融資租賃行業(yè)實現(xiàn)快速發(fā)展 統(tǒng)一監(jiān)管對融資租賃?行業(yè)的影響分析

• 郭夢 2023年5月15日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 318 13
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作為金融業(yè)的重要組成部分，租賃業(yè)一直是支持產(chǎn)業(yè)升級改造和創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的重要引擎，尤其是在支持飛機、船舶海工、工程機械等大型裝備制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級方面，融資租賃發(fā)揮的作用至關(guān)重要。

融資租賃行業(yè)實現(xiàn)快速發(fā)展

當前，在利好政策的推動下，融資租賃行業(yè)實現(xiàn)快速發(fā)展。中國租賃聯(lián)盟、南開大學當代中國問題研究院、天津自貿(mào)試驗區(qū)租賃聯(lián)合研究院共同發(fā)布的《2022中國融資租賃業(yè)發(fā)展報告》數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，全國融資租賃企業(yè)總數(shù)約為9840家，全國融資租賃合同余額約為5.85萬億元;全國31個省(區(qū)、市)都設(shè)立了融資租賃公司，但絕大部分分布在東部地區(qū)，其中，廣東、上海、天津、山東、遼寧、福建、浙江、江蘇、北京等地的企業(yè)總數(shù)約占全國90%以上。

天津、上海兩地也已形成了融資租賃集聚區(qū)。伴隨著國際金融中心建設(shè)的深入推進，上海已成為國內(nèi)融資租賃行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模最大、業(yè)態(tài)種類最全、發(fā)展環(huán)境最優(yōu)的地區(qū)之一。當前，上海融資租賃資產(chǎn)規(guī)模占全國的比重已上升至40%，全國前20名的融資租賃企業(yè)有一半注冊在上海，頭部引領(lǐng)效應(yīng)明顯。截至2022年12月，上海陸家嘴金融城工商注冊的融資租賃企業(yè)(含金融租賃企業(yè))數(shù)量為200余家，融資租賃資產(chǎn)規(guī)模近1.5萬億元。

作為金融業(yè)的重要組成部分，租賃業(yè)一直是支持產(chǎn)業(yè)升級改造和創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的重要引擎，尤其是在支持飛機、船舶海工、工程機械等大型裝備制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級方面，融資租賃發(fā)揮的作用至關(guān)重要。

黨的二十大報告提出，建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。金融是實體經(jīng)濟的血脈，融資租賃作為最貼近實體經(jīng)濟的金融工具之一，是促進資本市場和實體經(jīng)濟良性循環(huán)的重要紐帶，也是促進產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的重要力量。

融資租賃是指出租人根據(jù)承租人的請求，從第三方(設(shè)備、交通工具等供貨商)購買承租人選定的租賃標的物，同時，出租人與承租人簽訂一項租賃合同，將租賃標的物出租給承租人，并向承租人收取一定租金的一種非銀行金融形式。

融資租賃根據(jù)企業(yè)性質(zhì)劃分，可以分為金融租賃、內(nèi)資租賃和外資租賃。

目前，融資租賃企業(yè)主要布局于交通運輸、基礎(chǔ)設(shè)施、大型設(shè)備、新能源、醫(yī)療等領(lǐng)域，且大部分為多元布局。小部分企業(yè)專注于某一行業(yè)，如中國飛機租賃專注于飛機租賃領(lǐng)域，環(huán)球醫(yī)療則主攻醫(yī)療領(lǐng)域。從上市公司的銷售區(qū)域布局看，大部分企業(yè)的融資租賃業(yè)務(wù)位于中國，部分企業(yè)具有境外業(yè)務(wù)的開拓能力。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2027年中國融資租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》分析

