2023我國信托資產結構優化 信托投資規模回升至21萬億

• 黃江 2023年12月15日 來源：東方財富 263 9
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數據顯示，截至6月末，集合資金信托規模同比增加9617億元，單一資金信托規模同比減少1166億元，管理財產信托規模同比減少約2682億元。

中國信托業協會19日發布的數據顯示，截至二季度末，我國信托資產規模余額為21.69萬億元，同比增長2.73%。專家表示，二季度信托業務規模趨于平穩，結構持續優化，信托公司轉型調整力度正逐步加大。

2023我國信托資產規模與結構發展態勢

二季度以來，我國信托資產規模延續穩中有升的發展態勢。截至6月末，信托資產規模余額已連續5個季度實現同比正增長，規模變化趨于平穩。與此同時，隨著資管新規落地實施，傳統以單一信托為主的通道業務受限，信托公司利用自身制度優勢加快推進轉型，信托業務結構持續優化。

數據顯示，截至6月末，集合資金信托規模同比增加9617億元，單一資金信托規模同比減少1166億元，管理財產信托規模同比減少約2682億元。

從信托資產功能結構來看，融資類信托占比繼續回落，事務管理類信托持續下降，投資類信托則步入快速發展階段。

中國信托業與中國經濟改革相伴而生，四十余年來一直適變應變，不斷轉型變革。回首發展歷程，每一次行業轉型都由宏觀經濟、金融政策、市場格局、自身能力、技術發展等內外部因素共同驅動。當前，新業務分類與金融科技浪潮已成為本輪信托行業轉型發展的關鍵變量。

在我國經濟加快動能轉換、金融體系深化改革的背景下，信托行業面臨著轉變發展方式、優化業務結構、轉換增長動能的挑戰。2023年3月24日，銀保監會發布了《關于規范信托公司信托業務分類的通知》(以下簡稱《新業務分類》)，進一步厘清了信托業務的邊界與服務內涵，強調信托受托人定位，為整個信托行業的轉型明確了方向。

與此同時，人工智能科技革命與金融數智化浪潮正席卷全球，新業務模式、新服務客群決定了數智化已成為信托業轉型的必選項。在新發展格局下，信托行業實現高質量發展、推進轉型的關鍵在于統籌推進業務與科技的協調發展并持續發力，實現“創新業務模式與數智化”雙輪驅動，構建高質量發展新格局。

根據中研普華研究院《2023-2028年中國信托投資行業發展前景及投資風險預測分析報告》顯示：

行業受托規模回升至21萬億

截至5月3日，52家信托公司已正式發布2022年報。相比2021年共計35家信托公司凈利潤實現正增長，今年這一數據大幅縮水至18家。

業績延續分化之外，整體承壓似乎更能概括為信托行業的年度“關鍵詞”，即便是頭部公司，營利同比告負者也不在少數。

就凈利潤(以合并利潤表下的歸母凈利潤為主，下同)規模來看，2022年，行業前三強中平安信托首次站上40億大關，達到41.56億元，為行業唯一凈利過40億的信托公司;中信信托和建信信托凈利潤規模則分別達到30.12億元和24.73億元。

但從同比增速來看，三巨頭中，僅建信信托保住了“營利雙增”局面，平安信托雖凈利同比大增46.97%，但營收下滑16.5%;中信信托則喜提“雙降”劇本，營收下滑超過25%。

三巨頭的這一窘境基本呈現出了業內業績普降的特點。

2021年，8家信托公司凈利潤超過20億元;但2022年，除三巨頭外，僅華潤信托一家凈利潤在20億元以上，但華潤信托的營利同比雙降，且凈利潤下滑超過30%。

與此同時，凈利潤在10-20億元區間的信托公司也有六成出現營利雙降，分別為江蘇信托、五礦信托、粵財信托、上海信托、光大信托和中融信托。

整體上看，2022年，52家信托公司凈利潤平均數為6.45億元，較2021年(有數據統計的，下同)同比下降35.82%;營業收入的平均數為21.48億元，較2021年同比減少12.33%。

加快推動業務轉型

年報顯示，2022年，中信信托實現營業總收入64.38億元，凈利潤30.16億元。平安信托實現營業收入194.48億元，手續費及傭金凈收入103.74億元，凈利潤65.27億元。華寶信托實現收入合計31.95億元，利潤總額18.96億元，凈利潤14.23億元。

2022年，在轉型發展的關鍵階段，多家信托公司遵循信托行業發展規律，積極探索、主動應變，持續優化資產結構，加快推進業務轉型。

財富管理服務信托方面，2022年，中信信托通過與中信集團各下屬兄弟單位內外協同，相繼實現了非上市公司股權家族信托、上市公司股票家族信托、家族慈善信托、債權資產保險金信托等創新業務的落地，還落地與中信銀行國際合作的首單海外家族信托業務。此外，在資產證券化服務信托方面，2022年，中信信托憑借首批非金融企業債務融資工具承銷商資格、資產證券化業務管理人資格以及非金融企業債務融資工具受托管理業務資質，中信信托中標郵儲銀行2022年度信貸資產ABS受托人，成為公司近年來中標最大規模的ABS業務。

2022年，重慶信托在多領域實現“零突破”，其首例傳承服務信托產品、首款可轉債投資產品、中國銀行間市場首單科創ABCP(資產支持商業票據)先后成立發行。同時，公司與央企合作，囊括擴募、縮募、置換購買等多個創新設計的ABCP，累計發行規模突破320億元。

過去一年，華寶信托持續推進“薪酬福利計劃+主動投資管理”、員工持股、個人養老金產品等業務，累計管理薪酬福利業務資金規模超過147億元;在家族信托業務領域做深做細，服務客戶深層次全方位需求，家族及保險金業務全口徑管理資產規模超過200億元;在特殊資產信托服務領域，積極開拓市場化項目，探索風險處置受托和運營托管服務新模式。

截至2022年底，平安信托家族信托與保險金信托全年合計單數超9000單，累計規模超1000億元，年增長率達80%，其中，保險金信托已累計超1.8萬單，證券投資類信托整體規模超3000億元，年增長率達114%。股權投資方面，平安信托緊跟國家戰略，深耕布局科技及高端制造、“雙碳”及綠色能源等領域，整合平安集團綜合金融資源及產業資源，賦能被投企業，提升價值。在資管方面，聚焦發展基建權益類資產、持有類物業、高信用央企和地方國企與地方政府相關金融業務，為險資及其他機構資金提供長久期、穩定收益的資產，助力險資大類資產配置。截至2022年末，平安信托為平安集團保險資金配置資產存續規模超600億元。

《2023-2028年中國信托投資行業發展前景及投資風險預測分析報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對信托投資行業的供需狀況、發展現狀、行業發展變化等進行了分析，重點分析了行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、行業的發展建議、行業競爭力，以及行業的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業的整體發展動態，對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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