? 24

二、"金融18條"影響分析?? 25

三、新"國九條"財金政策???? 26

四、《關于促進外貿穩定增長的若干意見》???? 34

五、《關于進一步支持小型微型企業健康發展的意見》? 37

六、《關于開展供應鏈創新與應用試點的通知》???? 44

七、《關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》???? 52

第二節 供應鏈金融業務經濟環境分析???? 60

一、固定資產投資情況?????? 60

二、金融機構貸款投向?????? 61

三、央行貨幣政策情況?????? 64

四、未來3年中國宏觀經濟預測?????? 65

第三節 供需雙方的結構構成分析???? 66

一、對中小企業融資需求結構的影響?????? 66

二、對金融機構資產業務結構的影響?????? 66

第四節 對中國供應鏈金融生態環境的思考???? 67

一、供應鏈金融生態環境的解析?????? 67

二、中國供應鏈金融生態環境面臨的問題?????? 68

三、促進優化供應鏈金融生態環境的思考?????? 70

第三章 中國供應鏈金融發展態勢? 73

第一節 中國供應鏈金融的時代特征? 73

一、中國供應鏈金融業務的時代演進?????? 73

二、供應鏈金融3.0時代面臨的主要問題 79

三、供應鏈金融3.0時代思考與建議 80

第二節 中國商業銀行發展供應鏈金融的研究? 82

一、中國商業銀行發展供應鏈金融現狀??? 82

二、中國商業銀行供應鏈金融發展模式??? 83

三、中國商業銀行開展供應鏈金融swot分析????? 83

四、中國商業銀行供應鏈金融的風險防范?????? 86

五、中國商業銀行發展供應鏈金融問題與對策?????? 89

第三節 多方參與下的綠色供應鏈金融模式研究???? 92

一、綠色供應鏈與綠色金融的發展現狀及主要挑戰?????? 92

二、多方參與下的綠色供應鏈金融模式創新??? 94

第四節 多級供應鏈金融模式與國內實踐研究? 95

一、傳統單級供應鏈金融服務模式??? 95

二、多級供應鏈金融服務模式??? 97

三、多級供應鏈金融服務模式的國內實踐?????? 100

第四章 中國供應鏈金融融資模式分析 104

第一節 供應鏈金融的融資模式? 104

一、供應鏈金融的三種融資模式?????? 104

二、三種金融融資模式的差異??? 107

第二節 中國電商平臺供應鏈金融融資模式研究???? 108

一、電商平臺企業供應鏈金融融資模式??? 108

二、螞蟻金服、京東和蘇寧供應鏈融資比較分析??? 111

第三節 供應鏈金融融資模式及其信用風險管理探究???? 115

一、當前供應鏈金融融資模式存在的主要問題?????? 115

二、供應鏈金融融資模式未來的有效發展策略?????? 116

三、供應鏈金融的信用風險管理措施?????? 118

第四節 基于供應鏈金融的中小型企業融資分析???? 119

一、中小企業規模及分布??? 119

二、中小企業融資環境分析?????? 121

三、中小企業融資現狀分析?????? 125

四、供應鏈金融對中小企業融資的影響??? 129

五、基于供應鏈金融的中小型企業融資模式研究??? 130

第五章 新技術下供應鏈金融發展研究 134

第一節 互聯網供應鏈金融發展前景分析? 134

一、中國互聯網供應鏈金融商業模式?????? 134

1、基于互聯網電商平臺的b2b與b2c供應鏈金融模式????? 134

2、基于erp系統的供應鏈金融模式?????? 135

3、基于第三方支付企業的供應鏈金融模式???? 135

二、中國互聯網供應鏈金融發展存在的問題??? 135

1、信息的兼容性問題? 135

2、信息的不對稱問題? 136

3、信息的統一性問題? 136

三、中美互聯網供應鏈金融發展對比分析?????? 136

1、美國互聯網供應鏈管理路徑演變? 136

2、中美互聯網供應鏈金融發展對比? 136

四、加強中國互聯網供應鏈金融管理的策略??? 138

五、互聯網背景下供應鏈金融發展的創新路徑分析?????? 141

六、互聯網供應鏈金融模式存在的風險與應對措施?????? 141

1、互聯網供應鏈金融模式存在的風險???? 141

2、應對措施? 143

七、互聯網+供應鏈金融發展趨勢???? 144