近年來，受宏觀經(jīng)濟增速放緩、金融監(jiān)管環(huán)境趨嚴、行業(yè)競爭加劇等因素影響，我國融資租賃行業(yè)企業(yè)數(shù)量、注冊資金和租賃合同余額增速均明顯放緩;從目前已在公開市場發(fā)行債券的租賃企業(yè)來看，租賃業(yè)務(wù)新增投放量減少，租賃資產(chǎn)規(guī)模增長乏力，融資成本上升，盈利水平呈下降趨勢。另一方面，租賃企業(yè)融資渠道和資本補充渠道逐步拓寬，資本保持充足水平，融資租賃行業(yè)整體發(fā)展態(tài)勢較好。另一方面，與發(fā)達國家租賃市場相比，我國融資租賃行業(yè)仍處于初級發(fā)展階段，市場滲透率遠低于發(fā)達國家。伴隨著我國疫情的有效防控，經(jīng)濟的逐漸復(fù)蘇，“十四五規(guī)劃”的出臺，我國融資租賃業(yè)將在以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局中迎來新的發(fā)展機遇。無論是傳統(tǒng)行業(yè)的升級改造，還是新興行業(yè)的蓬勃發(fā)展;無論是民生基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是內(nèi)生循環(huán)刺激消費，這些都將為融資租賃業(yè)帶來新的發(fā)展增長點。

融資租賃具有融資與融物的雙重特性，在拉動社會投資、促進產(chǎn)業(yè)升級、降低企業(yè)融資成本、優(yōu)化企業(yè)資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)等方面，融資租賃服務(wù)實體經(jīng)濟的優(yōu)勢更加顯著。融資租賃業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要表現(xiàn)就是不再囿于規(guī)模經(jīng)濟，由要素驅(qū)動發(fā)展轉(zhuǎn)型為創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展，實現(xiàn)融資租賃業(yè)與先進制造業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的深度融合，提高融資租賃創(chuàng)新驅(qū)動要素對全要素生產(chǎn)率的貢獻度。當前，應(yīng)牢牢把握大規(guī)模減稅的政策新機遇，積極發(fā)揮稅收政策的能動作用，營造融資租賃業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的稅收政策環(huán)境。推動融資租賃企業(yè)融資渠道的多元化，從而打破融資租賃衍生為類金融的業(yè)務(wù)模式。構(gòu)建融資租賃與“信托+保理+資產(chǎn)證券化+互聯(lián)網(wǎng)金融”的新金融生態(tài)，以多元化融資租賃資金來源，降低融資成本。隨著“一帶一路”倡議的推進，融資租賃業(yè)務(wù)與國際貿(mào)易結(jié)合迎合中小企業(yè)國際融資需求，融資租賃將成為中小企業(yè)參與和融入“一帶一路”，并成功實現(xiàn)“走出去”的有力助手。

統(tǒng)一監(jiān)管對融資租賃行業(yè)的影響

隨著國家產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整，融資租賃作為連接金融和實體經(jīng)濟的紐帶，融資租賃與實體經(jīng)濟結(jié)合度會越來越高，融資租賃技術(shù)革新的市場勢必愈加廣泛。融資租賃的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新將在服務(wù)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、支持實體企業(yè)轉(zhuǎn)型升級過程中發(fā)揮重要的作用。統(tǒng)一監(jiān)管有利于更好控制社會金融風險，推動融資租賃行業(yè)長期健康發(fā)展。在防控金融風險的大環(huán)境下，銀行等金融機構(gòu)在“去杠桿”，融資租賃公司等影子銀行卻在變相“加杠桿”。統(tǒng)一監(jiān)管后，融資租賃公司會受到嚴格監(jiān)管，有利于更好控制社會金融風險。另外，金融租賃公司與內(nèi)資試點和外資融資租賃公司長期以來因監(jiān)管分割，造成業(yè)務(wù)性質(zhì)相同的機構(gòu)，卻產(chǎn)生隔閡和經(jīng)營異化。統(tǒng)一監(jiān)管后，三類融資租賃公司在租賃物范圍、接入征信、稅前計提呆壞賬準備金等方面有望統(tǒng)一標準，有助于營造公平競爭環(huán)境，推動行業(yè)健康有序發(fā)展。統(tǒng)一監(jiān)管短期將不可避免沖擊融資租賃行業(yè)，抑制類信貸和通道業(yè)務(wù)，融資租賃公司將出現(xiàn)分化。在經(jīng)濟下行的宏觀背景下，規(guī)模大、風險低、期限長的政府平臺類項目和類信貸通道業(yè)務(wù)一直是融資租賃公司的偏愛。隨著中央政府出手規(guī)范地方融資平臺，政府平臺融資與政府信用脫鉤，平臺類項目規(guī)模大幅下降，促使融資租賃業(yè)務(wù)向?qū)嶓w經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。“資管新規(guī)”消除多層嵌套，打擊通道類產(chǎn)品，純通道的融資租賃業(yè)務(wù)將沒有生存空間，直接租賃和經(jīng)營租賃將是融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展的大趨勢。

