第一部分 產業環境透視

第一章 中國銀行業發展綜述

第一節 銀行業定義及分類

一、銀行的定義

二、銀行的分類

三、銀行的作用及意義

第二節 銀行的業務及分類

一、中國銀行負債業務

1、自有資金

2、存款負債

3、借款負債

4、其他負債

二、中國銀行資產業務

1、儲備資產

2、信貸資產

3、投資業務

4、放款業務

三、中國銀行中間業務

1、支付結算業務

2、銀行卡業務

3、代理業務

4、擔保及承諾

5、交易類業務

6、投資銀行業務

7、基金托管業務

8、咨詢顧問類業務

9、其他中間業務

第三節 中國銀行業的盈利渠道分析

一、貸款

二、銀行類保險

三、銷售理財基金類產品

四、金融機具的銷售

五、金融智能終端業務消費獲利

六、對沖業務

七、票據業務

第二章 銀行業市場環境及影響分析

第一節 銀行業政治法律環境

一、行業相關法律法規

二、中小金融機構法律監管探析

三、政策環境對行業的影響

第二節 行業經濟環境分析

一、國內宏觀經濟形勢分析

二、銀行業發展與經濟增長關系

三、宏觀經濟環境對行業的影響分析

1、利率市場化對行業的影響

2、金融脫媒化趨勢影響分析

3、資本充足率監管強化影響

4、國內經濟結構調整的影響

第三節 行業社會環境分析

一、銀行業社會環境

二、社會環境對行業的影響

三、銀行業發展對社會發展的影響

第三章 國際銀行業發展分析及經驗借鑒

第一節 全球銀行市場總體情況分析

一、全球銀行業的發展特點

二、全球銀行業集中趨勢演進

三、美日英銀行業集中趨勢比較

四、全球銀行業數量分析

五、全球銀行業競爭格局

六、全球銀行市場區域分布

第二節 全球主要國家銀行業發展分析

一、美國銀行業發展分析

1、美國銀行的數量

2、美國銀行的規模分析

3、美國銀行的盈利能力

4、美國銀行的資產質量狀況

5、美國中小銀行發展對中國的啟示

二、英國銀行業發展分析

1、英國銀行業發展現狀

2、英國中小銀行發展模式

3、英國中小銀行業務經營特點

三、瑞士銀行發展分析

1、瑞士銀行發展狀況

2、瑞士銀行發展模式的優勢

四、日本銀行業發展分析

1、日本銀行業發展特點

2、日本銀行業發展模式

3、日本銀行管理經驗借鑒

第三節 主要經濟體銀行業運行情況及展望

一、美國銀行業經營向好勢頭持續

二、歐元區銀行業繼續穩步向好

三、英國銀行業平穩向好

四、日本銀行業經營穩定

五、東盟主要國家銀行業存在分化

六、金磚國家及澳大利亞銀行業發展展望

第二部分 市場深度分析

第四章 中國銀行業發展現狀分析

第一節 中國銀行業業發展概況

一、中國銀行業發展階段

二、中國銀行業發展概況及特點

三、中國銀行業發展存在的問題

四、中國銀行業商業模式分析

第二節 中國銀行業集中趨勢及發展戰略

一、中國銀行業集中趨勢的變化

二、中國銀行業發展戰略調整

1、維持銀行業相對集中

2、試點銀行控股公司制度

3、鼓勵主流銀行拓展海外業務

第三節 中國銀行業市場發展分析

一、中國銀行業資產總額及增長率分析

二、中國銀行業負債總額及增長率分析

三、中國銀行業累計實現凈利潤分析

四、中國銀行業成本收入分析

五、中國銀行業不良貸款余額分析

六、中國銀行業不良貸款率分析

七、中國銀行業撥備覆蓋率分析

八、中國銀行業資本充足率分析

第四節 中國銀行業企業發展分析

一、銀行數量及增長分析

二、不同類型銀行機構結構分析

三、中國銀行從業人員規模分析

第三部分 市場全景調研

第五章 中國網上銀行發展分析

第一節 中國網上銀行業發展概況

一、網上銀行在電子銀行中的市場份額提升

二、網上支付用途多樣化

三、初步形成合理的管理

四、網上銀行用戶增長潛力巨大

第二節 網上銀行業市場發展現狀分析

一、網上銀行交易筆數

二、網上銀行交易總額

三、網上銀行個人客戶規模

四、電子銀行替代率

五、個人網銀交易規模市場份額分布

