中國(guó)平安4萬(wàn)億資產(chǎn)管理收益率4% 2022資產(chǎn)管理運(yùn)行情況及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

• 2022年3月20日 HuangJiang來(lái)源：新浪 848 52
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中國(guó)平安2021年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)1479.61億元，同比增長(zhǎng)6.1%;歸母凈利潤(rùn)1016.18億元，同比減少28.99%;營(yíng)業(yè)收入11804.4億元，同比減少3.11%。

中國(guó)平安4萬(wàn)億資產(chǎn)管理收益率4%

3月17日晚間，中國(guó)平安公布2021年年報(bào)，旗下資管子公司的業(yè)務(wù)情況也同時(shí)展現(xiàn)。年報(bào)顯示，中國(guó)平安2021年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的營(yíng)運(yùn)利潤(rùn)1479.61億元，同比增長(zhǎng)6.1%;歸母凈利潤(rùn)1016.18億元，同比減少28.99%;營(yíng)業(yè)收入11804.4億元，同比減少3.11%。公司解釋稱(chēng)，主要受公司對(duì)華夏幸福基業(yè)股份有限公司相關(guān)投資資產(chǎn)進(jìn)行減值計(jì)提等調(diào)整的影響。

在業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上，今年1月官宣加盟的首席投資官(擬任)鄧斌表示：“總體來(lái)講，我們的不動(dòng)產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)是可控的。根據(jù)年報(bào)數(shù)據(jù)，核心不動(dòng)產(chǎn)的敞口5.5%，這個(gè)數(shù)字本身是在合理區(qū)間的。我們的配置是多方向的，風(fēng)險(xiǎn)也有分散效應(yīng)，未來(lái)會(huì)在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的引領(lǐng)下，做符合國(guó)家政策導(dǎo)向的不動(dòng)產(chǎn)投資，有碳中和、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、醫(yī)療健康等相關(guān)概念的優(yōu)質(zhì)不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目，還有優(yōu)質(zhì)的商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)、保障性租賃住宅等，我們都會(huì)積極關(guān)注。”

保險(xiǎn)資金投資組合方面，截至2021年12月31日，公司保險(xiǎn)資金投資組合規(guī)模近3.92萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)4.7%。其中，債券投資1.90萬(wàn)億元，占比48.6%。

2022資產(chǎn)管理運(yùn)行情況及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行慕y(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)顯示，2021年，全國(guó)共有319家銀行機(jī)構(gòu)和21家理財(cái)公司累計(jì)新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品4.76萬(wàn)只，同比減少2.14萬(wàn)只;累計(jì)募集資金122.19萬(wàn)億元(含開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品在2021年開(kāi)放周期內(nèi)的累計(jì)申購(gòu)金額)，與2020年基本持平。截至2021年底，全國(guó)有301家銀行機(jī)構(gòu)和21家理財(cái)公司有存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品，共存續(xù)產(chǎn)品3.63萬(wàn)只，較2020年同期小幅下降;存續(xù)余額29萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.14%。

根據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2022-2027年版資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告》顯示：

資管新規(guī)過(guò)渡期內(nèi)，商業(yè)銀行面臨兩方面壓力：一是產(chǎn)品轉(zhuǎn)型壓力，二是新產(chǎn)品市場(chǎng)接受程度的壓力。綜合來(lái)看，2021年銀行理財(cái)市場(chǎng)產(chǎn)品募集數(shù)量與存續(xù)數(shù)量雖有一定下降，但規(guī)模仍保持了持續(xù)增長(zhǎng)的趨勢(shì)，行業(yè)整體經(jīng)受住了轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)。

不合規(guī)產(chǎn)品整改業(yè)務(wù)基本完成。截至2021年底，保本理財(cái)、不合規(guī)短期理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)清零，絕大部分銀行如期完成理財(cái)存量整改任務(wù)，特別是中小銀行已按時(shí)完成整改工作，為銀行理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。同時(shí)，同業(yè)理財(cái)持續(xù)壓降，多層嵌套大幅減少。截至2021年底，同業(yè)理財(cái)降至541億元，較資管新規(guī)發(fā)布前下降97.52%。多層嵌套投資資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)下降，占理財(cái)產(chǎn)品投資總資產(chǎn)比例僅為0.1%，較資管新規(guī)發(fā)布時(shí)下降了97%。復(fù)雜嵌套、池化運(yùn)作等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)得到整治清理，資金空轉(zhuǎn)、脫實(shí)向虛情況得到根本扭轉(zhuǎn)。整體來(lái)看，資管新規(guī)禁止開(kāi)展的業(yè)務(wù)基本整改完畢，這也為新業(yè)務(wù)的開(kāi)展掃清了障礙。

凈值型產(chǎn)品比例大幅增加。隨著老產(chǎn)品的持續(xù)壓降和新產(chǎn)品的不斷發(fā)行，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)凈值化轉(zhuǎn)型進(jìn)程顯著。截至2021年底，凈值型理財(cái)產(chǎn)品余額26.96萬(wàn)億元，占比92.97%，較資管新規(guī)發(fā)布前增加23.89萬(wàn)億元;非凈值型產(chǎn)品余額為2.04萬(wàn)億元，較資管新規(guī)發(fā)布前大幅減少16.39萬(wàn)億元。

隨著資管新規(guī)過(guò)渡期結(jié)束，銀行理財(cái)全面凈值化大幕已經(jīng)拉開(kāi)，理財(cái)市場(chǎng)面臨全新變化，同時(shí)也出現(xiàn)新的難題：如，估值方法調(diào)整之后，使用攤余成本法面臨嚴(yán)格限制，產(chǎn)品凈值波動(dòng)隨之加大;現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品監(jiān)管要求收緊，銀行理財(cái)亟待尋找新的發(fā)力點(diǎn)。

凈值型產(chǎn)品通常與權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品掛鉤，商業(yè)銀行此類(lèi)產(chǎn)品占比仍然較小，固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模及占比仍在持續(xù)增加。截至2021年底，固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)余額為26.78萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)22.80%，占全部理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)余額的92.34%;混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)余額為2.14萬(wàn)億元，同比下降46.13%，占全部理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)余額的7.38%;權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)余額為809億元，同比增長(zhǎng)1.09%，占全部理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)余額的0.28%。

想了解更多資產(chǎn)管理行業(yè)研究具體分析，可點(diǎn)擊中研產(chǎn)業(yè)研究院《2022-2027年版資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告》.報(bào)告對(duì)行業(yè)相關(guān)各種因素進(jìn)行具體調(diào)查、研究、分析，洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局的演變趨勢(shì)以及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)規(guī)模、潛在問(wèn)題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在，評(píng)估行業(yè)投資價(jià)值、效果效益程度，提出建設(shè)性意見(jiàn)建議，為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供參考依據(jù)。

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  2022-2027年版資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告

  區(qū)域產(chǎn)業(yè)規(guī)劃是地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的核心內(nèi)容，是各級(jí)政府部門(mén)發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)的“路線(xiàn)圖”，對(duì)于區(qū)域發(fā)展規(guī)劃來(lái)說(shuō)，就相當(dāng)于一張藍(lán)圖對(duì)一個(gè)建筑物的重要性，有了這張“藍(lán)圖”，區(qū)域才能在有規(guī)劃有計(jì)...

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