八、互聯網+供應鏈金融發展前景???? 144

第二節 基于區塊鏈技術的供應鏈金融研究???? 145

一、區塊鏈的概念及發展??? 145

二、區塊鏈技術帶來供應鏈金融的突破??? 146

三、“區塊鏈+”供應鏈金融新模式?? 146

四、區塊鏈在供應鏈金融的應用?????? 147

1、可信數據與交易真實性證明? 147

2、交易確權? 147

3、智能合約? 147

4、信用拆解? 147

五、區塊鏈在供應鏈金融的實踐?????? 148

六、區塊鏈+供應鏈金融的未來發展方向? 151

七、基于區塊鏈技術的供應鏈金融發展：以醫藥行業為例??? 152

1、傳統醫藥供應鏈金融的問題? 152

2、“區塊鏈+醫藥供應鏈金融”模式 153

（1）聯盟鏈? 153

（2）私有鏈? 153

3、區塊鏈技術針對于傳統醫藥供應鏈金融問題的解決? 153

八、區塊鏈技術在供應鏈金融中存在的問題與建議?????? 154

第三節 大數據視角下供應鏈金融風險管理探析???? 155

一、數字化發展將助推供應鏈金融實現新突破?????? 155

二、大數據視角下供應鏈金融模式的發展與創新??? 156

1、互聯網供應鏈金融的交易結構更趨豐富、復雜? 156

2、提供供應鏈金融服務的參與主體呈現多元化趨勢???? 156

3、互聯網供應鏈金融強化了信息的管理? 157

三、大數據視角下供應鏈金融風險管理的特點與難點??? 157

1、操作風險? 157

2、信用風險? 157

四、大數據視角下的供應鏈金融風險管理的應對策略??? 158

第四節 新型供應鏈金融在小微企業融資中的典型案例? 159

一、商業銀行線上供應鏈金融服務案例??? 159

二、“銀行+平臺”供應鏈金融服務案例?? 159

三、電商平臺供應鏈金融服務案例??? 160

四、其他類型的供應鏈金融服務案例?????? 161

第五節 金融科技為供應鏈金融賦能? 161

一、供應鏈金融為中小微企業提供融資渠道??? 161

二、供應鏈金融是金融供給側結構性改革的著力點?????? 162

三、金融科技推動供應鏈金融轉型升級??? 162

四、金融科技是管控供應鏈金融風險的有效手段??? 162

五、金融科技在供應鏈金融業務上的創新方向?????? 163

第六章 供應鏈金融產品現狀分析? 164

第一節 供應鏈金融業務發展現狀???? 164

一、供應鏈金融產品發展現狀??? 164

二、供應鏈金融的應用與推廣特點??? 167

第二節 供應鏈金融產品分析???? 167

一、供應鏈金融產品適用群體分析??? 167

二、不同經營模式的產品需求分析??? 168

三、供應鏈金融產品融資結構??? 169

四、供應鏈金融產品盈利分析??? 171

五、供應鏈金融產品不良貸款率?????? 172

六、商業銀行供應鏈金融品牌分析??? 172

七、商業銀行供應鏈金融品牌建設的建議?????? 173

第三節 供應鏈金融產品的風險分析? 175

一、核心企業道德風險?????? 175

二、物流企業瀆職風險?????? 175

三、中小企業物權擔保風險?????? 175

四、供應鏈金融的操作風險?????? 176

第四節 供應鏈金融產品的風險管理? 176

一、供應鏈核心企業的選擇管理?????? 176

二、物流企業的準入管理??? 177

三、中小企業擔保物權的認可管理??? 178

四、供應鏈金融的操作管理?????? 178

第五節 供應鏈金融產品風險管理的改進建議? 179

一、自償性為核心的授信風險評估??? 179

二、風險管理專業化的建議?????? 180

三、集約化的操作支持平臺?????? 180

四、統一內外貿供應鏈金融業務管理模式?????? 180

第七章 供應鏈金融應用領域分析? 181

第一節 各細分行業供應鏈金融應用領域分析? 181

一、汽車行業供應鏈金融應用領域分析??? 181

二、鋼鐵行業供應鏈金融應用領域分析??? 183

三、工程機械供應鏈金融應用領域分析??? 186

四、食品行業供應鏈金融應用領域分析??? 193

五、化工行業供應鏈金融應用領域分析??? 193

第二節 供應鏈金融在各行業中的應用：以醫療行業為例???? 195

一、供應鏈金融在醫療行業的應用概述??? 195

二、醫療行業供應鏈金融可行性分析?????? 195

