12月1日，近期銀保監會積極推動養老理財“四地四家”(工銀理財在武漢和成都、建信理財和招銀理財在深圳、光大理財在青島)試點工作。
首批養老理財試點開閘
12月1日，近期銀保監會積極推動養老理財“四地四家”(工銀理財在武漢和成都、建信理財和招銀理財在深圳、光大理財在青島)試點工作。工銀理財、建信理財已經相繼披露，首批試點養老理財產品已報備，將很快正式發行。
個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標;個人理財業務是建立在委托-代理關系基礎之上的銀行業務，是一種個性化、綜合化的服務活動。
1月29日，銀行業理財登記托管中心發布的《國銀行業理財市場年度報告(2020年)》顯示，截至2020年末，銀行理財市場規模達到25.86萬億元，那一年它為投資者創造了收入9932.5億元。
截至2020年底，共有331家銀行機構擁有理財產品，余額為19.19萬億元。已批準設立24家財富管理公司(包括2家外資控股財富管理公司)，其中20家已開業。余額6.67萬億元，占市場總量的25.79%。
從投資人群的角度來看，當前理財市場的主要受眾仍然是個人投資者。截至2020年底，整個市場理財產品的投資者總數為4162.4萬，其中個人投資者4141.8萬，機構投資者14.38萬，分別占99.65%和0.35%。
2021年三季度，銀行理財市場新發產品1.17萬只，募集規模31.87萬億元，新增投資者數量987.98萬個，累計為投資者創造收益2263億元。截至9月底，銀行理財市場存續規模達27.95萬億元，同比增長9.27%，凈值化比例超86%，市場運行平穩。
2021年三季度，為加強理財產品流動性風險管控，提高資管產品會計信息質量，監管部門先后就《理財公司理財產品流動性風險管理辦法(征求意見稿)》《資產管理產品相關會計處理規定(征求意見稿)》公開征求意見。今年以來，銀保監會將發展養老金融產品作為完善我國多層次、多支柱養老保險體系的重要抓手。
為穩步推進商業養老金融改革發展，進一步發揮理財業務特點和優勢，實現投資者養老資金長期穩健增值，9月銀保監會發布《關于開展養老理財產品試點的通知》，在市場化、法治化原則下，批準“四地四家機構”開展養老理財產品試點業務。
2021年三季度，共305家機構新發理財產品1.17萬只，募集資金規模31.87萬億元。截至9月底，共337家機構有存續理財產品，存續規模27.95萬億元，同比增長9.27%。
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