第三節 中國網上銀行管理工作的優化與發展策略

一、風險管理——不斷提升信息技術的運用能力

二、產品和服務管理——根據客戶需要增加服務項目，拓展服務范圍

三、渠道管理——進一步拓展手機銀行業務

四、技術管理——在網上銀行業務中積極運用前沿技術

五、品牌管理——努力打造網上銀行知名品牌

六、人力資源管理——培養一批高精尖的網絡技術與信息技術人才隊伍

第六章 中國商業銀行發展分析

第一節 中國商業銀行業運行特點

一、盈利增速穩步提升，指標總體有所回暖、

二、風險化解成效顯現，資產質量穩中轉好

三、表外資產繼續回表，負債壓力依然不減

四、新規重塑行業生態，資管轉型駛入快車道

五、積極布局智能投顧，強化合規穩健發展

第二節 中國商業銀行市場運行分析

一、商業銀行資產總額及增長率

二、商業銀行負債總額及增長率

三、商業銀行累計實現凈利潤

四、商業銀行成本收入

五、商業銀行不良貸款余額

六、商業銀行不良貸款率

七、商業銀行撥備覆蓋率

八、商業銀行資本充足率

第三節 供給側視角下商業銀行結構性改革與互聯網金融創新

一、商業銀行與互聯網金融關系分析

1、商業銀行與互聯網金融盈利模式

2、互聯網金融對商業銀行影響

二、互聯網金融模式創新與商業銀行供給側結構性改革

1、商業銀行現有結構內在優化

2、民營銀行、互聯網金融與線上線下中小微企業融資路徑

3、供給側視角下互聯網金融創新

第七章 中國投資銀行業運行現狀分析

第一節 中國投資銀行業發展狀況分析

一、中國投資銀行的變遷與發展

二、投資銀行的生存空間

三、投資銀行的市場定位

1、企業融資中介

2、資本經營的紐帶

3、企業金融顧問

第二節 投資銀行在西方發達國家的若干發展模式簡析

一、英國模式：商人銀行模式

二、歐洲大陸模式：綜合型模式

三、美國模式：投資銀行模式

四、日本模式：證券公司模式

五、投資銀行發展模式的國際比較

第三節 中國投資銀行業的模式選擇

一、分業經營模式

1、該模式的優劣勢

2、該模式的適用環境

二、混業經營

1、該模式的優劣勢

2、該模式的適用環境

第四節 投資銀行業發展現狀

一、中國投資銀行市場總體概況

二、中國投資銀行業規模

1、中國投資銀行利潤規模

2、中國投資銀行營業收入規模

三、中國投資銀行業發展分析

四、中國投資銀行業務發展分析

第五節 2024-2028年投資銀行業發展趨勢

一、多樣化

二、國際化

三、專業化

四、集中化

第六節 投資銀行市場定位戰略

一、投資銀行市場定位

二、投資銀行市場定位的程序

三、投資銀行準確定位的意義

四、中國投資銀行市場定位存在的問題

五、市場定位不準確的負面效應

第八章 中國村鎮銀行發展分析

第一節 中國村鎮銀行發展狀況分析

一、中國村鎮銀行發展階段

二、中國村鎮銀行發展總體概況

三、中國村鎮銀行發展特點分析

四、中國村鎮銀行商業經營模式分析

第二節 2021-2023年村鎮銀行發展現狀

一、2021-2023年中國村鎮銀行市場規模

二、2021-2023年中國村鎮銀行發展分析

三、2021-2023年中國村鎮銀行企業發展分析

第三節 2021-2023年村鎮銀行市場情況分析

一、2021-2023年中國村鎮銀行市場總體概況

二、2021-2023年中國村鎮銀行業務市場發展分析

第四節 中國村鎮銀行貸款定價模式分析

一、村鎮銀行貸款定價基本模式

1、成本加成模式

2、價格領導模式

3、客戶盈利分析模式

二、對村鎮銀行貸款定價的意義

三、村鎮銀行成本加成貸款定價模式計量方式

1、信用風險溢價率

2、期限風險溢價率

3、資金成本率

4、貸款費用率

5、貸款含稅率

6、目標利潤率

四、村鎮銀行貸款定價的策略建議

1、建立村鎮銀行貸款定價數據庫

2、建立和完善內部評級系統

3、加快管理會計系統的開發和應用

第五節 中國村鎮銀行信息化發展分析

一、村鎮銀行信息化發展現狀

1、村鎮銀行信息化發展水平