1、國家宏觀政策的大力支持???? 195

2、醫療行業供應鏈中小企業資金需求大? 196

3、互聯網技術的發展為醫療行業供應鏈金融提供技術支持? 197

三、商業銀行發展醫療行業供應鏈金融建議??? 197

第八章 2022-2026年供應鏈金融行業競爭形勢 198

第一節 行業總體市場競爭狀況分析? 198

一、供應鏈金融行業競爭結構分析??? 198

二、供應鏈金融市場集中度分析?????? 201

三、供應鏈金融行業swot分析????? 202

第二節 中國供應鏈金融行業競爭綜述???? 204

一、中國供應鏈金融市場競爭分析??? 204

二、中國供應鏈金融行業競爭力分析?????? 204

三、中國供應鏈金融企業競爭力分析?????? 205

第三節 中國供應鏈金融市場競爭策略???? 205

第九章 供應鏈金融業務區域市場需求分析 206

第一節 廣東省供應鏈金融業務市場? 206

一、金融運行現狀?????? 206

二、中小企業發展規模?????? 207

三、中小企業扶持政策?????? 207

四、中小企業貸款現狀?????? 220

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 221

六、供應鏈金融業務市場分析??? 222

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 223

第二節 浙江省供應鏈金融業務市場? 225

一、金融運行現狀?????? 225

二、中小企業發展規模?????? 226

三、中小企業扶持政策?????? 226

四、中小企業貸款現狀?????? 239

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 239

六、供應鏈金融業務市場分析??? 240

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 240

第三節 江蘇省供應鏈金融業務市場? 241

一、金融運行現狀?????? 241

二、中小企業發展規模?????? 241

三、中小企業扶持政策?????? 242

四、中小企業貸款現狀?????? 260

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 261

六、供應鏈金融業務市場分析??? 261

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 262

第四節 上海市供應鏈金融業務市場? 263

一、金融運行現狀?????? 263

二、中小企業發展規模?????? 264

三、中小企業扶持政策?????? 264

四、中小企業貸款現狀?????? 266

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 266

六、供應鏈金融業務市場分析??? 266

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 267

第五節 山東省供應鏈金融業務市場? 267

一、金融運行現狀?????? 267

二、中小企業發展規模?????? 268

三、中小企業扶持政策?????? 268

四、中小企業貸款現狀?????? 279

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 280

六、供應鏈金融業務市場分析??? 280

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 281

第六節 北京市供應鏈金融業務市場? 281

一、金融運行現狀?????? 281

二、中小企業發展規模?????? 282

三、中小企業扶持政策?????? 283

四、中小企業貸款現狀?????? 289

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 290

六、供應鏈金融業務市場分析??? 290

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 291

第七節 福建省供應鏈金融業務市場? 292

