目前發展智能投顧業務難點在于數據、算法模型和應用場景等技術方面，投資者教育工作和信息披露工作也有欠缺。不過，雖然目前智能投顧尚且處于探索期，但是隨著金融科技的迅速發展，通過機器算法根據客戶需求及風險承受能力，幫助客戶進行基金投資，從簡單的基金代銷轉為
從早期傳統投顧互聯網化，線上提供服務，到為客戶直接提供各類基于機器學習的機器人投顧工具，再到依賴以大數據、云計算為基礎的深度學習運用能力，開始嘗試開發能夠完全脫離人類參與投資管理鏈的人工智能投資系統。智能投顧的發展核心就在于去人力、更智能，即人力投入逐步減少、人工智能程度逐步提升。
機器人理財是依照投資者的需求及風險承受度來訂定投資策略，隨市場變化依大數據系統演算自動調整投資組合，24小時提供線上服務。所使用的人力較少，進入財富管理的門檻及費用較低。
機器人理財無法保障投資報酬的最大化，且投資標的有限，尚無法全面自動化，可能會有人為的判定影響。在依于過去數據演算的基礎下，無法預測可能影響投資表現的突發事件，如發生金融危機時，是否能即時提出合理的投資建議，尚無法驗證。
近日，包括工商銀行、招商銀行等在內的多家銀行先后發布公告稱，在本月初停止旗下智能投顧業務。
招商銀行發布《關于摩羯智投業務調整的公告》，公告顯示，該行于7月1日起不再提供摩羯智投業務的購買、調倉、業績展示、投資陪伴等服務。客戶可選擇繼續持有，也可選擇通過招商銀行App一鍵贖回原摩羯智投項下基金產品，或選擇贖回持倉中的單只基金。
工商銀行也于發布《關于中止AI投協議的通告》，該行于6月30日起終止AI投協議并停止申購、調倉服務。若繼續選擇持有AI投產品，該行將于7月末將該產品自動轉換為成分基金。工商銀行在公告中表示，停止該服務是為了落實監管要求。
與傳統的智能投顧根據用戶風險推薦投資產品的做法不同，當前被“叫停”的智能投顧是指客戶將資金委托給AI(人工智能)進行投資，消費者無需親自做決策，只需授權交給人工智能的服務。
根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國智能投顧市場調查分析與發展趨勢預測研究報告》顯示：
智能投顧業務暫停，一方面，與《通知》對基金投顧提出新的指導要求有關;另一方面，目前商業銀行對于智能投顧尚且處于一個探索期，使用的一些算法模型尚未成熟，也是出于保護投資者利益的考慮。
隨著科技與金融的深度融合，智能投顧作為Fintech(金融科技)領域被頻繁提到的概念，在金融領域的運用越來越引起關注，甚至被指將顛覆傳統金融行業的發展。智能投顧的出現，使長尾客戶巨大的藍海市場的挖掘成為可能，彌補了傳統投顧下流失的客群和商機。
目前發展智能投顧業務難點在于數據、算法模型和應用場景等技術方面，投資者教育工作和信息披露工作也有欠缺。不過，雖然目前智能投顧尚且處于探索期，但是隨著金融科技的迅速發展，通過機器算法根據客戶需求及風險承受能力，幫助客戶進行基金投資，從簡單的基金代銷轉為投資人的資產配置顧問將成為一種發展趨勢。
本報告分析了我國智能投顧行業將面臨的機遇與挑戰，對智能投顧行業未來的發展趨勢及前景作出審慎分析與預測。是智能投顧企業、學術科研單位、投資企業準確了解行業最新發展動態，把握市場機會，正確制定企業發展戰略的必備參考工具，極具參考價值!
了解更多行業數據詳情，可以點擊查閱中研普華產業研究院的《2023-2028年中國智能投顧市場調查分析與發展趨勢預測研究報告》。
關注公眾號
免費獲取更多報告節選
免費咨詢行業專家
2023-2028年中國智能投顧市場調查分析與發展趨勢預測研究報告
從早期傳統投顧互聯網化，線上提供服務，到為客戶直接提供各類基于機器學習的機器人投顧工具，再到依賴以大數據、云計算為基礎的深度學習運用能力，開始嘗試開發能夠完全脫離人類參與投資管理鏈...
查看詳情
多地出政策推動氫能產業近期，湖北、陜西、山西等多地密集出臺支持政策，推動氫能產業加速落地。在內蒙古，全國首臺氫...
新風系統行業市場前景及現狀如何?在“碳達峰”、“碳中和”的目標下，建筑節能成為長期趨勢，新風系統的作用將會被更2...
相容劑行業市場前景及現狀如何?相容劑應用于極性樹脂的增韌。比如說，熱塑性彈性體，具有良好的柔軟性、高彈性和低溫P...
電動摩托車是電動車的一種，用電瓶來驅動電機行駛。電力驅動及控制系統由驅動電動機、電源和電動機的調速控制裝置等組...
資產管理的定義資產管理業務是指資產管理人根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，...
隨著北京冬奧會的申辦與籌備，冰雪運動不斷普及，冰雪裝備市場升溫。受需求刺激，中國企業積極投入相關產品的研發和生...
智能投顧行業發展現狀及市場需求分析 
研究院服務號
中研網訂閱號