基金投顧試點滿兩周年 基金投顧市場規模

• 2021年10月26日 ZhouJiaLiang來源：互聯網 818 50
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截至目前，基金投顧試點滿兩周年。試點以來，基金投顧業務覆蓋到了約250萬戶，合計服務資產已逾500億元，在引導客戶長期投資、改善客戶投資體驗等問題上取得顯著成效。

基金投顧試點滿兩周年

2019年10月24日，證監會發布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，開啟了基金銷售從過去以銷量為導向的“賣方時代”，向以客戶利益為中心的“買方時代”的轉型。

截至目前，基金投顧試點滿兩周年。試點以來，基金投顧業務覆蓋到了約250萬戶，合計服務資產已逾500億元，在引導客戶長期投資、改善客戶投資體驗等問題上取得顯著成效。公募人士預測，國內投顧市場的潛在發展規模在萬億元以上。未來，在優化收費模式等基礎上，基金投顧有望實現為客戶“管好錢、賺到錢”。

據中研產業研究院報告《2021-2026年中國基金行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》分析

不同于傳統的基金銷售機構收入來自于基金公司傭金，基金投顧不收取銷售費用，而是按照用戶的資產規模收“顧問費用”，這一定程度上能避免引導用戶進行追漲殺跌、頻繁申贖的不理性行為。相反，只有用戶真正能賺到錢，才能保持和做大資產管理規模。

基金投顧市場規模

在中國市場，基金投顧剛剛起步。而在美國市場，截至2018年底，投資顧問業務管理規?？傆?9.9萬億美元的資產。據了解，美國在線基金智能投顧市場則自2012年誕生以來，每年都保持著指數級的增長。

有業內人士表示，在居民財富管理需求持續高漲的背景下，中國投顧行業將有巨大的發展空間。以美國為例，美國智能投顧行業的管理規模從2015年的超500億美元增長近20倍至2020年的約1萬億美元，預計管理規模將于2025年達到2.5萬億美元。

數據顯示，截至2020年末，全美SEC注冊的13503家投資咨詢公司共管理了83.8萬億美元資產，其中全權委托資產規模達到76.58萬億美元。若以此計算，目前國內公募基金規模已超過20萬億元，可帶動的投顧業務規模也是在萬億元級別以上。

投顧行業仍有待持續完善

中國投顧市場仍在起步階段，用戶尚沒有形成通過專業機構開展投資和資產配置的理念，對投顧的認知還需要進一步擴大，未來仍需合力進行更多的市場普及和推廣。

有業內人士認為，首批試點機構在探索投顧業務可管理的資產范圍、可服務的客戶類型、可提供的服務方式等方面都進行了探索，并在監管機構的帶領下將業務實踐總結提煉，給行業留下了一些可參考的成果。比如，今年接連發布的《基金投顧業務數據交換技術接口》、基金投資顧問業務編碼，和在討論的業績及資產展示指引、服務協議和風險揭示書內容格式指引等，都是試點機構實踐經驗的總結?！耙赃@些指導文件為基礎，相信后續試點機構可以更加快速、順利地進行系統建設，并開展和推進業務，讓更多投資者更快地了解和參與基金投顧服務?！?/p>

想要了解更多基金投顧行業的發展前景，請查閱《2021-2026年中國基金行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》。

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