供應鏈金融行業發展現狀 供應鏈金融行業未來投資戰略分析

• 周迅 2023年6月13日 來源：互聯網 1200 78
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供應鏈金融是一種從產業鏈中來、到產業鏈中去，不斷夯實和優化產業鏈的生態金融，發展高質量供應鏈金融對打造高效率供應鏈發展格局具有重要意義。歷經20年的理論與實踐探索，供應鏈金融的商業模式和產品體系日臻成熟，但產品與業態的創新腳步從未停止。在金融科技特別是

供應鏈金融是金融科技領域的一個重要應用場景，既能有效解決中小企業融資難題，又能延伸銀行縱深服務，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應鏈金融場景，助力實體產業轉型升級”的戰略部署。

供應鏈金融行業發展現狀 供應鏈金融行業未來投資戰略分析

近年來，隨著國家對供應鏈發展的重視及對小微企業的政策傾斜，與兩者緊密相關的配套基礎設施供應鏈金融也屢屢出現在政策文件中。

根據中研普華產業研究院發布的《2023-2028年中國供應鏈金融行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》顯示：

2021年，《政府工作報告》首次提及要創新供應鏈金融服務模式，體現了在國家層面對供應鏈金融的重視。

2021年以來，上至國家，下至各級地方政府，不間斷推出政策進行引導，供應鏈金融的發展藍圖逐漸明晰。政府工作報告中首次單獨提出，要“創新供應鏈金融服務模式”;近日銀保監會召開專題會議，探索中國銀行業保險業深化供應鏈改革路徑。供應鏈金融之所以如此重要，是因為其主要功能是服務中小企業、促進實體經濟發展，在當下全球疫情影響的環境下，作為市場“活水”的銀行等金融機構，在政策號召下紛紛借力金融科技，探索供應鏈金融模式。

供應鏈金融是一種從產業鏈中來、到產業鏈中去，不斷夯實和優化產業鏈的生態金融，發展高質量供應鏈金融對打造高效率供應鏈發展格局具有重要意義。歷經20年的理論與實踐探索，供應鏈金融的商業模式和產品體系日臻成熟，但產品與業態的創新腳步從未停止。在金融科技特別是產業互聯網浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產業對數字金融的呼喚與渴求，從而為數字供應鏈金融開拓了一片“藍海”。

目前國內供應鏈金融融資發展階段主要有四個階段，第一時期是貿易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿易融資從國際貿易中單獨出來。貿易融資另一面是信用證，現在國內供應鏈金融多用信用證來作為結算手段，商業銀行作為二者之間的一個中介。第二時期是自償性貿易融資在貿易過程中，一些企業用貨物或者應收賬款回收款來歸還之前貸款，結構上是一個鏈條，這樣可以降低風險，商業銀行可以通過中小企業在銀行開立的賬戶來控制企業資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時期是“1+N”模式，核心企業“1”供應鏈運用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業提供結構化金融服務。第四時期是互聯網與供應鏈金融結合，利用互聯網在網上進行中小企業信貸服務。

在政策加持和金融服務實體經濟，普惠金融的大勢下，供應鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權。金融科技的發展，為供應鏈金融產業生態重構優化注入了“活水”，隨著物聯網、云計算、大數據、人工智能、區塊鏈等技術的運用和突破，供應鏈金融產業生態中各主體之間的相對關系有望被重新勾勒。

目前國內多家上市企業均在部署供應鏈金融業務，據同花順的數據，目前供應鏈金融板塊概念股數量為50個。脫胎于傳統大企業的供應鏈金融企業，具備天然的優勢。以“母體”為核心，輻射上下游供應鏈企業，可以作為其實踐成長中的重要應用場景。

《“十四五”數字經濟發展規劃》中明確提出，全面深化重點產業數字化轉型，推動產業互聯網融通應用，培育供應鏈金融、服務型制造等融通發展模式，以數字技術促進產業融合發展。

據不完全統計，2022年度，山東省、廣東省、湖北省、重慶市、海南省、廣西自治區等省級政府，以及市區級地方政府，相繼出臺政策加強財政金融的協同聯動，設立供應鏈金融專項資金，“真金白銀”鼓勵供應鏈金融業務。從各省市出臺的供應鏈金融獎勵政策來看，主要面向開展和創新供應鏈金融業務的金融機構、產業鏈核心企業、第三方信息平臺以及機構等主體進行獎勵。

隨著政策春風，越來越多的供應鏈金融平臺拔地而起。1月29日，河南投資集團特色供應鏈金融平臺“匯融e鏈”完成首筆供應商放款。據了解，“匯融e鏈”平臺基于河南投資集團真實產業場景，整合長期沉淀的數字化資產，創新供應鏈金融4.0模式，實現數據“軟確權”，解決傳統供應鏈金融模式下的核心企業確權難題。目前，平臺已與中原銀行率先達成合作意向，本次首單業務在中原銀行總分支行的通力配合下，實現了快速審批、快速放款。

本報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、國家海關總署、全國商業信息中心、中國經濟景氣監測中心、中國行業研究網、全國及海外多種相關報刊雜志的基礎信息以及專業研究單位等公布和提供的大量資料，結合中研普華公司對供應鏈金融相關企業和科研單位等的實地調查，對國內外供應鏈金融行業的供給與需求狀況、相關行業的發展狀況、市場消費變化等進行了分析。

重點研究了主要供應鏈金融品牌的發展狀況，以及未來中國供應鏈金融行業將面臨的機遇以及企業的應對策略。

了解更多行業數據詳情，可以點擊查閱中研普華產業研究院的《2023-2028年中國供應鏈金融行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告》。

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  2023-2028年中國供應鏈金融行業市場前瞻與未來投資戰略分析報告

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