2、村鎮銀行信息化建設模式

二、村鎮銀行信息化市場分析

1、村鎮銀行信息化發展的必要性

2、村鎮銀行信息化發展的主要途徑

3、村鎮銀行it服務外包市場狀況

4、農行村鎮銀行信息化的實踐分析

5、saas服務對村鎮銀行信息化建設的作用分析

6、村鎮銀行對saas模式的實踐應用狀況

三、村鎮銀行信息化swot分析

1、村鎮銀行信息化swot分析

2、村鎮銀行信息化swot策略

第九章 中國社區銀行發展分析

第一節 社區銀行設立分析

一、社區銀行市場準入方式

1、改造并重的市場準入方式

2、新建的市場準入方式

二、社區銀行組建模式

三、社區銀行資金來源

四、社區銀行產權組織形式

第二節 社區銀行發展規模分析

一、社區銀行數量規模分析

二、社區銀行各地發展特點分析

第三節 社區銀行經營狀況分析

一、社區銀行資本規模分析

二、社區銀行的存貸款規模

三、社區銀行成本結構分析

四、社區銀行利潤來源分析

五、社區銀行風控體系分析

第四節 社區銀行運營模式分析

一、社區支行模式分析

二、自助銀行模式分析

三、社區銀行運營重點分析

1、差異化服務分析

2、優質客戶體驗分析

3、精細化管理

4、o2o社區銀行服務分析

四、社區銀行優秀案例分析

1、成都銀行芙蓉西路社區銀行

2、華潤銀行——開始就能做到盈虧平衡的咖啡銀行

第五節 社區銀行進入與退出分析

一、社區銀行準入路徑分析

1、民營資本組建社區銀行

2、現有小銀行機構改造為社區銀行

3、引導非正規金融機構發展為社區銀行

二、社區銀行發展模式分析

三、社區銀行退出路徑分析

四、社區銀行投資風險分析

1、政策風險

2、經營風險

3、盈利風險

第四部分 競爭格局分析

第十章 2024-2028年銀行業競爭形勢分析

第一節 行業總體市場競爭狀況分析

一、銀行業競爭結構分析

1、現有企業間競爭

2、潛在進入者分析

3、替代品威脅分析

4、供應商議價能力

5、客戶議價能力

6、競爭結構特點總結

二、銀行業swot分析

1、銀行業優勢分析

2、銀行業劣勢分析

3、銀行業機會分析

4、銀行業威脅分析

第二節 銀行業競爭格局分析

一、企業競爭格局分析

二、市場競爭格局分析

三、產品競爭格局分析

第三節 銀行業集中度分析

一、市場集中度分析

二、企業集中度分析

三、區域集中度分析

第四節 中國銀行業競爭格局綜述

一、銀行業競爭概況

二、中國銀行業競爭力分析

三、中國銀行產品（服務）競爭力優勢分析

1、整體產品競爭力評價

2、產品競爭力評價結果分析

3、競爭優勢評價及構建建議

第十一章 國內銀行業領先企業經營發展分析

第一節 中國銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第二節 中國工商銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第三節 中國農業銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第四節 中國建設銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第五節 交通銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第六節 招商銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第七節 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第八節 中國民生銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第九節 興業銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第十節 中國光大銀行股份有限公司

