私人理財行業市場發展現狀及未來投資策略分析

• 2022年6月18日 ZhouXun來源：互聯網 718 42
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私人理財一般是由獨立的中介理財顧問機構提供的綜合性理財規劃服務，這種服務是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務機構，也不僅僅代表消費者的利益。這種理財規劃服務涉及范圍廣泛，根據客戶個性化和多元化以及長期性的理財需求，判斷所需要

私人理財一般是由獨立的中介理財顧問機構提供的綜合性理財規劃服務，這種服務是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務機構，也不僅僅代表消費者的利益。這種理財規劃服務涉及范圍廣泛，根據客戶個性化和多元化以及長期性的理財需求，判斷所需要的金融理財工具，追求不同資產組合所產生的專業價值和長期的客戶服務理念。

根據中研普華產業研究院發布的《2022-2027年中國私人理財行業投資策略分析及深度研究報告》顯示：

私人理財行業市場發展現狀及未來投資策略分析

近年來，我國個人理財業務得到快速發展，銀行、證券、保險、基金以及信托都努力發展私人理財業務。我國個人理財市場還比較落后。傳統的家庭觀念是影響我國個人理財業務發展的首要原因。傳統的互助觀念抑制了對個人理財的需求。雖然我國個人理財業務的發展還受以上觀念的因素的制約，但隨著我國諸多傳統觀念的轉變，我國個人理財市場終將獲得健康快速全面發展。

私人銀行業務是銀行等金融機構面向高凈值人群，為其提供財產投資與管理等服務。按照《商業銀行理財產品銷售辦法》，私人銀行客戶是指金融凈資產達到600萬元及以上的商業銀行客戶，但在具體執行過程中，各家銀行會根據實際情況確定私人銀行客戶標準，大致在600萬-1000萬元之間。

權威數據顯示，截至6月底，理財產品存續規模達25.80萬億元，上半年累計為投資者創造收益4137.51億元。2018年資管新規落地實施，今年是過渡期收官之年。理財凈值化整改是資管新規中的關鍵一環，隨著資管新規過渡期大限臨近，銀行理財正加速轉型，打破剛兌、風險自擔的市場化模式逐步形成。

與AUM增長相對應，2021年18家銀行的私人銀行客戶數量整體呈現出增長態勢。截至2021年末，工商銀行、建設銀行、農業銀行、中國銀行、招商銀行私人銀行客戶數均已超過10萬戶。其中，工商銀行私人銀行客戶數量達19.95萬戶，比上年末增長9.7%;招商銀行則以高于其他銀行的私人銀行客戶標準(私人銀行客戶門檻為管理資產1000萬元以上)，實現兩位數增長，截至2021年末，該行私人銀行客戶較上年末增長22.09%至12.21萬戶。而從增長率來看，寧波銀行私人銀行客戶上漲迅猛，報告期末，該行私人銀行客戶約1.3萬戶，較上年末增長70%。

報告顯示，截至2021年6月末，持有理財產品的投資者數量達6137.73萬個，較年初增長47.45%，同比增長137.71%，其中個人投資者達6114.09萬人，較年初增加1965.99萬人;機構投資者23.64萬家，較年初增加9.26萬家。

市場人士表示，未來理財產品出現較大凈值波動，甚至跌破初始凈值屬于正常現象，投資者應客觀理性看待此現象，短期市場波動可能會影響產品凈值，但長期來看，以債券等固收類資產為主要配置資產的銀行理財產品仍然相對安全和穩健。

本報告由中研普華的資深專家和研究人員通過長期周密的市場調研，參考國家統計局、國家商務部、國家發改委、國務院發展研究中心、行業協會、中國行業研究網、全國及海外專業研究機構提供的大量權威資料，并對多位業內資深專家進行深入訪談的基礎上，通過與國際同步的市場研究工具、理論和模型撰寫而成。

了解更多行業數據詳情，可以點擊查閱中研普華產業研究院的《2022-2027年中國私人理財行業投資策略分析及深度研究報告》。

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  2022-2027年中國私人理財行業投資策略分析及深度研究報告

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