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上海傳統金融產業“十五五”趨勢預測研究報告

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中英文版:
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42000
報告編號:
1916516
寄送方式:
紙質特快專遞,電子版發送郵箱
出版日期
2025年3月
報告頁碼
75
圖片數量
42
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《上海傳統金融產業“十五五”趨勢預測研究報告》由中研普華上海傳統金融行業分析專家領銜撰寫,主要分析了上海傳統金融行業的市場規模、發展現狀與投資前景,同時對上海傳統金融行業的未來發展做出科學的趨勢預測和專業的上海傳統金融行業數據分析,幫助客戶評估上海傳統金融行業投資價值。

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    第一章 上海傳統金融產業“十四五”發展回顧與“十五五”背景分析

    第一節 上海金融業“十四五”核心成果

    一、金融市場規模與結構變化

    二、金融開放試點政策落地成效

    三、金融科技融合階段性進展

    四、風險防控體系完善路徑

    第二節 金融科技政策支持與生態構建

    一、央行金融科技“監管沙盒”上海試點成效

    二、浦東法定數字貨幣應用示范區建設進展

    三、人工智能倫理治理框架對金融業影響

    第二章 全球金融格局演變對上海的挑戰與機遇

    第一節 國際金融中心競爭新態勢

    一、紐約、倫敦、新加坡對標分析

    二、地緣政治對跨境資本流動的影響

    三、esg投資浪潮下的規則重塑

    四、數字貨幣國際化進程觀察

    第二節 新興技術對全球金融秩序的沖擊

    一、量子計算對傳統加密體系的潛在威脅

    二、歐盟《加密資產市場法案》(mica)對中資機構約束

    三、去中心化金融(defi)跨境監管協調難點

    第三章 國家戰略與上海金融產業定位

    第一節 長三角一體化協同要求

    一、區域金融基礎設施互聯互通規劃

    二、跨省域產業鏈金融支持機制

    第二節 自貿試驗區升級版政策預判

    一、離岸人民幣業務創新方向

    二、跨境投融資便利化突破口

    第四章 傳統銀行業轉型路徑與場景重構

    第一節 數字人民幣全面推廣的影響

    一、支付清算體系變革

    二、網點智能化與輕資產化趨勢

    三、對公業務供應鏈金融創新案例

    第二節 利率市場化深化應對策略

    一、凈息差收窄背景下的盈利模式轉型

    二、財富管理業務差異化競爭路徑

    第五章 證券業改革與多層次資本市場建設

    第一節 全面注冊制改革深化方向

    一、ipo審核效率與信息披露強化

    二、退市機制完善對市場生態影響

    第二節 科創板“硬科技”企業服務升級

    一、生物醫藥、半導體企業上市支持政策

    二、做市商制度流動性提升效果評估

    第六章 保險業高質量發展與風險保障創新

    第一節 老齡化社會下的產品變革

    一、商業養老保險稅收優惠政策潛力

    二、健康險與醫療數據融合場景

    第二節 巨災保險與氣候風險管理

    一、長三角洪澇災害共保體試點進展

    二、新能源產業保險產品設計邏輯

    第七章 信托與資管行業凈值化轉型挑戰

    第一節 資管新規全面落地影響評估

    一、非標資產壓降與標準化產品替代

    二、高凈值客戶資產配置偏好變遷

    第二節 家族信托與慈善信托發展機遇

    一、遺產稅政策預期下的需求激增

    二、慈善信托稅收優惠制度突破點

    第八章 金融科技對傳統業務的滲透與重構

    第一節 生成式ai技術應用場景

    一、智能投顧服務能力邊界拓展

    二、反洗錢模型算法優化路徑

    第二節 區塊鏈技術賦能案例研究

    一、貿易融資應收賬款確權應用

    二、數字債券發行清算效率提升

    第九章 綠色金融體系構建與碳金融創新

    第一節 碳中和目標下的政策支持

    一、綠色信貸差異化監管政策趨勢

    二、碳期貨交易市場建設進度

    第二節 轉型金融工具實踐探索

    一、高碳行業技術改造掛鉤債券

    二、esg評級體系本土化適配路徑

    第十章 金融風險防控與監管科技應用

    第一節 系統性風險監測框架優化

    一、跨市場風險傳染預警模型升級

    二、地方債務風險化解金融工具創新

    第二節 監管沙盒試點經驗推廣

    一、創新產品風險評估方法論

    二、監管數據標準化治理實踐

    第十一章 金融人才戰略與國際競爭力提升

    第一節 頂尖金融人才引進政策比較

    一、陸家嘴金融城國際人才公寓規劃

    二、跨境執業資格互認試點突破

    第二節 金融教育產學研融合路徑

    一、高校量化金融課程體系改革

    二、金融機構博士后工作站協同機制

    第十二章 上海傳統金融產業“十五五”發展總體預判與建議

    第一節 關鍵趨勢總結與機遇識別

    一、數智化、綠色化、國際化協同推進

    二、監管包容性與創新平衡點把控

    第二節 戰略實施保障建議

    一、金融數據跨境流動規則制定

    二、金融司法配套體系完善路徑

    圖表目錄

    圖表:上海金融市場規模結構演變

    圖表:長三角地區金融科技企業分布熱力圖

    圖表:數字人民幣應用場景滲透率預測模型

    圖表:科創板上市企業行業分布與市值對比

    圖表:老齡化社會商業保險產品需求矩陣

    圖表:信托行業非標資產壓降進度與替代方案

    圖表:生成式ai在金融領域的倫理風險評估框架

    圖表:長三角綠色信貸項目分類支持政策對比

    圖表:監管沙盒試點項目通過率與風險類型

    圖表:上海國際金融中心競爭力評價指標體系

  2. 在全球經濟格局深度調整、科技革命加速重構金融生態的背景下,上海作為中國金融改革開放的“前沿陣地”,正面臨“十四五”收官與“十五五”啟航的關鍵跨越期。本報告立足國家戰略導向與上海國際金融中心建設目標,系統研判傳統金融產業在數字化轉型、綠色化升級、國際化競爭中的趨勢與挑戰。研究聚焦銀行業、證券業、保險業、資管信托等核心領域,結合自貿試驗區深化政策、長三角一體化協同要求,揭示傳統金融機構在監管規則重塑、技術工具迭代、客戶需求變遷等多重變量下的轉型路徑,為上海鞏固全球資源配置功能、提升金融風險韌性提供前瞻性決策支撐。

