中國私人理財行業(yè)市場需求 中國私人理財行業(yè)市場規(guī)模分析

• 周迅 2023年7月10日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 783 47
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從私人理財行業(yè)需求端看，人們對財富的認(rèn)識相對滯后于財富的高速增長。2020年末，中國個人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到241萬億元，私人理財行業(yè)改革開放40年來，中國經(jīng)濟(jì)的高速增長，帶動了居民財富的快速積累。私人理財行業(yè)創(chuàng)富一代成為高凈值客群的主要代表，引領(lǐng)著社

私人理財一般是由獨(dú)立的中介理財顧問機(jī)構(gòu)提供的綜合性理財規(guī)劃服務(wù)，這種服務(wù)是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，也不僅僅代表消費(fèi)者的利益。這種理財規(guī)劃服務(wù)涉及范圍廣泛，根據(jù)客戶個性化和多元化以及長期性的理財需求，判斷所需要的金融理財工具，追求不同資產(chǎn)組合所產(chǎn)生的專業(yè)價值和長期的客戶服務(wù)理念。

中國私人理財行業(yè)市場需求 中國私人理財行業(yè)市場規(guī)模分析

近年來，我國私人理財業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，銀行、證券、保險、基金以及信托都努力發(fā)展私人理財業(yè)務(wù)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國私人理財行業(yè)投資策略分析及深度研究報告》顯示：

隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及共同富裕的大背景下，構(gòu)建全面的金融理財素養(yǎng)，對于每一個人來說，都變得至關(guān)重要。新經(jīng)濟(jì)形勢下，需要新的人才參與環(huán)境建設(shè)，新經(jīng)濟(jì)環(huán)境里，需要每個人都具備一定的金融理財素養(yǎng)。

2020年末，中國個人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到241萬億元，改革開放40年來，中國經(jīng)濟(jì)的高速增長，帶動了居民財富的快速積累。創(chuàng)富一代成為高凈值客群的主要代表，引領(lǐng)著社會財富的需求和進(jìn)步。

從私人理財行業(yè)需求端看，人們對財富的認(rèn)識相對滯后于財富的高速增長。2020年末，中國個人持有的可投資資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到241萬億元，私人理財行業(yè)改革開放40年來，中國經(jīng)濟(jì)的高速增長，帶動了居民財富的快速積累。私人理財行業(yè)創(chuàng)富一代成為高凈值客群的主要代表，引領(lǐng)著社會財富的需求和進(jìn)步。隨著私人理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型不斷深入，保本保收益的產(chǎn)品將不復(fù)存在。

在我國的香港特別行政區(qū)，貼身的私人理財服務(wù)也成為近年來銀行業(yè)競爭的主要焦點(diǎn)，花旗、匯豐、渣打、恒生、東亞等主要銀行紛紛推出了自己的理財套餐，針對不同收入的客戶提供不同的服務(wù)，推動了港島整體個人理財服務(wù)水平的不斷提升。

截至2021年6月底，全市場持有理財產(chǎn)品的私人理財投資者數(shù)量為6114.09萬人，占比99.61%;機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量為23.64萬個，占比0.39%，目前私人理財市場投資者的絕對主力仍是個人投資者。

作為我國資產(chǎn)管理市場的最大參與者，銀行理財對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)力度、能力也在持續(xù)提升，更加主動地融入國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展大局。截至2021年6月底，私人理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模達(dá)25.80萬億元，同比增長5.37%。隨著私人理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型不斷深入，保本保收益的產(chǎn)品將不復(fù)存在。

理財市場的發(fā)展壯大，有助于經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展。高效的理財市場，能夠以市場化方式把社會資金集中起來，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)不同領(lǐng)域和企業(yè)發(fā)展不同階段進(jìn)行優(yōu)化配置，從而引導(dǎo)資源流向經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展最需要和最有效率的環(huán)節(jié)。

資管新規(guī)全面施行以來，截至目前，銀行理財產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)步增長，凈值化轉(zhuǎn)型基本完成。業(yè)內(nèi)分析認(rèn)為，在政策指引及銀行業(yè)自身推動下，新規(guī)落地以來銀行理財業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)規(guī)范可持續(xù)發(fā)展，未來將步入行業(yè)發(fā)展的全新階段，在更公平的資管環(huán)境中，投研實(shí)力與渠道能力將成為決定理財規(guī)模增長的核心因素。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年三季度末，我國金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為413.46萬億元，同比增長10.1%。其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為373.88萬億元，同比增長10.2%。另據(jù)銀保監(jiān)會發(fā)布的數(shù)據(jù)，截至三季度末，286家銀行和29家已批復(fù)開業(yè)理財公司共存續(xù)理財產(chǎn)品余額30.6萬億元，較年初增長超過6000億元。

隨著網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展，私人投資理財工具逐步向網(wǎng)絡(luò)發(fā)展。個人足不出戶，即可通過手機(jī)、電腦等設(shè)備進(jìn)行投資理財。在投資理財網(wǎng)絡(luò)化方面，傳統(tǒng)的股票、基金、保險服務(wù)的購買和交易都已經(jīng)可以在網(wǎng)上進(jìn)行，此外，新型的理財產(chǎn)品在網(wǎng)上也已經(jīng)越來越多，人們可以通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行虛擬貴金屬買賣、期貨買賣、網(wǎng)絡(luò)借貸等。

本報告根據(jù)私人理財行業(yè)的發(fā)展軌跡及多年的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對中國私人理財行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展?fàn)顩r、市場供需、競爭格局、標(biāo)桿企業(yè)、發(fā)展趨勢、機(jī)會風(fēng)險、發(fā)展策略與投資建議等進(jìn)行了分析，并重點(diǎn)分析了我國私人理財行業(yè)將面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，對私人理財行業(yè)未來的發(fā)展趨勢及前景作出審慎分析與預(yù)測。

是私人理財企業(yè)、學(xué)術(shù)科研單位、投資企業(yè)準(zhǔn)確了解行業(yè)最新發(fā)展動態(tài)，把握市場機(jī)會，正確制定企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的必備參考工具，極具參考價值!

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點(diǎn)擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年中國私人理財行業(yè)投資策略分析及深度研究報告》。

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  2023-2028年中國私人理財行業(yè)投資策略分析及深度研究報告

  私人理財一般是由獨(dú)立的中介理財顧問機(jī)構(gòu)提供的綜合性理財規(guī)劃服務(wù)，這種服務(wù)是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，也不僅僅代表消費(fèi)者的利益。這種理財規(guī)劃服...

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