目前國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個(gè)階段 數(shù)字化發(fā)展將助推供應(yīng)鏈金融實(shí)現(xiàn)新突破

• 陳觀秋 2023年9月12日 來(lái)源：中新網(wǎng) 中研普華報(bào)告 993 62
• 繁體

在促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的當(dāng)下，供應(yīng)鏈金融在解決中小微企業(yè)融資問(wèn)題、創(chuàng)新推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、擴(kuò)大有效投資等領(lǐng)域發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。

在促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的當(dāng)下，供應(yīng)鏈金融在解決中小微企業(yè)融資問(wèn)題、創(chuàng)新推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、擴(kuò)大有效投資等領(lǐng)域發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。

在政策加持和金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，普惠金融的大勢(shì)下，供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來(lái)越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。金融科技的發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運(yùn)用和突破，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對(duì)關(guān)系有望被重新勾勒。

供應(yīng)鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)(簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式)。

8月，聯(lián)易融科技集團(tuán)發(fā)布2023年中期業(yè)績(jī)公告。2023年上半年，公司資產(chǎn)服務(wù)規(guī)模達(dá)1420億元，同比增長(zhǎng)22%;公司總收入及收益達(dá)人民幣3.9億元;截至6月末，公司現(xiàn)金儲(chǔ)備達(dá)60億元。2023年上半年，聯(lián)易融與1548家核心企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)達(dá)成合作，覆蓋中國(guó)百?gòu)?qiáng)企業(yè)中的41家及全部中國(guó)前20大商業(yè)銀行。

聯(lián)易融供應(yīng)鏈金融科技解決方案主要包括核心企業(yè)云和金融機(jī)構(gòu)云。2023年上半年，核心企業(yè)云處理的供應(yīng)鏈資產(chǎn)總量達(dá)884億元，同比增長(zhǎng)44%;該板塊中多級(jí)流轉(zhuǎn)云業(yè)務(wù)資產(chǎn)服務(wù)總量為550億元，同比增長(zhǎng)106%，客戶留存率達(dá)99%。

數(shù)字技術(shù)發(fā)展推動(dòng)央國(guó)企向產(chǎn)融結(jié)合與集團(tuán)司庫(kù)方向升級(jí)。2023年上半年，聯(lián)易融成功中標(biāo)中國(guó)電氣裝備、武漢地鐵、江西財(cái)投、中交資本等15家央國(guó)企及頭部民企供應(yīng)鏈金融綜合平臺(tái)項(xiàng)目，并全面啟動(dòng)“智慧產(chǎn)融司庫(kù)平臺(tái)”布局。

聯(lián)易融的金融機(jī)構(gòu)云業(yè)務(wù)在2023年上半年處理的供應(yīng)鏈資產(chǎn)總量為476億元，金融機(jī)構(gòu)客戶及合作伙伴增至434家。其中，e鏈云業(yè)務(wù)處理的供應(yīng)鏈資產(chǎn)總量為350億元，同比增長(zhǎng)7%。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2023-2028年中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》分析：

目前國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個(gè)階段：

第一時(shí)期是貿(mào)易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿(mào)易融資從國(guó)際貿(mào)易中單獨(dú)出來(lái)。貿(mào)易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來(lái)作為結(jié)算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個(gè)中介。

第二時(shí)期是自償性貿(mào)易融資在貿(mào)易過(guò)程中，一些企業(yè)用貨物或者應(yīng)收賬款回收款來(lái)歸還之前貸款，結(jié)構(gòu)上是一個(gè)鏈條，這樣可以降低風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以通過(guò)中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來(lái)控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。

第三時(shí)期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應(yīng)鏈運(yùn)用資金流、物流和信息流，對(duì)“1”和“N”企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化金融服務(wù)。

第四時(shí)期是互聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)鏈金融結(jié)合，利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進(jìn)行中小企業(yè)信貸服務(wù)。

數(shù)字化發(fā)展將助推供應(yīng)鏈金融實(shí)現(xiàn)新突破

數(shù)字化發(fā)展將助推供應(yīng)鏈金融實(shí)現(xiàn)新突破。

(1)互聯(lián)網(wǎng)和電子商務(wù)使得供應(yīng)鏈管理更加科學(xué)、高效。提升供應(yīng)鏈管理和運(yùn)營(yíng)效率，可使得供應(yīng)鏈上的信息整合和資源對(duì)接更加便利高效，為供應(yīng)鏈金融發(fā)展進(jìn)一步提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。目前國(guó)內(nèi)外許多大型企業(yè)都建立了電子商務(wù)供應(yīng)鏈管理體系，依托信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)優(yōu)化供應(yīng)鏈管理和信息整合，如戴爾、通用電氣、海爾等。

(2)區(qū)塊鏈可以助力提升供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的安全性和有效性。由于信息不對(duì)稱等因素影響，交易背景的真實(shí)性審查成為供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的一大風(fēng)險(xiǎn)隱患。而區(qū)塊鏈具有分布式存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)公開透明、不可篡改等特征，可用于建立電子交易的識(shí)別和共享平臺(tái)，在提高票據(jù)流轉(zhuǎn)效率的同時(shí)，通過(guò)搭建場(chǎng)景建立供應(yīng)鏈金融服務(wù)中的信任。

(3)人工智能、大數(shù)據(jù)等應(yīng)用可以優(yōu)化供應(yīng)鏈金融服務(wù)效率。供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)是以核心企業(yè)為切入點(diǎn)，在產(chǎn)業(yè)鏈條中發(fā)現(xiàn)并充分利用信用數(shù)據(jù)。基于大數(shù)據(jù)、人工智能等應(yīng)用，可優(yōu)化上下游企業(yè)授信、還款數(shù)據(jù)整合并實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而提升企業(yè)資質(zhì)和還款能力評(píng)估，提高金融服務(wù)效率。

伴隨著先進(jìn)技術(shù)的逐步滲透，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式也在不斷升級(jí)和轉(zhuǎn)型。供應(yīng)鏈金融從以核心企業(yè)為信用支撐的傳統(tǒng)線下模式，轉(zhuǎn)向ERP與供應(yīng)鏈上下游對(duì)接的線上化供應(yīng)鏈金融，再到綜合平臺(tái)化的供應(yīng)鏈金融，發(fā)展成為今天基于產(chǎn)業(yè)層次、去“中心化”的數(shù)字化供應(yīng)鏈金融。

供應(yīng)鏈金融將以產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)為基礎(chǔ)，充分結(jié)合云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)，滲透到供應(yīng)鏈的管理和運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈全過(guò)程的信息化、數(shù)字化、集成化和自動(dòng)化，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融向智慧化的轉(zhuǎn)型升級(jí)。

報(bào)告根據(jù)供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展軌跡及多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)供需、競(jìng)爭(zhēng)格局、標(biāo)桿企業(yè)、發(fā)展趨勢(shì)、機(jī)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)展策略與投資建議等進(jìn)行了分析，并重點(diǎn)分析了我國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)將面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，對(duì)供應(yīng)鏈金融行業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)及前景作出審慎分析與預(yù)測(cè)。

想要了解更多供應(yīng)鏈金融行業(yè)詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2023-2028年中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2023-2028年中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  供應(yīng)鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)3...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