中國財富管理行業發展前景廣闊 財富管理行業投資現狀分析

• 周迅 2023年1月30日 來源：互聯網 688 40
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歷經十余年高速發展，穿越資管新規、理財凈值化、數字化轉型等多輪變革風暴，中國財富管理行業正進入黃金發展周期。總的來看，財富管理發展有以下幾個特點：一是居民可投資資產增長迅猛，2008-2020年的年均復合增長率為13%;

財富管理業務本身具有輕資本、弱周期、護城河高等優勢。同時，財富管理業務可以為公司沉淀大量的低成本存款，提高客戶的品牌忠誠度與綜合貢獻度，因此近年來財富管理業務已逐漸成為我國商業銀行戰略轉型的重點方向。近年來，財富管理業務已成為我國商業銀行戰略轉型的重點。

中國財富管理行業發展前景廣闊 財富管理行業投資現狀分析

歷經十余年高速發展，穿越資管新規、理財凈值化、數字化轉型等多輪變革風暴，中國財富管理行業正進入黃金發展周期。總的來看，財富管理發展有以下幾個特點：

一是居民可投資資產增長迅猛，2008-2020年的年均復合增長率為13%;

二是高凈值人群數量及可投資規模持續上漲，2020年高凈值人群的可投資資產規模達到84萬億元人民幣;

三是從居民可投資資產構成來看，儲蓄存款是家庭金融資產的配置中占比最大的一塊，2008-2018年占在40%-60%之間，但近年來呈現出下降的趨勢;

四是從各類資管產品存續規模來看，銀行理財產品是最重要的組成部分，占比為30%-40%。

當前，居民正從地產低流動性、追求理財無風險等投資偏好中抽離，亟需專業財富管理機構在波動的市場中探尋長期配置帶來的優秀收益。

結合海外的財富管理行業來看，隨著機構的數字化轉型加速，精細化運營能力提升，根據差異化的客群定位和資源稟賦優勢，財富管理行業終將呈現百花齊放、共榮共生的格局。

畢馬威發布的《未來財富管理-全球及中國行業趨勢及展望》(簡稱“報告”)顯示， 到2025年，中國財富管理市場規模有望達到25萬億美元。畢馬威中國金融業主管合伙人張楚東表示，在當今的時代背景下，財富管理行業蘊藏著持久增長潛力，尤其是中國等新興市場，預計未來幾年的財富積累呈指數級增長。其主要驅動因素包括，不斷增長的家庭和企業財富，養老儲備的資金缺口、個人承擔的養老責任，財富代際轉移趨勢等。

隨著日前國內金融市場波動，投資日漸多元，金融投資的重要性日益提升，高凈值人群對專業機構的依賴度不斷提升，第三方財富管理在此環境下應運而生，前景十分廣闊。

根據中研普華產業研究院發布的《2022-2027年中國財富管理行業市場深度調研及投資策略預測報告》顯示：

相關數據表明，2021年在新經濟、新行業快速發展的推動下，年輕群體的創富速率加快，40歲以下高凈值人群中新經濟董監高、新經濟創富一代為代表的新富群體占比顯著提升。同時，40歲以下高凈值人群的比例由2019年的29%升至2021年的42%。可以看出，高凈值人群正在呈現出年輕化的特點。

根據《中國財富管理行業發展報告(2021-2022)》，經測算，2021年底我國平均每戶家庭財富規模約113萬元;平均每戶家庭流動資產(不包含房地產)規模約51萬元;平均每戶家庭通過財富管理機構管理的金融資產規模約27萬元。居民財富管理需求的快速增長，成為我國財富管理行業持續發展的強勁動力。

截至2021年底，按照銀行理財、信托、證券資管、公募基金、私募基金、保險和第三方財富管理全口徑計算，我國財富管理行業各類機構資產管理總規模達131.16萬億元;提供財富管理相關服務的持牌/備案機構總數約2.56萬家;資產管理類產品發行“有收有放”，存續產品數量“有增有減”;財富管理機構2021年經營業績喜報頻傳;各子行業的投資者數量均出現不同程度的增加;全行業財富管理相關專業人才數量或超320萬人;行業整體防范風險能力有所提升。

目前，理財產品的銷售主要依托銀行渠道;公募基金的銷售渠道除了銀行之外，還有證券公司、基金銷售公司等傳統渠道。互聯網平臺的份額也在逐步提升。但從銷售規模看，銀行目前仍然占有絕對優勢。隨著理財產品銷售牌照逐步放開，未來將有更多機構加入銀行渠道的競爭。

本報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、國家海關總署、全國商業信息中心、中國經濟景氣監測中心、中國行業研究網、全國及海外多種相關報紙雜志的基礎信息等公布和提供的大量資料和數據，客觀、多角度地對中國財富管理市場進行了分析研究。

報告在總結中國財富管理行業發展歷程的基礎上，結合新時期的各方面因素，對中國財富管理行業的發展趨勢給予了細致和審慎的預測論證。報告資料詳實，圖表豐富，既有深入的分析，又有直觀的比較，為財富管理企業在激烈的市場競爭中洞察先機，能準確及時的針對自身環境調整經營策略。

了解更多行業數據詳情，可以點擊查閱中研普華產業研究院的《2022-2027年中國財富管理行業市場深度調研及投資策略預測報告》。

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