一、金融運行現狀?????? 292

二、中小企業發展規模?????? 292

三、中小企業扶持政策?????? 293

四、中小企業貸款現狀?????? 303

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 303

六、供應鏈金融業務市場分析??? 304

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 304

第八節 湖南省供應鏈金融業務市場? 305

一、金融運行現狀?????? 305

二、中小企業發展規模?????? 306

三、中小企業扶持政策?????? 306

四、中小企業貸款現狀?????? 319

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 319

六、供應鏈金融業務市場分析??? 319

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 320

第九節 河南省供應鏈金融業務市場? 320

一、金融運行現狀?????? 320

二、中小企業發展規模?????? 321

三、中小企業扶持政策?????? 321

四、中小企業貸款現狀?????? 337

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 338

六、供應鏈金融業務市場分析??? 338

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 339

第十節 西部欠發達地區供應鏈金融業務市場? 340

一、金融運行現狀?????? 340

二、中小企業發展規模?????? 341

三、中小企業扶持政策?????? 341

四、中小企業貸款現狀?????? 343

五、中小企業區域貸款需求分析?????? 344

六、供應鏈金融業務市場分析??? 344

七、供應鏈金融業務拓展建議??? 344

第十章 供應鏈金融行業領先企業經營形勢分析?????? 346

第一節 深圳市怡亞通供應鏈股份有限公司???? 346

一、企業發展簡介?????? 346

二、貸款業務情況?????? 348

三、供應鏈金融產品??? 348

四、業務經營情況?????? 349

五、業務渠道布局?????? 350

六、業務競爭優勢?????? 351

七、企業業務動態?????? 352

第二節 易見供應鏈管理股份有限公司???? 353

一、企業發展簡介?????? 353

二、貸款業務情況?????? 353

三、供應鏈金融產品??? 353

四、業務經營情況?????? 354

五、業務渠道布局?????? 355

六、業務競爭優勢?????? 357

七、企業業務動態?????? 358

第三節 蘇州市供應鏈金融服務有限公司? 358

一、企業發展簡介?????? 358

二、貸款業務情況?????? 359

三、供應鏈金融產品??? 359

四、業務經營情況?????? 360

五、業務渠道布局?????? 361

六、業務競爭優勢?????? 361

七、企業業務動態?????? 361

第四節 廣東龍頭資產管理股份有限公司(龍頭供應鏈)?? 362

一、企業發展簡介?????? 362

二、貸款業務情況?????? 363

三、供應鏈金融產品??? 363

四、業務經營情況?????? 363

五、業務渠道布局?????? 364

六、業務競爭優勢?????? 364

七、企業業務動態?????? 365

第五節 聯合利豐供應鏈股份有限公司???? 366

一、企業發展簡介?????? 366

二、貸款業務情況?????? 367

三、供應鏈金融產品??? 367

四、業務經營情況?????? 368

五、業務渠道布局?????? 368

六、業務競爭優勢?????? 368

七、企業業務動態?????? 369

第六節 浙江網盛生意寶股份有限公司???? 369

一、企業發展簡介?????? 369

二、貸款業務情況?????? 369

三、供應鏈金融產品??? 370

四、業務經營情況?????? 370

五、業務渠道布局?????? 370

六、業務競爭優勢?????? 371

