金融科技行業市場全景調研報告2024

• 陳觀秋 2024年1月16日 來源：第一財經 中研普華報告 百度 285 11
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近期，行業機構Innovate Finance數據顯示，2023年全球金融科技投資規模較上年下滑48%，至512億美元。然而，阿聯酋總體投資規模激增92%，得益于更加友好的金融科技監管環境、加大對數字銀行和金融科技工具的應用力度。英國同期金融科技投資總額51億美元，規模僅次于阿

近期，行業機構Innovate Finance數據顯示，2023年全球金融科技投資規模較上年下滑48%，至512億美元。然而，阿聯酋總體投資規模激增92%，得益于更加友好的金融科技監管環境、加大對數字銀行和金融科技工具的應用力度。英國同期金融科技投資總額51億美元，規模僅次于阿聯酋。

金融科技是基于大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等一系列技術創新，全面應用于支付清算、借貸融資、財富管理、零售銀行、保險、交易結算等六大金融領域，是金融業未來的主流趨勢。

中國金融與技術的融合開始于20世紀80年代，而金融科技(FinTech)的概念在2015年進入中國。早期的技術應用是金融業務的IT基礎設施，電子化工具為主。后隨著第三方支付、P2P網貸等一系列互聯網金融業務的快速發展，技術逐漸從后臺的位置轉移到了前端，滲透到了金融的核心業務領域。

金融科技行業市場全景調研

2016年起，伴隨著金融科技概念興起和監管的收緊，行業開始重新審視科技的重要性，以技術輸出為核心業務的企業開始出現，此外，金融科技對于金融業務的意義也更加重要，以消費金融為例，2018年以來，在監管愈加收緊背景下，多數互金公司轉型助貸，通過金融科技為銀行、信托、消金公司等金融機構提供獲客、風控、反欺詐等技術輸出服務。

我國金融科技產業生態體系主要由金融企業、科技企業、金融監管機構、行業協會和研究機構組成。

金融企業主要是運用云計算、大數據、人工智能和區塊鏈等先進技術，提供創新金融服務。

科技企業主要是為金融企業和金融監管機構在客服、風控、營銷、投顧和征信等領域，提供云計算、大數據、人工智能和區塊鏈等技術服務。

監管機構主要是依據國家相關政策法規，對提供金融科技服務的企業進行合規監管。

行業協會和研究機構主要是進行金融科技產業研究，推動行業交流和標準制定，促進金融科技應用成果的經驗分享和互動交流。

金融科技產業鏈上游是科技型企業，為金融企業等提供技術支持，金融科技產業本體企業即包括金融企業、金融監管機構、行業協會和研究機構等，下游即使需要各種金融服務的個體或企業。

2022年國有六大行投入總計1165.49億元，十大股份制銀行投入總計647.68億元，多家中小銀行未披露金融科技投入具體數額。整體來看，部分銀行金融科技投入呈現負增長，銀行金融科技投入增長幅度有所減緩。在金融科技投入方面，以工商銀行投入262.64億元的數額最高。2022年股份制銀行投入總計647.68億元。

從中國金融科技發展來看，我國金融科技發展時間較短，存在較大的市場缺口。伴隨著疫情帶來的線上發展機遇，大部分金融機構及互聯網公司紛紛借著傳統行業數字化轉型、資產數字化的關鍵時期進入金融科技產業，為我國金融科技產業注入新活力。

金融科技公司可分為傳統金融機構、互聯網金融公司、ISV服務商和科技初創企業四類。金融和科技原生背景的企業存在明顯不同，因此，在計算金融科技市場規模時需要從金融和科技兩個維度來考慮。

據中研產業研究院《2024-2029年中國金融科技行業市場全景調研與發展前景預測報告》分析：

2023 年上半年，全球金融科技行業投融資事件總次數為 977 次，總金額為 628 億美元。其中，三月份投融資金額為 209 億元，為上半年最高;二季度的投融資次數和投融資金額較一季度均有所增加。

全球金融科技行業的早期創業仍然活躍，C 輪及以后的投融資金額為 108 億美元，占到總體的 17%;種子輪、A 輪的投融資事件次數最多，為 433 次，占到總體的 44%。

從地區來看，美洲地區仍是金融科技投融資的熱門地區，該地區的金融科技創業公司的商業模式可能更成熟，該區域的投融資金額占比和次數占比均超過全球總體的 50%。

支付、銀行與借貸是 2023 年上半年投融資較火熱的領域。銀行與借貸、支付融資事件分別為 182 和 156 次，投融資金額分別約為 147 和 163 億美元。區塊鏈領域融資事件最多，但融資金額不大。保險與保險科技領域發生的投融資事件未超過區塊鏈領域，但保險與保險科技領域的投融資金額超過區塊鏈領域，為 144 億美元。證券與資管領域投融資金額為 73 億元。

對于金融科技的應用領域，依據當前我國金融科技發展情況與國內外分類標準，可以將金融科技劃分為互聯網消費金融、互聯網保險、互聯網財富管理、第三方支付、第三方個人征信以及數字人民幣六個較為典型的領域。

在新一輪科技革命和產業革命背景下，科技與金融業務的結合也越來越廣泛與深入，科技助力金融業高質量發展的態勢顯著。監管部門循序漸進地出臺一系列“科技+金融”的政策導向性文件，建立健全金融科技的監管制度與市場秩序。

想要了解更多金融科技行業詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2024-2029年中國金融科技行業市場全景調研與發展前景預測報告》。

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