2023金融控股公司行業投資風險及未來發展方向

• 吳亞楠 2023年11月9日 來源：互聯網 1153 74
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隨著信息技術的發展，眾多金融業企業的生產運營開始建立在計算機網絡系統等信息化支撐載體之上，在實現更方便快捷的同時，也逐漸暴露出許多威脅信息安全的隱患。如何確保金融數據信息安全是金融業企業面臨的一個重大挑戰。

金融行業數字化升級浪潮洶涌，如何以科技力量推動金融行業深化發展成為新一代行業命題。新冠疫情的影響下，投資者的信息獲取、交易方式等行為都快速地向線上場景遷移，加速了金融服務線上化進程，金融行業是技術創新的高地，從最初的技術支撐業務到當今的業務和技術雙輪驅動數字化轉型，金融行業一直都走在前列。

金融控股公司是指對兩個或兩個以上不同類型金融機構擁有實質控制權，自身僅開展股權投資管理、不直接從事商業性經營活動的有限責任公司或者股份有限公司。

我國金融控股公司發展較快，但有一些金融控股公司，主要是非金融企業投資形成的金融控股公司盲目向金融業擴張，存在監管真空，風險不斷累積和暴露。金融控股公司是專門從事金融機構股權投資和管理的企業，不得從事非金融業務。

根據中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國金融控股公司行業市場發展現狀調研及投資前景預測報告》顯示：

2023金融控股公司行業投資風險及未來發展方向

金融控股公司是金融業實現綜合經營的一種組織形式，也是一種追求資本投資最優化、資本利潤最大化的資本運作形式。在金控集團中，控股公司可視為集團公司，其它金融企業可視為成員企業。集團公司與成員企業間通過產權關系或管理關系相互聯系。各成員企業雖受集團公司的控制和影響，但要承擔獨立的民事責任。在金融分業監管體制下，設立控股公司，由控股公司持有證券、銀行、保險和其他金融資產的股權，是實現由分業經營向混業轉型的最佳模式。以控股公司作為資本運作平臺，通過兼并收購或設立新的子公司以開展其他金融業務，構建金融服務平臺，建立全功能金融服務集團。

AssetMark金融控股(AMK)發布Q3財報，2023財年前三財季累計收入5.50億美元，去年同期累計收入為4.54億美元，同比增長21.17%。

2023財年前三財季累計凈利潤8848.40萬美元，去年同期累計凈利潤為7766.80萬美元，同比增長13.93%。本財年累計基本每股收益為1.19美元，去年同期為1.05美元。

中國人民銀行制定了《金融控股公司關聯交易管理辦法》今年3月1日實施。《辦法》明確金融控股公司承擔對金融控股集團關聯交易管理的主體責任，規范集團內部交易運作，在做好自身管理的基礎上，指導和督促附屬機構做好關聯交易管理，并統一管理集團對外關聯交易及其風險敞口。

金融控股公司投資風險

內幕交易和利益沖突。金融控股公司由于占有金融資源過大，其系統風險的危害比較大。在金融控股公司中，無論將部門的風險分散化到怎樣的程度，即使系統內部不發生風險，但是由于系統外的風險，也會波及到系統內。在金融控股公司或全能銀行體系中，這種不能分散的風險可能導致系統風險。

財務杠桿比率過高。金融控股公司的各子公司之間進行關聯交易，使得集團內各子公司的經營狀況相互影響，這就增大了金融控股公司的內幕交易和利益沖突的風險。由于集團內子公司的利益相互影響，所以就可能出現子公司之間進行內幕交易、損害消費者利益的現象。

在金融業分業經營的監管體制下，設立控股公司，由控股公司持有銀行和其他金融資產的股權，各金融業務子公司各自持有相關業務牌照，獨立經營，接受各自監管部門的監管，符合分業經營、分業監管的精神。同時減少單一金融機構同時開展其他金融業務帶來的監管壓力。

在金融控股公司或全能銀行體系中，這種不能分散的風險可能導致系統風險。這是因為，首先，金融控股公司或全能銀行控制的金融資源占據著金融和經濟活動的絕大部分，可能使整體經濟暴露在風險之中;其次，金融控股公司或全能銀行使銀行與產業之間建立更緊密的聯系，這樣就可能使震蕩更容易傳播。

金融控股公司未來發展方向

金融是一個龐大而復雜的系統，它由很多要素構成，包括金融市場、金融機構與金融工具等。這個系統存在的目的就是讓資金能自由、安全、高效、持續不斷地流動。在資金的不斷流動中，企業獲得了生產經營活動所需要的資金，而資金的供應方獲得了相應的回報，從而促進整個社會財富的增長。

當前金融數字化轉型已經進入關鍵階段，銀行業金融機構的業務數據已成為最本質、最核心、最關鍵的生產要素，銀行業金融機構應當通過對業務數據的匯集、分析與挖掘，不斷提高經營效率，提升客戶服務水平，實現業務創新、產品創新和服務創新。

銀行業金融機構的數據安全關系到金融行業的資金安全以及大數據時代來臨對數據的增值分析、利用而帶來的衍生價值。“安全用數“是銀行當前業務穩定運行和創新發展的最迫切需要。

隨著信息技術的發展，眾多金融業企業的生產運營開始建立在計算機網絡系統等信息化支撐載體之上，在實現更方便快捷的同時，也逐漸暴露出許多威脅信息安全的隱患。如何確保金融數據信息安全是金融業企業面臨的一個重大挑戰。

在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。中研網撰寫的金融控股公司行業報告對中國金融控股公司行業的發展現狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業的政策環境、經濟環境、社會環境及技術環境等方面分析行業面臨的機遇及挑戰。同時揭示了金融控股公司市場潛在需求與潛在機會，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

想了解關于更多金融控股公司行業專業分析，可點擊查看中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國金融控股公司行業市場發展現狀調研及投資前景預測報告》。同時本報告還包含大量的數據、深入分析、專業方法和價值洞察，可以幫助您更好地了解行業的趨勢、風險和機遇。

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