銀行信息化行業(yè)發(fā)展概況、相關(guān)政策及未來市場預(yù)測

• 吳澳燕 2024年4月15日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 639 37
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國家對銀行業(yè)信息化發(fā)展高度重視，陸續(xù)出臺了一系列產(chǎn)業(yè)政策予以支持。《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》指出要培育壯大人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計算、網(wǎng)絡(luò)安全等新興數(shù)字產(chǎn)業(yè)，提升通信設(shè)備、核心電子元器件、關(guān)鍵軟件等

銀行信息化行業(yè)發(fā)展概況

銀行信息化是指銀行機構(gòu)在業(yè)務(wù)處理、信息管理和經(jīng)營決策等方面廣泛應(yīng)用現(xiàn)代信息技術(shù)，以提高業(yè)務(wù)處理效率、優(yōu)化信息管理、提升經(jīng)營決策水平的過程。銀行信息化的主要內(nèi)容包括業(yè)務(wù)處理自動化、銀行服務(wù)電子化、銀行管理信息化和銀行決策科學(xué)化等。

銀行信息化的發(fā)展歷程可以分為四個階段：信息孤島階段、互聯(lián)互通階段、信息化階段和數(shù)字化階段。在信息孤島階段，銀行主要實現(xiàn)了儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、會計報表的自動化處理。在互聯(lián)互通階段，銀行通過金融通信衛(wèi)星等技術(shù)手段，實現(xiàn)了各銀行業(yè)務(wù)的互聯(lián)。進入信息化階段后，銀行開始建設(shè)完整的信息系統(tǒng)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)大集中，并配備了豐富的電子銀行產(chǎn)品。而在數(shù)字化階段，銀行則進一步利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等先進技術(shù)，推動銀行業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

銀行信息化行業(yè)相關(guān)政策

國家對銀行業(yè)信息化發(fā)展高度重視，陸續(xù)出臺了一系列產(chǎn)業(yè)政策予以支持。《中華人民共和國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》指出要培育壯大人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計算、網(wǎng)絡(luò)安全等新興數(shù)字產(chǎn)業(yè)，提升通信設(shè)備、核心電子元器件、關(guān)鍵軟件等產(chǎn)業(yè)水平。

在《金融標準化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》中，到2025年，與現(xiàn)代金融體系建設(shè)相適應(yīng)的標準體系基本建成，標準與金融監(jiān)管、金融市場、金融服務(wù)深度融合。相關(guān)政策法規(guī)的推出，表明了國家對銀行業(yè)信息化發(fā)展的支持。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年版銀行信息化產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》顯示：

隨著新一輪科技和產(chǎn)業(yè)革命的興起，深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型，打造綜合化、智能化、生態(tài)化的數(shù)字銀行，為服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展提供科技支撐已成為行業(yè)共識。2022年，中國銀行業(yè)IT解決方案市場總規(guī)模為648.8億元，同比增長10.1%。

IDC發(fā)布的《銀行數(shù)字科技五大趨勢》報告顯示，我國銀行業(yè)90%以上的業(yè)務(wù)已實現(xiàn)線上化;我國手機銀行APP月活用戶數(shù)量達到5.1億。目前，國內(nèi)大型國有商業(yè)銀行和股份制銀行都擁有完整的信息系統(tǒng)，實現(xiàn)了數(shù)據(jù)大集中，并配備了豐富的電子銀行產(chǎn)品。此外，銀行還積極應(yīng)用新技術(shù)，如人工智能、區(qū)塊鏈等，推動業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展。

銀行信息化行業(yè)未來市場預(yù)測

2023年12月20日，第11屆數(shù)字金融大會發(fā)布了《中國金融科技和數(shù)字金融發(fā)展報告(2024)》，在金融科技發(fā)展、數(shù)字普惠金融發(fā)展、技術(shù)發(fā)展、商業(yè)模式、監(jiān)管等方面做出了預(yù)測，其中預(yù)測了金融科技落地將進入標準建設(shè)階段，并進一步推動行業(yè)生態(tài)的發(fā)展，從側(cè)面印證了國家對銀行信息化發(fā)展的重視程度。

隨著上市銀行2023年年報陸續(xù)披露，國有六大行的金融科技發(fā)展情況也浮出水面。綜合來看，國有六大行持續(xù)推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，其去年的金融科技投入總金額達1228.22億元，同比增長5.38%。此外，國有六大行金融科技人才的數(shù)量也在不斷增加。截至去年末，工商銀行金融科技人員增至3.6萬人，占全行員工的8.6%;中國銀行、建設(shè)銀行等銀行的金融科技人員也均超過萬人。

根據(jù)賽迪顧問統(tǒng)計，預(yù)計到2026年時，中國銀行業(yè)IT解決方案市場規(guī)模將達到1,390.11 億元， 2022到2026年的年均復(fù)合增長率為23.55%。

未來銀行信息化的發(fā)展趨勢將主要體現(xiàn)在三個方面：一是繼續(xù)推進全面信息化發(fā)展進程，提高業(yè)務(wù)處理效率和客戶體驗;二是加強信息安全保障，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露等風(fēng)險;三是積極探索新技術(shù)應(yīng)用，如人工智能、區(qū)塊鏈等，推動銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年版銀行信息化產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》。

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  2024-2029年版銀行信息化產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告

  區(qū)域產(chǎn)業(yè)規(guī)劃是地方經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略的核心內(nèi)容，是各級政府部門發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)的“路線圖”，對于區(qū)域發(fā)展規(guī)劃來說，就相當(dāng)于一張藍圖對一個建筑物的重要性，有了這張“藍圖”，區(qū)域才能在有規(guī)劃有計...

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