可持續金融行業深度分析及發展前景預測2023

• 黃文玉 2023年11月16日 來源：互聯網 中國新聞網 921 57
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可持續發展是指既滿足現代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經濟、環境和社會方面對可持續發展和價值創造作出貢獻。

可持續金融行業發展現狀分析

近年來，可持續金融發展迅猛，且有很多具體的金融發展形態，例如綠色金融、普惠金融、ESG金融及相關投資等。對于可持續金融的準確定義還有不同意見，但對可持續金融的基本定義還是有共識的，就是在金融活動中注重環境、社會和治理等方面的內容，并將以上內容與金融業務之間的相互關系統一納入到金融活動中。

可持續發展是指既滿足現代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經濟、環境和社會方面對可持續發展和價值創造作出貢獻。換句話說，就是在保護和恢復生態系統、促進文化多樣性和社會福祉的同時，確保和提高今天和長期的經濟效率、繁榮和經濟競爭力。金融可持續發展，是指金融體制和金融機制隨著經濟的發展而不斷調整，從而合理有效地動員和配置金融資源，提高金融效率，以實現經濟和金融在長期內有效運行和穩健發展。

可持續金融是可持續發展的重要組成部分，以社會責任投資、ESG(環境、社會和治理)投資、綠色金融、普惠金融、影響力投資等多種形態對社會其他行業造成深遠影響。一是有助建設產業體系，扶持綠色環保產業，推動制造業綠色化發展，加快推進綠色農業。二是有助推進鄉村振興，促進農業穩定發展和農民增收，實現共同富裕。三是促進區域協調發展，注重發展機會公平、注重資源配置均衡，縮小城鄉差距。

僅舉幾個例子，屬于可持續金融范疇的活動包括可持續基金、綠色債券、影響投資、小額信貸、積極所有權、可持續項目信貸以及以更可持續的方式發展整個金融體系。可持續金融必須符合兩個基本原則：1、無浪費原則：動態或再生經濟資源的規模和質量的成長應該同經濟體現在與未來的發展需要相吻合。2、無破壞性原則：動態或再生經濟資源的開發和利用過程中所形成的外部性效應的積累必須為正。

歐盟在2021年上半年取得了巨大成就，發布了更新的可持續金融戰略，以明確到2024年的政策議程。《企業可持續發展報告指令》(CSRD)提案也得以提交，并得到了投資者的大力支持。同時，歐洲財務報告咨詢組(EFRAG)開始起草關于氣候的歐盟可持續發展報告標準(ESRS)。歐盟委員會還發布了重要公告來厘清受托人責任相關規則。另一個重要的里程碑則是通過了關于氣候問題的歐盟分類法第一授權法案(DA)，這意味著投資者和公司可以根據歐盟分類方案進行報告。

根據中國銀保監會發布的21家主要銀行綠色信貸數據，我國2013年至2017年清潔能源項目貸款不斷升高，水電項目與風電項目貸款占比最大。再看差不多年份我國綠色電力的發展情況，從表1可以看出，從2010年到2019年，新能源的發電量不斷增多，占總發電量的比例也在增加，發電裝機容量及其占比也在持續升高。電力交易量，不管是省間交易量還是省內交易量都在不斷刷新。據統計，清潔能源電源結構2010年占比僅27%左右，到2019年已經升至41%。可見我國電力能源結構轉型發展取得了較大成就。

根據中研普華產業研究院發布的《2022-2027年中國可持續金融行業深度分析及發展前景預測報告》顯示：

綠色電力市場和可持續金融市場的發展是建立我國綠色經濟體系的重要內容。從歷史數據看，可持續金融市場或將成為綠色電力市場的主要融資主體，但是現階段可持續金融在我國社會整體認可度不高。提高兩個市場的交互聯系，推動兩個行業發展并實現共同發展，促進電力行業綠色轉型，可持續金融發展初獲成效，將成為實現經濟綠色轉型的關鍵環節。

氣候變化在可持續金融中占據重要地位。這里有兩個主要的風險渠道。實體風險包括氣氣有關事件以及更廣泛的氣候趨勢造成的破壞。過渡風險來自擱淺資產的價格變化(如煤炭、石油等資產，在淘汰化石能源過程中不會再使用)，涉及到氣候相關政策、技術和向更低碳經濟調整過程中的市場情緒導致的經濟混亂。

目前，企業并不定期報告可持續性情況且報告不一致，尤其是在環境和社會層面。這使得投資者難以將ESG原則納入到證券投資中。第三方ESG得分供應商旨在提供標準化的評估，但由于數據欠缺，它們有時難以獲知準確的情況。

金融支持實體經濟力度夠不夠，主要體現在“量增”和“價優”上。2023年1月份至8月份，人民幣貸款增加17.44萬億元，同比多增1.76萬億元。社會融資規模和各項貸款增量分別達到25.2萬億元和17.4萬億元，在去年的高水平上進一步多增。8月末廣義貨幣(M_2)余額同比增長10.6%。同時，社會融資成本持續降低，8月份新發放的企業貸款、個人住房貸款加權平均利率分別為3.85%和4.12%，同比均有所下降。下一階段，需要加大金融支持實體經濟力度，綜合運用總量、結構性工具，引導金融機構加大信貸投放，提振市場信心，促進經濟加快恢復平衡。

可持續金融行業未來發展前景預測

業內人士認為，未來，可持續金融發展勢必會借助云計算、大數據、物聯網等新一代信息技術;基于業務與財務相融合搭建起以人工智能(AI)、虛擬現實(VR)、區塊鏈等為代表的人工、智能財務共享與管理平臺，會引發新一輪財務與金融數據管理方式的革新。

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