2022中國保險投資市場規模及發展戰略研究

• 2022年5月16日 HuangJiang來源：新浪 544 30
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近年來，保險資金投資金融產品規模不斷增加。截至2021年12月末，保險資金投資金融產品規模1.72萬億元，占資金運用余額的7.39%，品種覆蓋商業銀行理財產品、集合資金信托、信貸資產支持證券、資產支持專項計劃等，保險資產配置結構得到進一步完善。

2022中國保險投資市場規模及發展戰略研究

中國銀保監會日前發布了《關于保險資金投資有關金融產品的通知》(簡稱《通知》)，進一步優化保險資產配置結構，提升保險資金服務實體經濟質效，防范投資風險。相較于修訂前，《通知》刪除了保險資金投資保險資產管理公司發行的基礎設施投資計劃、不動產投資計劃、資產支持計劃及其相關要求。

中國銀保監會有關負責人介紹，近年來，保險資金投資金融產品規模不斷增加。截至2021年12月末，保險資金投資金融產品規模1.72萬億元，占資金運用余額的7.39%，品種覆蓋商業銀行理財產品、集合資金信托、信貸資產支持證券、資產支持專項計劃等，保險資產配置結構得到進一步完善。

隨著中國金融市場快速發展，理財公司理財產品等金融產品不斷涌現，其風險收益特征符合保險資金配置需求，行業有較強的配置意愿。相比之下，原政策在金融產品決策流程、投后管理等方面監管要求有待進一步強化。

根據中研普華研究院《2022-2027年保險投資行業并購重組機會及投融資戰略研究咨詢報告》顯示：

金融產品是保險資產配置的重要組成部分，特別是2012年原投資金融產品政策發布實施以后，保險資金投資金融產品規模不斷增加。銀保監會數據顯示，截至2021年12月末，保險資金投資金融產品規模1.72萬億元，占資金運用余額的7.39%，品種覆蓋商業銀行理財產品、集合資金信托、信貸資產支持證券、資產支持專項計劃等，保險資產配置結構得到進一步完善。

隨著各類資管主體的發展，目前委托投資是保險公司進行保險資金投資的最主要方式。根據中國保險資產管理業協會近日發布的調研數據，在參與調研保險機構所涉的21.76萬億元投資資產中，自主投資比例為26.22%，而保險公司采用委托關聯方保險資管公司方式的投資規模占比最高，達到70%;委托非關聯方保險資管和委托業外管理人的比例分別為0.71%及3.45%。

中國保險資產管理業協會近日發布的《2021-2022年保險資產管理業綜合調研數據》顯示，大資管時代，資管機構競合關系顯現新常態，相互合作、相互滲透趨勢明顯。具體來看，保險資管公司管理業外資金(銀行資金、養老金、其他資金)和業外管理人管理保險資金的規模均在加速增長。

保險資管公司資產管理規模呈現明顯增長態勢。調研數據顯示，截至2021年末，參與調研的32家保險資管公司的資產管理規模合計近20萬億元，同比增長12%。

從保險資管產品業務類型來看，規模排在前三名的分別是專戶業務、組合類產品和債權投資計劃，其中專戶業務規模超16萬億元，占比超七成。而在增速方面，業務規模增長最快的是資產支持計劃和組合類產品，分別同比增長76%和40%。

保險資金目前仍是保險資管公司管理資金的重要來源，但資金來源呈現出多樣化特征，業外資金規模在高速增長。從調研數據來看，2021年，參與調研的保險資管公司管理系統內保險資金規模占比超七成。但業外資金規模連續兩年保持增長，規模占比較2020年上升近3個百分點，整體市場化程度進一步提升。

《2022-2027年保險投資行業并購重組機會及投融資戰略研究咨詢報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業的供需狀況、發展現狀、行業發展變化等進行了分析，重點分析了行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、行業的發展建議、行業競爭力，以及行業的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業的整體發展動態，對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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