第一章 個人理財產業市場概述

第一節 個人理財基本概況

一、個人理財特點

二、個人理財的范圍

三、個人理財的發展

四、理財規劃的核心與步驟

五、個人理財的方式和方法

六、傳統與現代個人理財比較

第二節 個人理財投資方式

一、個人理財投資方式選擇

二、個人理財投資方式特點

第三節 個人理財業務概述

一、個人理財業務的概念

二、個人理財業務的分類

三、理財師資格認證制度

第二章 2023年中國個人理財市場發展環境分析

第一節 2023年中國經濟環境分析

一、國民經濟運行情況gdp

二、消費價格指數cpi、ppi

三、全國居民收入情況

四、恩格爾系數

五、工業發展形勢

六、固定資產投資情況

七、中國匯率調整

八、對外貿易進出口

第二節 2023年中國個人理財政策環境分析

一、基金新政策發展分析

二、貨幣新政策

三、貨幣政策的預測

四、維護金融穩定的法規政策

第三節 2023年中國個人理財市場社會環境

一、中國社會結構轉型現狀及趨勢

二、中國個人金融資產規模

三、中國中高收入群體的結構分布

四、中國財富集中化趨勢

第三章 商業銀行個人理財業務概述

第一節 商業銀行個人理財業務

一、個人理財產品概述

二、個人理財業務發展現狀

第二節 商業銀行現有個人理財業務的特點

一、產品結構日趨多元化

二、避險型理財產品成為主流

三、短期化趨勢增強

第三節 開展理財產品銷售對促進商行發展的意義

一、是提升經營層次、適應市場競爭的需要

二、是維護和發展商行高價值客戶的需要

三、是參與新形勢下同業競爭的需要

四、是改變銀行傳統盈利模式的重要途徑

第四章 2023年中國個人理財市場運行形勢分析

第一節 2023年中國個人理財市場發展現狀

一、個人理財市場的發展規模分析

二、理財市場變化分析

三、個人投資理財的熱點分析

第二節 2023年中國農村個人理財市場分析

一、農村個人理財發展現狀

二、農村個人理財的障礙

三、農村個人理財的對策

四、農村信用社發展個人理財業務策略分析

第三節 2023年中國個人理財市場的問題

一、理財產品存在的問題

二、理財業務環境不完善監管方面缺陷

三、銷售方面缺陷

四、理財人員方面缺陷

第四節 專家對中國理財業的幾點建議

一、加強理財的教育培訓

二、注重理財經營模式的構建

三、加強理財業的金融監管

第五章 2023年中國個人理財市場形態分析

第一節 中國個人理財市場分布及理財信心分析

一、具有理財能力的人群分布

二、中國個人理財信心分析

三、理財者對投資理財產品的期望

四、個人投資理財的調查分析

五、文化因素對個人金融投資行為的影響

第二節 2023年中國個人理財市場態度變化分析

一、學歷收入年齡左右理財觀

二、國人理財的偏好分析

三、國人理財存在的顧忌分析

四、對理財產品的了解程度分析

第三節 2023年個人理財信息的來源及影響

一、理財者理財信息的來源渠道

二、來源渠道對最終決策的影響

第六章 2023年中國個人理財行為市場調查分析

第一節 中國個人理財分年齡狀況

一、人生各年齡段理財分析

二、20-40年齡段的置業理財

三、不同年齡段的人理財策略

第二節 2023年不同收入群個人理財狀況

一、年收入五萬元以下理財狀況

二、中等收入階層理財狀況

三、高等收入階層理財狀況

第三節 2023年不同區域個人理財市場分析

一、上海投資理財人群調查

二、北京、上海、廣州、深圳理財人群比較

第七章 商業銀行個人理財產品營銷策略現狀分析

第一節 商業銀行個人理財產品營銷發展歷程

一、萌芽階段

二、成長階段

第二節 商業銀行個人理財產品現有營銷策略存在的問題

一、個人理財產品營銷機制還有待進一步完善

二、個人理財產品的市場定位存在定位不準的問題

三、缺乏記錄客戶詳細信息的數據庫

四、個人理財產品同質化的問題嚴重

五、定價無差別的問題

六、缺乏有效的產品促銷手段

七、復合型專業人才十分缺乏

第三節 商業銀行個人理財產品現有營銷策略存在問題的成因分析

一、我國金融體制的原因

二、商業銀行自身的原因

三、我國金融市場尚不完善

