家族信托存續規模近5000億元 信托行業現狀及未來市場展望

• 吳澳燕 2023年12月6日 來源：互聯網 737 44
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信托行業是我國金融體系的重要組成部分，也是金融創新和服務實體經濟的重要載體。受季節和行業轉型等因素影響，剛剛過去的11月份信托市場呈現回暖態勢。

信托行業是我國金融體系的重要組成部分，也是金融創新和服務實體經濟的重要載體。受季節和行業轉型等因素影響，剛剛過去的11月份信托市場呈現回暖態勢。

用益金融信托研究院最新數據顯示，今年11月，全市場集合信托發行市場“數增量減”，但成立市場行情回暖，成立數量和成立規模雙雙攀升。其中，成立數量環比升幅超6成，成立規模也達439.07億元，環比升幅25.08%。對此，業內專家表示，年底集合信托市場預計將會維持相對較高的熱度。

具體來看，根據用益金融信托研究院數據統計，截至12月1日，11月共有53家信托公司發行2235款集合信托產品，發行數量環比增加398款，升幅為21.67%;發行規模768.43億元，環比減少92.85億元，降幅為10.78%。

信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進行管理和處分的行為。

信托是一種理財方式，也是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度;與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。

信托業務是一種以信用為基礎的法律行為，一般涉及三方面當事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

在整體呈現升溫的大行情下，11月份投向各個領域的信托產品成立情況也均有所起色。據公開資料不完全統計，11月金融類的信托產品成立規模216.67億元，環比增加6.69%;基礎產業類的信托產品成立規模171.64億元，環比增加48.92%;工商企業類的信托產品成立規模46.45億元，環比增加52.41%;房地產類的信托產品的成立規模為3.47億元，環比增加55.79%。

家族信托存續規模近5000億元

家族信托是指信托公司接受委托人委托，針對委托人的財富管理需求提供定制化事務管理和金融服務的信托業務。就家族信托的信托財產類型來看，主要分為資金類資產、金融產品受益權、收益權以及保單類資產、股權型資產、不動產及另類資產(如珠寶、古董、藝術品)等。其中，資金、金融產品受益權和保單類資產是常見的信托資產。

作為信托本源業務之一，家族信托正成為信托公司重要的業務轉型方向。除信托公司外，銀行、券商等金融機構也相繼圍繞家族信托業務展開布局。

近年來我國家族信托業務發展迅速，規模呈爆發式增長。數據顯示，2013年我國家族信托存續規模不足5億元，到2022年三季度末，存續規模已達4700億元。截至2023年一季度末，家族信托存續規模約為4976億元，存續家族信托個數約為2.6萬個。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國信托行業發展趨勢與投資研究咨詢報告》顯示：

自平安信托落地行業首單家族信托以來，我國家族信托業務存續規模從零到1000億元用了七年，從1000億元到3500億元僅用了三年。隨著信托行業轉型的需要，家族信托業務創新也不斷推進。

股權家族信托近年來發展亦可圈可點。中融信托、中航信托、外貿信托、建信信托、華寶信托等相繼推出股權家族信托業務。2022年以來，機構探索布局繼續加快。

從近年的家族信托來看，信托財產已經涵蓋現金、保單、不動產和企業股權，服務場景涉及子女教育、資產保護、養老等方面，產品服務日漸豐富。

截至2022年末，信托業受托管理信托資產21.14萬億元，同比增長2.87%。從信托資產來源看，集合資金信托規模占比52.08%，同比增長0.55%;單一資金信托規模占比為19.03%，同比下降2.46%;管理財產信托規模占比為28.89%，同比上升1.91%。

從信托資產功能看，投資類信托規模占比為43.92%，同比增長2.55%;融資類信托規模占比為14.55%，同比下降2.87%;事務管理類信托規模占比為41.53%，同比增長0.33%。

從信托投向上看，投向證券市場和金融機構的資金信托規模占比分別為28.99%和13.39%，同比分別增長6.62%和0.95%;投向工商企業、基礎產業和房地產領域的資金信托規模占比分別為26%、10.6%和8.14%，同比分別下降1.73%、0.64%和3.6%。

信托行業現狀及未來市場展望

隨著市場不確定性的增加，超高凈值客戶的“新財富觀”正逐漸形成，保險與傳承類資產已成為超高凈值客戶的資產標配，超高凈值客戶的投資風格也正由單一型、激進型、偏房產轉向更安全穩健、多元化、具有傳承隔離功能的資產配置，而保險金信托也隨著大趨勢，成為了諸多高凈值客戶的新寵。

在金融機構各方努力之下，保險金信托業務一直保持著如火如荼的發展態勢。中信登數據顯示，今年1月份，保險金信托規模新增89.74億元，環比增長67.05%，創下近11個月新高，已與新增家族信托規模持平。

整體來看，今年以來，信托行業的業務結構仍在持續優化中。在業內看來，信托行業轉型已步入深水區，標品信托業務將加速擴容，同時權益類投資占比不斷提升。

隨著信托行業的逐步規范，其涉及的內容也越來越豐富。從具體的信托法律制度來看，我國信托制度主要包括融資類業務制度、信托產品制度等方面，而絕大多數主要集中在融資類業務制度中，這與我國信托業發展過程中主要以融資功能為主有關。

長期來看信托業的財富管理轉型是未來發展的重點，關鍵是要通過建立差異化的品牌優勢，實現客戶服務的個性化、專業化和長期化，贏得客戶對信托公司的長期信任。

在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。報告準確把握行業未被滿足的市場需求和趨勢，有效規避行業投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應的戰略性目標市場，牢牢把握行業競爭的主動權。

想要了解更多行業詳情請點擊中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國信托行業發展趨勢與投資研究咨詢報告》。

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