一、企業發展概況分析

二、企業財務指標分析

三、企業個人業務分析

四、企業公司業務分析

五、企業互聯網布局分析

六、企業網店分布

七、企業業務結構分析

八、最新金融業務動向

第五部分 發展前景展望

第十二章 2024-2028年銀行業前景及趨勢預測

第一節 2024-2028年銀行市場發展前景

一、2024-2028年銀行市場發展潛力

二、2024-2028年銀行市場發展前景展望

三、2024-2028年銀行細分行業發展前景分析

第二節 2024-2028年國內銀行業發展新趨勢分析

一、零售分群服務

二、支持新興產業

三、對接資本市場

四、全球化服務能力建設

五、金融和科技的深度融合

第三節 2024-2028年中國銀行業經營展望

一、供給側結構性改革助推銀行優化行業結構

二、創新驅動為銀行數字化轉型提供機遇

三、區域協調發展為銀行區域布局提供新方向

四、美麗中國促進商業銀行踐行綠色可持續發展

五、通過全面開放、助力商業銀行國際化發展

六、美好生活助力商業銀行零售業務發展

七、鄉村振興要求商業銀行擔當社會責任、支持普惠金融

八、對商業銀行風險管理體系建設提出更高要求

第四節 2024-2028年中國銀行業市場規模預測

一、2024-2028年中國銀行業資產規模預測

二、2024-2028年中國銀行業負債總額預測

三、2024-2028年中國銀行業交易規模預測

四、2024-2028年中國網上銀行交易規模預測

第五節 世界經濟一體化的新常態中銀行業發展方向

一、世界經濟一體化與中國面臨的新常態

二、新常態中銀行業發展所面臨的危機

1、海外業務拓展過程中的風險

2、新常態中國內銀行業面臨的困境

三、中國銀行業的發展方向的新抉擇

1、積極參與“一帶一路”建設

2、積極參與“雄安”新區發展機遇

3、布局居民消費行業及科技創新行業

4、深入發展互聯網金融，借助科技手段轉型升級

5、推行全面風險管理機制

6、不斷強化人才隊伍建設，提升全員素質及服務能力

第十三章 科技金融與互聯網金融對銀行業的影響分析

第一節 科技金融對銀行業的發展影響

一、科技金融加快銀行業的發展速度

二、科技金融推動銀行業的創新升級

1、推動虛擬化銀行的建立

2、推動數字化銀行的建立

3、推動信息化銀行的建立

三、科技金融為銀行業務的發展提供條件

1、科技金融為銀行業務提供了更多的發展機遇

2、科技金融推動了銀行業務的異質化發展

3、科技金融擴寬了銀行業務的覆蓋區域

4、科技金融推動了銀行業務的轉型

第二節 互聯網金融模式對傳統銀行業發展影響

一、互聯網金融模式與傳統銀行業的對比

1、互聯網金融模式其獨特的優勢

2、傳統銀行業所具有的優勢

二、互聯網金融模式對傳統銀行業發展的影響

1、消極方面影響

2、積極方面影響

三、互聯網金融模式背景下傳統銀行業發展的新途徑

1、形成便捷高效的信息反饋機制

2、優化管理模式

3、進一步優化風險防控機制

第三節 互聯網融合背景下的銀行業務模式創新

一、銀行傳統業務模式面臨的挑戰

1、銀行傳統業務受到全面沖擊

2、銀行同業競爭加劇

3、來自高科技企業的威脅

二、互聯網時代銀行業發展特征要素辨析

1、競爭市場從傳統到虛擬的過渡——網絡商業渠道占據主導

2、商業模式走向協同與融合

3、分散化和個性化的服務

三、互聯網時代銀行業務模式優化創新對策

1、鞏固傳統業務領域

2、打 造 “線上線下 ”一體化服務

3、合理選擇業務外包

四、銀行業務模式創新的保障與設計

1、建立大數據處理中心

2、關注客戶個性化需求

3、重視網絡技術在銀行業的應用

第十四章 2024-2028年銀行業投資機會與風險防范

第一節 銀行業投融資情況

一、行業資金渠道分析

二、固定資產投資分析

三、兼并重組情況分析

第二節 2024-2028年銀行業投資機會

一、產業鏈投資機會

