工商銀行全球托管業務超萬億 銀行托管行業改革環境變化分析

• 黃江 2023年2月6日 來源：新浪 877 54
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截至2022年末，工商銀行全球托管業務規模達1.25萬億元，全年增長超4000億元，增幅近50%;其中境外機構托管規模近7000億元，全年增長55%。

資產托管業務是指具備一定資格的商業銀行作為托管人，依據有關法律法規，與委托人簽訂委托資產托管合同，安全保管委托投資的資產，履行托管人相關職責的業務。

工商銀行全球托管業務超萬億

截至2022年末，工商銀行全球托管業務規模達1.25萬億元，全年增長超4000億元，增幅近50%;其中境外機構托管規模近7000億元，全年增長55%。

作為我國首批開辦全球托管業務的商業銀行，工商銀行依托全球托管網絡，在全球近100個市場為近300家跨境投資客戶提供服務，客戶覆蓋國際多邊組織、全球主權機構、央行、養老金、保險公司、資產管理公司等各類機構。

據悉，為支持企業用好國內國際“兩個市場、兩種資源”，工商銀行加快產品服務創新，先后開辦國內首單CDR(中國存托憑證)存托業務、首單GDR(全球存托憑證)基礎證券托管業務，托管首批“中日ETF互通”“深港ETF互通”和債券通“南向通”產品，為全球投資者提供更加多元的投資選擇。2022年，工商銀行中標內地與香港利率互換市場互聯互通合作行，積極開展互聯互通業務，GDR客戶合作數量、債券通“南向通”托管規模領跑市場，進一步鞏固了跨境創新市場領先地位，提升了跨境服務水平。

銀行托管行業改革環境變化分析

銀行托管行業改革是應對當前大財富管理持續發展的題中之意。

當前，資產托管環境的變化有著較為深刻的背景。“從資金端來看，資金的入市環境不斷得以優化。4月21日國務院辦公廳下發了《關于推動個人養老金發展的意見》，4月26日，證監會下發了《關于加快推進公共基金行業高質量發展的意見》，這些綱領性文件的出臺優化資金入市環境不斷得以改善?！?月19日，招商銀行資管托管部總經理孫樂在“托管+”2.0發布會上介紹道。

從資金的規模來看，根據麥肯錫的預測，到2025年中國資管行業的規模有望達到200萬億元，而這一數字在去年底是135萬億元。

從產品端來看，孫樂指出，隨著資管新規的貫徹實施，資管行業出現了一些新的動向，如監管的要求越來越統一化，投向越來越標準化，投資的動作越來越規范化等。各個資管機構之間的競爭加劇，未來差異化發展是必由之路。

根據中研普華研究院《2022-2027年資產托管產業深度調研及未來發展現狀趨勢預測報告》顯示：

中國銀行業協會數據顯示，截至一季度末，中國銀行業托管總規模達193萬億。根據招行公開的數據，2022年4月其資管托管首次突破20萬億，在全國銀行業中排在頭部。而“宇宙行”工商銀行在2021年3月份資產管理突破20萬億。

業內人士指出，資產托管作為維護投資者利益，保障財富管理市場穩健運行的重要機制，已成為大資管行業不可或缺的一環。但相較于海外托管銀行，我國商業銀行托管業務尚缺少體系化的建設，差異化服務能力仍然不足。

作為對比，以占據全球過半市場份額的三大托管行為例，海外托管巨頭早已不局限于基礎服務，而是普遍立足自身優勢，走出了從基礎到差異化增值服務，提供一體化解決方案的轉型道路。

未來銀行托管主要通過整合內外的資源，合理利用托管服務、平臺優勢，圍繞資產管理業務痛點，提供運營外包、投研報告、風險管理、績效評估等托管增值服務。

財富管理行業的新趨勢

中基協發布2022年三季度資產管理業務統計數據。數據顯示，截至2022年三季度末，基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機構資產管理業務總規模約68.34萬億元，其中，公募基金規模26.59萬億元，證券公司及其子公司私募資產管理業務規模7.9萬億元，基金管理公司及其子公司私募資產管理業務規模7.58萬億元，基金公司管理的養老金規模4.07萬億元，期貨公司及其子公司私募資產管理業務規模約3649億元，私募基金規模19.99萬億元，資產支持專項計劃規模1.97萬億元。

中國銀行業協會發布《中國資產托管行業發展報告(2022)》(以下簡稱《報告》)。

《報告》主要內容包括：一是創新、協調、綠色、開放、共享的新發展理念引領資產托管業務穩健發展。截至2021年末，銀行業資產管理類產品托管規模148.99萬億元，較上年末增長了10.07%，增幅有較大提升;總資產托管規模達190.75萬億元，較上年末增長了12.85%;銀行業資產托管投資組合達26.01萬個，較上年底的23.92萬個增長了8.74%;2021年末，存托比達79.94%，較2020年提升約2.53個百分點，存托比即托管資產占金融市場本外幣存款總量的比重，國際上通常用這一比率衡量托管行業地位和作用。

二是深度參與資本市場深化改革，貫徹落實資產托管相關政策法規，進一步開拓創新資產托管產品與服務。

三是深化資產托管業務經營管理實踐，持續提升資產托管產品服務、營銷聯動、系統支持、風險防控等工作質效。2021年，在資管行業凈值化轉型、新金融工具準則實施的背景下，公募類證券投資基金、信托計劃、銀行理財等資管類產品推陳出新，帶動了托管運營在賬戶管理、客戶服務、報表定制、核算估值、系統改造、業務流程、清算模式、客戶查詢等方面的優化。

四是資產托管業務推動商業銀行經營轉型，科技賦能資產托管數字化進程，將進一步提升資產托管綜合服務能力和水平。

《2022-2027年資產托管產業深度調研及未來發展現狀趨勢預測報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業的供需狀況、發展現狀、行業發展變化等進行了分析，重點分析了行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、行業的發展建議、行業競爭力，以及行業的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業的整體發展動態，對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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