第八章 商業銀行個人理財產品營銷策略發展環境分析

第一節 商業銀行個人理財產品營銷面臨的新形勢

一、從單一銀行業務向綜合理財業務轉變

二、銀行理財服務開始向網絡化轉變

三、由同質化向品牌化發展

四、由大眾化向個性化發展

五、銀行由傳統的利差收入為主轉變為服務收入為主

第二節 監管政策對商行個人理財產品營銷策略的制約

一、風險控制強調匹配原則

二、詳細定義宣傳銷售文本

三、產品與客戶風險匹配，避免誤導銷售的發生

四、銷售人員管理

五、銷售內控制度

六、銷售理財產品實行報告制

七、重大事件、統計分析的報告

八、不得通過理財產品調節監管指標

第三節 商業銀行個人理財產品營銷策略實施的風險及防范

一、風險分析

二、風險防范

第九章 國外商業銀行個人理財產品營銷策略分析與借鑒

第一節 中外資銀行營銷策略差異分析

一、產品領域的差異

二、客戶服務領域的差異

三、銷售管理的差異

第二節 國外商業銀行個人理財產品優秀營銷策略案例解析

一、瑞士商業銀行個人理財產品的營銷策略

二、美國商業銀行個人理財產品的營銷

三、日本商業銀行個人理財產品的營銷

第三節 用swot分析法制定商業銀行個人理財產品營銷策略

一、swot分析方法介紹

二、商業銀行個人理財產品營銷策略相關因素分析

三、商業銀行個人理財產品營銷策略選擇

第十章 優化商業銀行個人理財產品營銷策略的建議

第一節 個人理財產品設計建議

一、訂單式的個人理財產品設計

二、不斷拓展產品組合的廣度和深度

三、加大個人理財產品自主創新力度

四、針對不同的客戶群體分別開發不同的產品和提供不同的服務

第二節 形成合理的個人理財產品定價體系

一、統一定價政策

二、規范定價決策機制

三、引進先進的定價理念

四、采用科學定價方法

第三節 完善個人理財產品分銷渠道

一、維護好傳統銷售渠道

二、積極開展網上營銷

三、加大網絡宣傳力度

第四節 進行準確的市場定位

第五節 建立并完善的個人理財客戶信息系統

第六節 對個人理財產品全面實施品牌建設

第七節 設計適合農村顧客的理財產品

第十一章 中國銀行個人理財業務市場主體競爭力分析

第一節 中國工商銀行股份有限公司

一、企業發展簡況分析

二、企業產品服務分析

三、企業發展現狀分析

四、企業競爭優勢分析

第二節 中國建設銀行股份有限公司

一、企業發展簡況分析

二、企業產品服務分析

三、企業發展現狀分析

四、企業競爭優勢分析

第三節 上海浦東發展銀行股份有限公司

一、企業發展簡況分析

二、企業產品服務分析

三、企業發展現狀分析

四、企業競爭優勢分析

第四節 招商銀行股份有限公司

一、企業發展簡況分析

二、企業產品服務分析

三、企業發展現狀分析

四、企業競爭優勢分析

第五節 其它銀行業分析

一、廣東發展銀行

二、農業銀行

第十二章 2024-2029年中國個人理財市場投資機會與風險分析

第一節 2024-2029年中國個人理財市場投資機會分析

一、中國經濟增長模式的轉折之年

二、個人理財投資建議

三、證券市場投資建議

四、深度解讀消費行業

第二節 中國個人理財市場投資風險分析

一、房產投資存在的風險

二、在消費行業投資存在的風險

三、在證券投資方面存在的風險

第三節 對未來三年中國個人理財市場運行機會的預測

一、預測分析

二、研究中心專家建議

圖表目錄

圖表：2021-2023年中國gdp總量及增長趨勢圖

圖表：2023年中國月度cpi、ppi指數走勢圖

圖表：2021-2023年我國城鎮居民可支配收入增長趨勢圖

圖表：2021-2023年我國農村居民人均純收入增長趨勢圖

圖表：2021-2023年中國城鄉居民恩格爾系數對比表

圖表：2021-2023年中國城鄉居民恩格爾系數走勢圖

圖表：2021-2023年我國工業增加值分季度增速

圖表：2021-2023年我國全社會固定投資額走勢圖

圖表：2021-2023年我國財政收入支出走勢圖

圖表：2023年美元兌人民幣匯率中間價

圖表：2021-2023年中國貨幣供應量月度走勢圖

圖表：2021-2023年中國外匯儲備走勢圖

圖表：2021-2023年央行存款利率調整統計表