銀行業保險業發展綠色金融 綠色金融行業發展現狀與投資前景

• 黃江 2023年3月23日 來源：新浪 1485 98
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2022年末，國內21家主要銀行綠色信貸余額達20.6萬億元，同比增長33.8%。按照信貸資金占綠色項目總投資的比例測算，每年可支持節約標準煤超過6億噸，減排二氧化碳當量超過10億噸。綠色保險覆蓋面不斷拓展，保險資金通過多種形式積極參與綠色項目投資建設。

黨的十八大以來，黨中央高度重視綠色發展，多次強調要“利用綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數和相關產品、綠色發展基金、綠色保險、碳金融等金融工具和相關政策為綠色發展服務”。

銀行綠色信貸余額達20.6萬億元

銀保監會積極推動銀行業保險業發展綠色金融，持續提升監管引領作用，建立健全綠色金融制度、標準、統計和評價體系，引導銀行保險機構加大對綠色低碳發展的金融支持，有效管控環境、社會和治理風險，大力支持碳達峰碳中和。

2022年末，國內21家主要銀行綠色信貸余額達20.6萬億元，同比增長33.8%。按照信貸資金占綠色項目總投資的比例測算，每年可支持節約標準煤超過6億噸，減排二氧化碳當量超過10億噸。綠色保險覆蓋面不斷拓展，保險資金通過多種形式積極參與綠色項目投資建設。

綠色貸款在我國綠色金融體系中占據舉足輕重的地位，是實體經濟綠色低碳發展的重要資金來源。據統計，自2016年以來，綠色信貸占總體綠色融資規模的比例平均在90%以上。從實踐來看，近年來商業銀行綠色信貸業務快速發展，但仍然存在標準體系不完善、商業可持續性較弱、轉型動力不足等諸多挑戰，需要進一步完善相關體制機制，確保綠色信貸可持續發展。招商銀行上海分行從戰略高度推進綠色信貸，加大對綠色經濟、雙碳經濟、循環經濟的支持，優化信貸結構，提高服務水平。

招商銀行上海分行綠色信貸支持力度不斷加強，服務廣度不斷拓寬，產品體系日益完備。截止到2022年12月，招商銀行上海分行綠色貸款項目余額共計136.91億元，同比增長近10%，惠及千家低碳企業，為推動綠色發展發揮金融生力軍作用。

深圳綠色信貸余額同比增長43.9%

深圳銀保監局相關人士表示，截至2022年末，轄區銀行業資產總額12.22萬億元、同比增長8.47%。各項存款余額8.85萬億元，同比增長12.49%，各項貸款余額8.49萬億元，同比增長7.93%。深圳保險法人機構總資產6.44萬億元，同比增長9.1%。全年轄區保險市場實現保費收入1527.7億元，同比增長7.1%。

制造業高質量發展是我國經濟高質量發展的重中之重。截至2022年末，深圳開發性政策性銀行投放基金165億元支持30個重大項目建設，累計撬動總投資4425億元。15家銀行共計推進重點領域設備更新改造貸款項目32個，已簽約項目15個，已投放金額9.25億元，撬動總投資151.4億元。

截至2022年末，深圳轄區銀行機構制造業貸款余額同比增長20.29%，科技型企業貸款余額同比增長32%，中資銀行外貿企業貸款余額同比增長32.3%，均大幅高于各項貸款平均水平。

綠色金融方面。2022年末，轄內綠色信貸余額5751億元，同比增長43.9%，增速高于各項貸款36個百分點。“跨境理財通”業務開展以來，深圳轄區共有25家銀行獲得試點資格。截至2022年末，開立“跨境理財通”相關賬戶1.88萬個，辦理資金跨境匯劃6.8億元，雙向投資產品交易額4.2億元，約占大灣區“跨境理財通”業務總量三分之一。

根據中研普華研究院《2022-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》顯示：

綠色金融是刺激全球經濟可持續發展的重要領域,也是實現雙循環和“雙碳”目標的重要工具。

繼2022年2家外資銀行首批納入央行碳減排支持工具金融機構范圍之后，今年2月又有2家外資銀行入場。

同時，今年央行碳減排支持工具力度加大。2023年1月末，央行發布公告稱，碳減排支持工具延續實施至2024年末，將部分地方法人金融機構和外資金融機構納入碳減排支持工具的金融機構范圍，進一步擴大政策惠及面，深化綠色金融國際合作。

東亞中國執行董事兼行長何舜華表示：“秉承集團‘成為大中華及其他地區于可持續發展方面的領先金融機構’的可持續發展愿景，東亞中國正匯集集團在ESG領域的豐富經驗，不斷加大ESG(環境、社會和公司治理)領域的發展力度，明確將綠色金融作為銀行業務發展重點之一。未來，我們將進一步發揮集團優勢，支持并不斷推進綠色信貸業務，持續提升本行綠色信貸規模及其在對公貸款中的占比，為中國經濟向綠色低碳轉型貢獻更多力量。”

匯豐中國行長兼行政總裁王云峰表示：“清潔能源、節能環保和碳減排技術的發展是推動中國‘雙碳’目標實現的重要支柱，也是匯豐在致力于支持推動全球低碳轉型的過程中重點關注的領域。我們將持續加大對這些新興領域的支持力度，滿足新產業、新項目對于融資的新需求。同時，憑借我們在可持續發展金融方面的國際經驗與業務網絡，協助中國企業在世界的‘綠色新賽道’上發揮競爭優勢。”

2022年，已經有德意志銀行(中國)有限公司、法國興業銀行(中國)有限公司納入碳減排支持工具的金融機構范圍，隨著東亞中國和匯豐中國的加入，央行碳減排支持工具外資金融機構范圍擴容。

“將外資銀行納入碳減排支持工具金融機構范圍，一方面意味著中國綠色金融的開放進一步深化。另一方面也意味著中國對碳減排、綠色轉型的高度重視和持續推進。”

《2022-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業的供需狀況、發展現狀、行業發展變化等進行了分析，重點分析了行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、行業的發展建議、行業競爭力，以及行業的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業的整體發展動態，對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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