七、企業業務動態?????? 371

第七節 太倉市供應鏈金融服務有限公司? 372

一、企業發展簡介?????? 372

二、貸款業務情況?????? 372

三、供應鏈金融產品??? 372

四、業務經營情況?????? 372

五、業務渠道布局?????? 373

六、業務競爭優勢?????? 373

七、企業業務動態?????? 373

第八節 廈門嘉晟供應鏈股份有限公司???? 374

一、企業發展簡介?????? 374

二、貸款業務情況?????? 375

三、供應鏈金融產品??? 375

四、業務經營情況?????? 375

五、業務渠道布局?????? 376

六、業務競爭優勢?????? 376

七、企業業務動態?????? 377

第九節 常州歐普國際供應鏈金融服務有限公司???? 377

一、企業發展簡介?????? 377

二、貸款業務情況?????? 378

三、供應鏈金融產品??? 378

四、業務經營情況?????? 379

五、業務渠道布局?????? 379

六、業務競爭優勢?????? 379

七、企業業務動態?????? 380

第十節 深圳市中芯供應鏈有限公司? 380

一、企業發展簡介?????? 380

二、貸款業務情況?????? 380

三、供應鏈金融產品??? 381

四、業務經營情況?????? 381

五、業務渠道布局?????? 382

六、業務競爭優勢?????? 382

七、企業業務動態?????? 383

第十一章 供應鏈金融業務發展前景分析及趨勢預測?????? 385

第一節 供應鏈金融行業發展趨勢???? 385

一、科技化：科技是供應鏈金融升級的加速器?????? 385

二、資本化：資本成為連接產融的紐帶??? 385

三、垂直化：垂直經營塑造供應鏈競爭力?????? 386

四、生態化：構建生態是供應鏈金融的主旋律?????? 387

第二節 供應鏈金融業務發展趨勢???? 389

一、組織架構發展趨勢?????? 389

二、營銷模式發展趨勢?????? 390

三、服務范圍覆蓋趨勢?????? 390

四、中長期的發展趨勢?????? 391

第三節 供應鏈金融企業發展機會???? 393

一、金融機構?????? 393

二、第三方物流企業發展機會??? 395

第四節 綜合分析模型下供應鏈金融業務發展前景? 401

一、金融機構供應鏈融資業務前景??? 401

二、物流企業供應鏈融資業務前景??? 403

第五節 智慧供應鏈金融的模式創新與發展前景???? 403

一、智慧供應鏈金融概念??? 403

二、供應鏈金融的模式創新?????? 404

三、智慧供應鏈金融的內核?????? 405

四、智慧供應鏈金融的前景?????? 407

第十二章 2022-2026年供應鏈金融行業投資評估??? 410

第一節 供應鏈金融行業投資特性分析???? 410

一、供應鏈金融行業進入壁壘分析??? 410

二、供應鏈金融資金來源分析??? 410

三、供應鏈金融行業盈利模式分析??? 413

第二節 供應鏈金融行業投融資情況? 414

一、行業資金渠道分析?????? 414

二、固定資產投資分析?????? 415

三、兼并重組情況分析?????? 416

四、行業投資現狀分析?????? 417

第三節 2022-2026年供應鏈金融行業投資機會???? 417

一、產業鏈投資機會??? 417

二、細分市場投資機會?????? 418

三、重點區域投資機會?????? 419

四、供應鏈金融行業投資機遇??? 419

第四節 2022-2026年供應鏈金融行業投資風險及防范 419

一、政策風險及防范??? 419

二、技術風險及防范??? 421

三、供求風險及防范??? 423

四、宏觀經濟波動風險及防范??? 423

五、關聯產業風險及防范??? 427

六、產品結構風險及防范??? 428

第五節 中國供應鏈金融行業投資建議???? 429

一、供應鏈金融行業主要投資建議??? 429

二、中國供應鏈金融企業融資分析??? 430

第十三章 2022-2026年供應鏈金融行業面臨的困境 433

第一節 供應鏈金融行業困境分析???? 433

第二節 供應鏈金融企業面臨的困境及對策???? 434

一、重點供應鏈金融企業面臨的困境?????? 434

