綠色債券存量規(guī)模逾1.26萬億元 我國穩(wěn)步推進綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新

• 黃江 2023年3月27日 來源：新浪 225 6
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我國穩(wěn)步推進綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，綠色貸款業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)提升，綠色債券、綠色保險、綠色基金等產(chǎn)品日漸豐富，市場供給結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。“我國已經(jīng)成為全球最大的綠色信貸市場和全球第二大的綠色債券市場。”中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會主任馬駿說。

綠色債券存量規(guī)模逾1.26萬億元

當(dāng)前，我國綠色金融市場的全球吸引力、影響力正在不斷提高。最新監(jiān)管數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，我國本外幣綠色貸款余額20.9萬億元，同比增長41.4%;綠色債券存量規(guī)模逾1.26萬億元，均居全球前列。

截至2022年9月末，碳減排支持工具已累計使用2400多億元，支持碳減排貸款超過4000億元，帶動減少碳排放8000多萬噸。

近年來，我國穩(wěn)步推進綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，綠色貸款業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)提升，綠色債券、綠色保險、綠色基金等產(chǎn)品日漸豐富，市場供給結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。“我國已經(jīng)成為全球最大的綠色信貸市場和全球第二大的綠色債券市場。”中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會主任馬駿說。

產(chǎn)品創(chuàng)新離不開一個重要的政策工具，即全國碳排放權(quán)交易市場(以下簡稱“全國碳市場”)。截至2022年11月24日交易結(jié)束，碳排放配額累計成交量破2億噸大關(guān)，超過半數(shù)的重點排放單位參與了交易。建設(shè)碳市場利用市場機制來控制、減少溫室氣體排放，以較低成本實現(xiàn)特定減排目標(biāo)。

隨著碳市場的發(fā)展，“碳排放配額”被金融機構(gòu)納入合格押品范圍的時機也已成熟。目前，我國首例引入第三方代管模式的碳排放配額質(zhì)押貸款成功發(fā)放，為綠色金融的產(chǎn)品創(chuàng)新再添路徑。“工行北京分行牽頭籌組行內(nèi)銀團，為江蘇華電句容發(fā)電有限公司辦理了5000萬元的營運資金貸款，質(zhì)押方式是117萬噸的碳排放配額。”李湛說。

綠色金融助推低碳高質(zhì)量發(fā)展

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年三季度末，我國綠色信貸余額超過20萬億元，同比增速高達41.4%;綠色債券累計發(fā)行達到2.5萬億元，2022年前11個月新發(fā)行規(guī)模比2021年同期增長了47.8%。

2022年我國綠色金融政策體系得到了進一步完善。比如，銀保監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，對原《綠色信貸指引》進行升級，從覆蓋機構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、ESG風(fēng)險類別等方面都有所拓寬，并突出了服務(wù)我國“雙碳”工作的目標(biāo)。

此外，我國現(xiàn)有綠色金融市場的發(fā)展進一步規(guī)范并逐步實現(xiàn)與國際接軌。比如，綠色債券標(biāo)準(zhǔn)委員會發(fā)布的《中國綠色債券原則》基本統(tǒng)一了國內(nèi)綠色債券的發(fā)行規(guī)范，提出綠色債券的募集資金需 100%用于符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色經(jīng)濟活動等相關(guān)的項目，與國際相關(guān)要求實現(xiàn)一致。同時，綠色金融發(fā)展主體向保險機構(gòu)等其他非銀金融機構(gòu)延伸，如《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》適用對象增加了保險機構(gòu)等。

不過，仍處在發(fā)展初期的綠色金融，未來仍有許多需要持續(xù)深化的方面。從政策體系角度來看，未來我國的體系建設(shè)將圍繞中國人民銀行提出的綠色金融五大支柱持續(xù)推進(“五大支柱”包括綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、金融機構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求、激勵約束機制、綠色金融產(chǎn)品和市場體系、綠色金融國際合作)。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》顯示：

2022年我國多地都成功發(fā)放了綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品，具體包括國家核證自愿減排量(CCER)未來收益權(quán)質(zhì)押貸款、濕地碳匯貸款、碳中和債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券等。

未來，轉(zhuǎn)型金融將與綠色金融形成金融支持“雙碳”目標(biāo)的“雙支柱”。其表示，為了實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，推動高碳產(chǎn)業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型至關(guān)重要，因此，近期在國內(nèi)外關(guān)于轉(zhuǎn)型金融的關(guān)注度日益提升。國際上， G20可持續(xù)金融工作組不久前發(fā)布了《G20轉(zhuǎn)型金融框架》，為國際各方構(gòu)建自身轉(zhuǎn)型金融政策提供指引。在我國，2022年以來，中國人民銀行多次表示，要做好綠色金融與轉(zhuǎn)型金融的有效銜接，這將成為未來金融支持綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展的政策重點之一。