疫情影響下的新挑戰(zhàn)

融資租賃作為支持實體經(jīng)濟的一個重要的創(chuàng)新金融工具，已經(jīng)成為連接金融與實體經(jīng)濟的橋梁。隨著中國經(jīng)濟的率先復(fù)蘇，遭受疫情影響的實體企業(yè)逐漸恢復(fù)，企業(yè)多元化的投融資需求增加，租賃業(yè)由此迎來了更為積極的發(fā)展信號。目前，融資租賃行業(yè)的運營環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，市場需求逐步提升，產(chǎn)能結(jié)合更加緊密，這給融資租賃行業(yè)提供了良好的發(fā)展空間。租賃業(yè)作為與實體經(jīng)濟緊密相連的金融業(yè)態(tài)之一，結(jié)合實體產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢是必不可少的。從租賃行業(yè)所處的整個金融市場與宏觀經(jīng)濟環(huán)境來看，新冠疫情在全球蔓延，給國際社會帶來了巨大沖擊，內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生深刻變化。疫情發(fā)生后，中國加強了逆周期金融調(diào)控，既保持了物價穩(wěn)定和資產(chǎn)價格的平穩(wěn)，同時，也為繼續(xù)打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，提供了有效且穩(wěn)定的貨幣金融環(huán)境。

融資租賃行業(yè)研究報告主要分析了融資租賃行業(yè)的市場規(guī)模、融資租賃市場供需求狀況、融資租賃市場競爭狀況和融資租賃主要企業(yè)經(jīng)營情況，同時對融資租賃行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的預(yù)測。中研普華憑借多年的行業(yè)研究經(jīng)驗，總結(jié)出完整的產(chǎn)業(yè)研究方法，建立了完善的產(chǎn)業(yè)研究體系，提供研究覆蓋面最為廣泛、數(shù)據(jù)資源最為強大、市場研究最為深刻的行業(yè)研究報告系列。報告在公司多年研究結(jié)論的基礎(chǔ)上，結(jié)合中國行業(yè)市場的發(fā)展現(xiàn)狀，通過公司資深研究團隊對市場各類資訊進行整理分析，并且依托國家權(quán)威數(shù)據(jù)資源和長期市場監(jiān)測的中研普華數(shù)據(jù)庫，進行全面、細致的研究，是中國市場上最權(quán)威、有效的研究產(chǎn)品。融資租賃行業(yè)研究報告可以幫助投資者合理分析行業(yè)的市場現(xiàn)狀，為投資者進行投資作出行業(yè)前景預(yù)判，挖掘投資價值，同時提出行業(yè)投資策略和營銷策略等方面的建議。

欲了解更多關(guān)于融資租賃行業(yè)的市場數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2027年中國融資租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》。

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  2023-2027年中國融資租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告

  行業(yè)概況近年來，受宏觀經(jīng)濟增速放緩、金融監(jiān)管環(huán)境趨嚴、行業(yè)競爭加劇等因素影響，我國融資租賃行業(yè)企業(yè)數(shù)量、注冊資金和租賃合同余額增速均明顯放緩；從目前已在公開市場發(fā)行債券的租賃企業(yè)來...

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