二、中小供應鏈金融企業發展困境??? 436

三、供應鏈金融企業的發展對策?????? 437

第三節 供應鏈金融平臺的風險控制問題與對策???? 438

一、供應鏈金融平臺風險控制的重要性??? 438

二、供應鏈金融平臺風險控制存在的問題?????? 439

1、應收賬款融資模式的風險點? 439

2、預付賬款融資模式的風險點? 440

3、動產質押融資模式的風險點? 441

三、供應鏈金融平臺風險控制的對策建議?????? 441

第四節 中國供應鏈金融行業存在的問題及對策???? 444

一、中國供應鏈金融行業存在的問題?????? 444

二、供應鏈金融行業發展的建議對策?????? 445

1、把握國家投資的契機???? 445

2、競爭性戰略聯盟的實施? 447

3、企業自身應對策略? 448

第五節 中國供應鏈金融市場發展面臨的機遇與挑戰???? 449

一、2019年是全國供應鏈創新試點元年，未來機遇很大???? 449

二、供應鏈金融數據化轉型風險與挑戰??? 450

三、疫情下中小企業發展困境大，行業機會凸顯??? 453

四、后疫情時代供應鏈金融需求快速增長?????? 454

第十四章 供應鏈金融業務案例研究及業務發展建議?????? 455

第一節 供應鏈金融行業案例研究???? 455

一、供應鏈金融經營管理成功案例??? 455

二、供應鏈金融主要典型案例研究??? 456

三、供應鏈金融轉型發展案例研究??? 456

第二節 供應鏈金融業務發展建議???? 457

一、金融機構發展供應鏈金融業務建議??? 457

二、物流企業發展供應鏈金融業務建議??? 459

三、信息技術下信息共享平臺建設方案??? 460

第三節 供應鏈金融業務創新建議???? 462

一、管理模式創新?????? 462

二、產品研發機制創新?????? 465

三、營銷渠道創新?????? 467

四、產品組合創新?????? 470

五、區塊鏈技術應用??? 471

圖表目錄

圖表：供應鏈融資模式中銀行與供應鏈成員的關系?????? 17

圖表：2021年以來供應鏈金融相關政策? 24

圖表：2011-2020年全社會固定資產投資情況(億元)??? 60

圖表：2020年三次產業投資占固定資產投資（不含農戶）比重? 61

圖表：2016-2020年中國小微企業貸款占比?? 62

圖表：2016-2021年中國小微企業貸款余額規模?? 63

圖表：供應鏈金融生態環境示意圖??? 67

圖表：供應鏈金融1.0模式 73

圖表：供應鏈金融2.0模式 75

圖表：供應鏈金融3.0模式 77

圖表：傳統供應鏈金融服務模式示意圖??? 95

圖表：農產品供應鏈金融模式??? 108

圖表：“京保貝”供應鏈金融模式???? 109

圖表：“京小貸”供應鏈金融模式???? 110

圖表：動產融資供應鏈金融模式?????? 110

圖表：蘇寧供應鏈金融模式?????? 111

圖表：基于騰訊區塊鏈的供應鏈金融平臺基本模式?????? 148

圖表：應付賬款項下融資結構??? 169

圖表：采購融資結構圖?????? 170

圖表：倉單質押融資結構圖?????? 170

圖表：融資租賃結構圖?????? 171

圖表：五家銀行供應鏈金融品牌以及主要產品?????? 172

圖表：動產質押流程示意圖?????? 186

圖表：標準倉單質押融資圖?????? 187

圖表：進口保理業務流程圖?????? 189

圖表：出口保理業務流程圖?????? 190

圖表：應收賬款質押業務流程圖?????? 190

圖表：國內保理池融資流程圖??? 192

圖表：深圳市怡亞通供應鏈股份有限公司業務分析?????? 349

圖表：易見供應鏈管理股份有限公司供應鏈金融相關產品??? 354

圖表：易見供應鏈管理股份有限公司金融服務模式?????? 354

圖表：蘇州市供應鏈金融服務有限公司股權架構??? 359

圖表：蘇州市供應鏈金融服務有限公司業務分析??? 361

圖表：深圳聯合利豐供應鏈管理有限公司供應鏈產品構成??? 367

圖表：廈門嘉晟供應鏈股份有限公司供應鏈產品分析??? 375

圖表：常州歐普國際供應鏈金融服務有限公司動產質押監管流程?????? 379

圖表：2020-2021年11月固定資產投資同比增速 416