金融科技行業調研及金融科技行業十四五規劃分析2023

• 黃文玉 2023年8月25日 來源：互聯網 331 14
• 繁體

在新一輪科技革命和產業革命背景下，科技與金融業務的結合也越來越廣泛與深入，科技助力金融業高質量發展的態勢顯著。監管部門循序漸進地出臺一系列“科技+金融”的政策導向性文件，建立健全金融科技的監管制度與市場秩序。

金融科技行業概況分析

以大數據、云計算、人工智能、區塊鏈以及移動互聯為引領的新的工業革命與科技革命，會導致金融學科的邊界、研究范式不斷被打破和被重構。另一方面是人工智能等前沿科技在算法、算力方面的使用，以及諸如GPU、TPU以及NPU等硬件技術的革命性突破，逐漸使已穩定50年之久的“摩爾定律”迎來終結。科技深刻地改變了金融業態，并開始成為未來金融發展的制高點。金融科技正在傳統金融行業的各個領域積極布局，已然成為新的風口。金融科技涉及的技術具有更新迭代快、跨界、混業等特點，是大數據、人工智能、區塊鏈技術等前沿顛覆性科技與傳統金融業務與場景的疊加融合。主要包括大數據金融、人工智能金融、區塊鏈金融和量化金融四個核心部分。

金融科技英譯為Fintech， 是 Financial Technology 的縮寫，可以簡單理解成為Finance(金融)+Technology(科技)，指通過利用各類科技手段創新傳統金融行業所提供的產品和服務，提升效率并有效降低運營成本。根據金融穩定理事會(FSB)的定義，金融科技是基于大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等一系列技術創新，全面應用于支付清算、借貸融資、財富管理、零售銀行、保險、交易結算等六大金融領域，是金融業未來的主流趨勢。

金融科技行業現狀調研分析

中國金融與技術的融合開始于20世紀80年代，而金融科技(FinTech)的概念在2015年進入中國。早期的技術應用是金融業務的IT基礎設施，電子化工具為主。后隨著第三方支付、P2P網貸等一系列互聯網金融業務的快速發展，技術逐漸從后臺的位置轉移到了前端，滲透到了金融的核心業務領域。伴隨著金融科技概念興起和監管的收緊，行業開始重新審視科技的重要性，以技術輸出為核心業務的企業開始出現，此外，金融科技對于金融業務的意義也更加重要，以消費金融為例，2018年以來，在監管愈加收緊背景下，多數互金公司轉型助貸，通過金融科技為銀行、信托、消金公司等金融機構提供獲客、風控、反欺詐等技術輸出服務。

在新一輪科技革命和產業革命背景下，科技與金融業務的結合也越來越廣泛與深入，科技助力金融業高質量發展的態勢顯著。監管部門循序漸進地出臺一系列“科技+金融”的政策導向性文件，建立健全金融科技的監管制度與市場秩序。

據相關數據統計，2022Q1全球金融科技共有1399件融資事件，達歷史最高，融資金額為288億美元，環比下降18.2%，但規模依舊可觀。各國政府對本國的金融科技發展高度重視，全球已有超過40余座城市出臺了金融科技相關政策或針對性扶持措施。

2022年國有六大行投入總計1165.49億元，十大股份制銀行投入總計647.68億元，多家中小銀行未披露金融科技投入具體數額。整體來看，部分銀行金融科技投入呈現負增長，銀行金融科技投入增長幅度有所減緩。在金融科技投入方面，以工商銀行投入262.64億元的數額最高。2022年股份制銀行投入總計647.68億元。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年金融科技行業市場深度調研及投資戰略研究報告》顯示：

互聯技術是第四次科技革命迅速興起并蓬勃發展的內在驅動，5G(第五代通信技術)、工業互聯網、物聯網、智能網聯汽車、虛擬現實等終端技術和應用深刻改變著生產和生活，促進實體經濟各個領域加快數字化轉型。互聯技術的連通性、交互性和跨域疊加的特征在數字經濟和新一輪產業升級中表現愈加明顯，隨著技術的深入研發、技術與多元化場景深度融合，不同互聯技術板塊單獨或融合將產生更大的規模效應、協同效應、網絡效應，助力金融科技生態的完善。

我國金融科技產業生態體系主要由金融企業、科技企業、金融監管機構、行業協會和研究機構組成。其中，金融企業主要是運用云計算、大數據、人工智能和區塊鏈等先進技術，提供創新金融服務。科技企業主要是為金融企業和金融監管機構在客服、風控、營銷、投顧和征信等領域，提供云計算、大數據、人工智能和區塊鏈等技術服務。監管機構主要是依據國家相關政策法規，對提供金融科技服務的企業進行合規監管。行業協會和研究機構主要是進行金融科技產業研究，推動行業交流和標準制定，促進金融科技應用成果的經驗分享和互動交流。金融科技產業鏈上游是科技型企業，為金融企業等提供技術支持，金融科技產業本體企業即包括金融企業、金融監管機構、行業協會和研究機構等，下游即使需要各種金融服務的個體或企業。

2021年8月19日，上海市地方金融監督管理局印發《上海市重點領域(金融類)“十四五”緊缺人才開發目錄》。特許全球金融科技師CGFT被列入了金融科技類緊缺人才中的“移動支付人才”和“大數據挖掘、應用金融人才”兩個子類。這是上海首次將金融科技類納入緊缺人才目錄中。據悉，符合目錄要求的金融緊缺人才，將在落戶、安居、出入境等方面享受政策支持和便利。

2022年1月4日，中國人民銀行印發《金融科技發展規劃(2022-2025年)》(以下簡稱《規劃》)。《規劃》依據《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和2035年遠景目標綱要》制定，提出新時期金融科技發展指導意見，明確金融數字化轉型的總體思路、發展目標、重點任務和實施保障。

金融科技行業十四五規劃分析

中國人民銀行印發《金融科技發展規劃(2022—2025年)》。《規劃》依據《中華人民共和國國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和2035年遠景目標綱要》制定，提出新時期金融科技發展指導意見，明確金融數字化轉型的總體思路、發展目標、重點任務和實施保障。《規劃》在簡要回顧“十三五”時期金融科技發展的基礎上，提出“十四五”時期金融科技發展愿景，明確金融科技發展的指導思想和4個基本原則、6個發展目標，確定了8項重點任務和5項保障措施。

“十四五”規劃明確，穩妥發展金融科技，加快金融機構數字化轉型。《規劃》按照“十四五”規劃部署，從宏觀層面對我國發展金融科技進行頂層設計和統籌規劃，將進一步推動金融科技邁入高質量發展的新階段，更充分發揮金融科技賦能作用，增強金融服務實體經濟的能力和效率。

中研普華利用多種獨創的信息處理技術，對市場海量的數據進行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務，最大限度地降低客戶投資風險與經營成本，把握投資機遇，提高企業競爭力。想要了解更多最新的專業分析請點擊中研普華產業研究院的《2023-2028年金融科技行業市場深度調研及投資戰略研究報告》。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2023-2028年金融科技行業市場深度調研及投資戰略研究報告

  金融科技是基于大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等一系列技術創新，全面應用于支付清算、借貸融資、財富管理、零售銀行、保險、交易結算等六大金融領域，是金融業未來的主流趨勢。中國金融與技...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