二、細分市場投資機會

三、重點區域投資機會

四、銀行業投資機遇

第三節 2024-2028年銀行業投資風險及防范

一、政策風險及防范

二、技術風險及防范

三、供求風險及防范

四、宏觀經濟波動風險及防范

五、關聯產業風險及防范

六、產品結構風險及防范

七、其他風險及防范

第四節 中國銀行業投資建議

一、銀行業未來發展方向

二、銀行業主要投資建議

三、中國銀行企業融資分析

1、中國銀行企業ipo融資分析

2、中國銀行企業再融資分析

第六部分 發展戰略研究

第十五章 中國銀行業發展路徑及建議

第一節 監管強化推動銀行業改革轉型

一、信用風險防控能力持續增強

二、資管新規推動資管業務加快轉型

第二節 中國銀行業發展p2p平臺的建議

一、銀行系p2p平臺數量

二、銀行業發展p2p平臺的優勢

三、目前中國銀行業 p2p 平臺存在問題

1、對行業變化的適應性差

2、產品創新緩慢

3、難以獨立獲取優質客戶

4、不能開具結息憑證

5、管理層變動頻繁

四、對銀行業p2p平臺發展的建議

1、政策方面——盡快適應行業政策調整

2、風控方面——引入銀行成熟的風控體系

3、業務方面——與商業銀行錯位發展

4、產品方面——借鑒與創新雙管齊下

5、投資人方面——充分利用現有客戶信息

6、發展方面——尋找合適的收購對象

第三節 中國銀行業發展綠色金融成可持續發展路徑

一、綠色金融行業發展動力分析

1、中央政府對綠色金融發展的高度重視

2、居民對美好環境非常強烈的訴求

3、參與群體逐漸變大

二、綠色金融行業未來發展方向

1、加大綠色投資力度

2、建立起完善的碳交易市場

3、強化對綠色金融體系支撐

三、關于銀行業發展綠色金融的建議

1、加強國際合作

2、轉變業務模式

3、推動金融產品創新

4、稅收優惠、利息補貼和政策性銀行引導

5、體制建設和人才隊伍建設

第十六章 研究結論及投資建議

第一節 銀行業研究結論及建議

第二節 銀行細分市場研究結論及建議

第三節 中研普華：銀行業投資建議

一、行業發展策略建議

二、行業投資方向建議

三、行業投資方式建議

圖表目錄

圖表：2021-2023年中國銀行業資產總額及增長率分析

圖表：2021-2023年中國銀行業負債總額及增長率分析

圖表：2021-2023年中國銀行業累計實現凈利潤分析

圖表：2021-2023年中國銀行業成本收入分析

圖表：2021-2023年中國銀行業不良貸款余額分析

圖表：2021-2023年中國銀行業不良貸款率分析

圖表：2021-2023年中國銀行業撥備覆蓋率分析

圖表：2021-2023年中國銀行業資本充足率分析

圖表：2021-2023年銀行數量及增長分析

圖表：2021-2023年不同類型銀行機構結構分析

圖表：2021-2023年中國銀行從業人員規模分析

圖表：2021-2023年網上銀行交易筆數

圖表：2021-2023年網上銀行交易總額

圖表：2021-2023年網上銀行個人客戶規模

圖表：2021-2023年電子銀行替代率

圖表：2021-2023年個人網銀交易規模市場份額分布

圖表：2021-2023年商業銀行資產總額及增長率

圖表：2021-2023年商業銀行負債總額及增長率

圖表：2021-2023年商業銀行累計實現凈利潤

圖表：2021-2023年商業銀行成本收入

圖表：2021-2023年商業銀行不良貸款余額

圖表：2021-2023年商業銀行不良貸款率

圖表：2021-2023年商業銀行撥備覆蓋率

圖表：2021-2023年商業銀行資本充足率

圖表：2021-2023年中國投資銀行利潤規模

圖表：2024-2028年中國銀行業資產規模預測

圖表：2024-2028年中國銀行業負債總額預測

圖表：2024-2028年中國銀行業交易規模預測

圖表：2024-2028年中國網上銀行交易規模預測