此外，推動綠色金融與普惠金融的融合發(fā)展也將成為重點之一。過去我國綠色金融的發(fā)展不夠“普惠”，隨著我國綠色低碳發(fā)展的深入推進，農(nóng)業(yè)、小微等普惠群體的綠色低碳發(fā)展也將至關(guān)重要。而事實上，綠色金融與普惠金融發(fā)展理念存在一定的內(nèi)在聯(lián)系，推動綠色金融和普惠金融融合發(fā)展，或能為二者的發(fā)展帶來新的動力和創(chuàng)新空間。近來，從政策導(dǎo)向到實踐探索，我國綠色金融與普惠金融的融合發(fā)展趨勢已初步顯現(xiàn)。

綠色金融助推中國式現(xiàn)代化發(fā)展

目前，我國已經(jīng)形成了綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品等多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系。

截至2022年9月末，我國綠色貸款余額20.9萬億元，同比增長41.4%;綠色債券存量規(guī)模1.26萬億元，均居全球前列。

值得一提的是，我國綠色債券市場正處于蓬勃發(fā)展階段。2022年綠色金融債發(fā)債規(guī)模提升明顯，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2022年12月22日，銀行機構(gòu)發(fā)行綠色金融債券合計規(guī)模超3000億元，較去年同期增長近2倍。

2021年中國人民銀行推出的碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，是我國綠色金融領(lǐng)域的標(biāo)志性事件之一，相關(guān)貸款在2022年已初具規(guī)模。2022年8月，外資銀行首次被納入該工具實施范圍，德意志銀行(中國)、法國興業(yè)銀行(中國)獲碳減排支持工具金融機構(gòu)資格。

金融機構(gòu)發(fā)展綠色金融還需要不斷加強與改進，主要包括：按照傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型及綠色低碳產(chǎn)業(yè)的發(fā)展節(jié)奏，銜接好綠色金融與轉(zhuǎn)型金融的發(fā)展;運用金融科技提升綠色金融管理水平，推進綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新;采取積極措施改善自身的環(huán)境、社會和治理表現(xiàn);持續(xù)開展綠色金融能力建設(shè)，包括持續(xù)提升ESG風(fēng)險管理能力，強化綠色金融數(shù)據(jù)治理等。

2022年12月，銀行機構(gòu)密集發(fā)行綠色金融債，共有10家銀行參與，發(fā)行總額超600億元。

Wind數(shù)據(jù)顯示，2022年政策銀行發(fā)行綠色金融債17只，發(fā)行額度共計834億元;商業(yè)銀行債發(fā)行綠色金融債52只，發(fā)行額度共計2678.57億元;2022年銀行發(fā)行綠色金融債總額度超3500億元，同比2021年增幅為164%。

2022年底，銀行密集發(fā)行綠色金融債，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2022年12月28日，商業(yè)銀行12月份共發(fā)布11只綠色金融債，涉及10家發(fā)行銀行。

12月20日，樂山市商業(yè)銀行2022年綠色金融債券(第二期)發(fā)行，該債券發(fā)行規(guī)模為人民幣15億元，債券期限為3年。根據(jù)聯(lián)合資信評估股份有限公司綜合評定，發(fā)行人主體信用等級為AA，本期債券信用等級為AA。

12月16日，重慶三峽銀行2022年第二期綠色金融債券發(fā)行，債券期限品種為3年期，實際發(fā)行總額20億元。從用途來看，該債券的募集資金將依據(jù)適用法律和監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，用于滿足發(fā)行人資產(chǎn)負債配置需要，充實資金來源，優(yōu)化負債期限結(jié)構(gòu)。

12月15日，中國銀行發(fā)行“22中國銀行綠色金融債02”，該債券為3年期固定利率品種，發(fā)行規(guī)模為300億元。該債券的募集資金將依據(jù)適用法律和監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，用于《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》規(guī)定的綠色產(chǎn)業(yè)項目，具體包括節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級以及綠色服務(wù)等領(lǐng)域。

值得注意的是，“22中國銀行綠色金融債02”為12月最大發(fā)行額度。12月共有6家城商行、2家國有大行、2家農(nóng)商行發(fā)行綠色金融債，發(fā)行額度總計666億元。

《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析，重點分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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  2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告

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