供應鏈金融行業發展前景 供應鏈金融行業發展模式及趨勢分析

• 周迅 2023年8月15日 來源：互聯網 1063 68
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目前國內供應鏈金融融資發展階段主要有四個階段，第一時期是貿易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿易融資從國際貿易中單獨出來。貿易融資另一面是信用證，現在國內供應鏈金融多用信用證來作為結算手段，商業銀行作為二者之間的一個中介。第二時期是自償性貿易

近年來，供應鏈金融日益受到國家各層面的高度重視。在3月5日開幕的十三屆全國人大四次會議上，2021年政府工作報告提出：“要進一步解決小微企業融資難題，今年務必做到小微企業融資更便利、綜合融資成本穩中有降。”在解決小微企業融資難題具體舉措中單獨提及“創新供應鏈金融服務模式”，供應鏈金融已經成為解決中小微企業融資難、融資貴的一大難題之一。

供應鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業銀行信貸業務的一個專業領域(銀行層面)，也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道(企業層面)。指銀行向客戶(核心企業)提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務(簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式)。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國供應鏈金融行業競爭分析及發展前景預測報告》顯示：

供應鏈金融行業發展前景

目前國內供應鏈金融融資發展階段主要有四個階段，第一時期是貿易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿易融資從國際貿易中單獨出來。貿易融資另一面是信用證，現在國內供應鏈金融多用信用證來作為結算手段，商業銀行作為二者之間的一個中介。第二時期是自償性貿易融資在貿易過程中，一些企業用貨物或者應收賬款回收款來歸還之前貸款，結構上是一個鏈條，這樣可以降低風險，商業銀行可以通過中小企業在銀行開立的賬戶來控制企業資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時期是“1+N”模式，核心企業“1”供應鏈運用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業提供結構化金融服務。第四時期是互聯網與供應鏈金融結合，利用互聯網在網上進行中小企業信貸服務。

在政策加持和金融服務實體經濟，普惠金融的大勢下，供應鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權。金融科技的發展，為供應鏈金融產業生態重構優化注入了“活水”，隨著物聯網、云計算、大數據、人工智能、區塊鏈等技術的運用和突破，供應鏈金融產業生態中各主體之間的相對關系有望被重新勾勒。

供應鏈金融行業發展模式及趨勢分析

1、互聯網供應鏈金融的交易結構更趨豐富、復雜

伴隨著先進技術的逐步滲透，供應鏈金融業務模式也在不斷升級和轉型。供應鏈金融從以核心企業為信用支撐的傳統線下模式，轉向ERP與供應鏈上下游對接的線上化供應鏈金融，再到綜合平臺化的供應鏈金融，發展成為今天基于產業層次、去“中心化”的數字化供應鏈金融。

供應鏈金融將以產業互聯網為基礎，充分結合云計算、物聯網、大數據、人工智能、區塊鏈等技術，滲透到供應鏈的管理和運營過程中，實現供應鏈全過程的信息化、數字化、集成化和自動化，實現供應鏈金融向智慧化的轉型升級。

2、提供供應鏈金融服務的參與主體呈現多元化趨勢

隨著我國供應鏈市場的加速發展，市場參與主體也呈現多元化特征，由單一金融機構拓展到多種類型的參與主體。根據萬聯供應鏈金融研究院和中國人民大學中國供應鏈戰略管理研究中心聯合發布的《2019中國供應鏈金融調研報告》的數據顯示：供應鏈管理服務公司、B2B平臺和商業銀行數量規模占據市場前三，合計占比56.86%。

按照參與主體性質來看，在供應鏈金融的各參與主體中，民營企業是主要參與者，占總體參與主體數量的62%。

按參與主體融資規模來看，參與主體融資規模整體較小，融資規模在1-100億之間的比例高達75.95%。大多數企業融資規模在1-10億和10-50億之間，占比分別為27.21%和24.05%。

3、互聯網供應鏈金融強化了信息的管理

在供應鏈金融運行過程中，風險控制是大數據應用的核心。信用管理的實質是通過對信息的不斷篩選，對信用主體的風險等級進行評估，有針對性地采取不同的授信策略。通過使用多層次、多維度的數據，大數據可以幫助企業有效地實現融資主體的交叉驗證，信息數據越廣泛，融資主體的風險畫像就越明確。

隨著大數據技術的應用，供應鏈金融將發展成為以數據流和信息流為手段，以物流和資金流為基礎，兼具資金融通、支付和信息中介功能的綜合性金融業態。這一模式可以有效地解決供應鏈金融中存在的信息不對稱、交易成本高、風險控制不完善、模式單一等問題，為供應鏈金融創造更大的發展空間。

本報告根據供應鏈金融行業的發展軌跡及多年的實踐經驗，對中國供應鏈金融行業的內外部環境、行業發展現狀、產業鏈發展狀況、市場供需、競爭格局、標桿企業、發展趨勢、機會風險、發展策略與投資建議等進行了分析，并重點分析了我國供應鏈金融行業將面臨的機遇與挑戰，對供應鏈金融行業未來的發展趨勢及前景作出審慎分析與預測。

是供應鏈金融企業、學術科研單位、投資企業準確了解行業最新發展動態，把握市場機會，正確制定企業發展戰略的必備參考工具，極具參考價值!

了解更多行業數據詳情，可以點擊查閱中研普華產業研究院的《2023-2028年中國供應鏈金融行業競爭分析及發展前景預測報告》。

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