      報告以“政策—技術—市場”三維分析框架為核心,構建覆蓋宏觀戰略、中觀產業、微觀主體的研究體系。在宏觀層面,深入解讀全球金融監管協調機制、國內金融穩定立法進程對上海的制度性影響;在中觀層面,剖析生成式AI、量子計算、區塊鏈等顛覆性技術對支付清算、財富管理、風險定價等環節的重構邏輯;在微觀層面,預判老齡化社會、碳中和目標催生的養老金融、轉型金融等新興賽道機遇。同時,報告創新引入“數實融合”視角,探討金融科技倫理治理、跨境數據流動規則等前沿議題對傳統業務合規成本的潛在沖擊,為金融機構平衡創新與風險提供方法論參考。

      本報告的價值在于打破傳統行業研究的靜態視角,通過動態情景模擬、國際對標分析、政策邊際推演等工具,勾勒上海金融業“十五五”期間“破局”與“立新”的雙重圖景。一方面,針對利率市場化深化、資管新規全面落地、資本項目開放試點的階段性挑戰,提出機構端差異化競爭策略;另一方面,圍繞綠色金融工具創新、離岸人民幣樞紐建設、金融科技監管沙盒等戰略機遇,設計“技術賦能+制度突破”的協同方案。報告成果可為政府部門優化金融產業政策、企業制定數字化轉型戰略、機構投資者布局新興資產類別提供系統性指引,助力上海在全球金融秩序變革中搶占制高點,書寫“中國規則”國際化的新篇章。

  3. 中研普華集團的研究報告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項目有多大市場規模?發展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細分和企業定位是否準確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對手企業的差距在哪里?競爭對手的戰略意圖在哪里?

    ♦ 保持領先或者超越對手的戰略和戰術有哪些?會有哪些優劣勢和挑戰?

    ♦ 行業的最新變化有哪些?市場有哪些新的發展機遇與投資機會?

    ♦ 行業發展大趨勢是什么?您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業利潤?

    ♦ 行業內的成功案例、準入門檻、發展瓶頸、贏利模式、退出機制......

    為什么要立即訂購行業研究報告的四大理由:

    ♦ 理由1:商業戰場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業經常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業的競爭對手知道得更多,請馬上訂購。

    ♦ 理由2:如果您的企業一直期望在新的季度里使企業利潤倍增,獲得更好的業績表現,您需要借助行業專家智囊團的智慧和建議,那么您不可不訂。

    ♦ 理由3:如果您的企業準備投資于某項新業務,需要周祥的商業計劃資料及發展規劃的策略建議,同時也不想為此付出大量的資源及調研時間,那么您非訂不可。

    ♦ 理由4:如果您的企業缺乏多年業內資深經驗培養的行業洞察力,長期性、系統性的行業關鍵數據支持,而無法準確把握市場,搶占最新商機的戰略制高點,那么請把這一切交給我們。

    數據支持

    權威數據來源:國家統計局、國家發改委、工信部、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業協會、行業研究所、海內外上萬種專業刊物。

    中研普華自主研發數據庫:中研普華細分行業數據庫、中研普華上市公司數據庫、中研普華非上市企業數據庫、宏觀經濟數據庫、區域經濟數據庫、產品產銷數據庫、產品進出口數據庫。

    國際知名研究機構或商用數據庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調研數據:遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡,涉及政府統計部門、統計機構、生產廠商、地方主管部門、行業協會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數據搜集網絡,在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區。

    研發流程

    步驟1:設立研究小組,確定研究內容

    針對目標,設立由產業市場研究專家、行業資深專家、戰略咨詢師和相關產業協會協作專家組成項目研究小組,碩士以上學歷研究員擔任小組成員,共同確定該產業市場研究內容。

    步驟2:市場調查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關政府主管部門、相關行業協會、公司銷售人員與技術人員等;

    ♦ 實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種);

    ♦ 國內、國際行業協會出版物;

    ♦ 各種會議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統計數字、年鑒、計劃等);

    ♦ 專業數據庫(中研普華建立了3000多個細分行業的數據庫,規模最全);

    ♦ 企業內部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實;

    ♦ 同相關產業專家與銷售人員核實;

    ♦ 同有關政府主管部門核實。

    步驟5:進行數據建模、市場分析并起草初步研究報告

    步驟6:核實檢查初步研究報告

    與有關政府部門、行業協會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉,分析師系統分析并撰寫最終報告(對行業盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統分析并完成報告)。

    步驟8:提供完善的售后服務

    對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關該行業的各種專題進行深入調查和項目咨詢。

    社會影響力

    中研普華集團是中國成立時間最長,擁有研究人員數量最多,規模最大,綜合實力最強的咨詢研究機構之一。中研普華始終堅持研究的獨立性和公正性,其研究結論、調研數據及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業采用。同時,中研普華的研究結論、調研數據及分析觀點也大量被國家政府部門及商業門戶網站轉載,如中央電視臺、鳳凰衛視、深圳衛視、新浪財經、中國經濟信息網、商務部、國資委、發改委、國務院發展研究中心(國研網)等。

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