銀行綠色信貸余額創歷史新高 2023年綠色信貸發展戰略目標

• 黃江 2023年4月13日 來源：新浪 811 49
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據上市銀行2022年年報以及相關報告顯示，2022年，多家銀行綠色信貸余額創歷史新高，增速顯著快于貸款整體增速。綠色信貸增速超過30%成為行業普遍現象。

自雙碳目標設立以來，社會、政府、企業等各個領域發力并提出相關實施方案。對金融機構來說，綠色金融成為近年來的發力重點。越來越多的金融機構關注并發展ESG(環境、社會和公司治理)投資，將ESG理念融入到公司治理及日常經營中。

銀行綠色信貸余額創歷史新高

多家銀行2022年末綠色信貸余額創歷史新高，增速顯著快于貸款整體增速。同時，銀行業綠色金融業務也在加速創新，場景化綠色金融產品迭出。

分析人士預計，未來綠色金融市場規模前景廣闊，銀行需要構建更加完善、高效的投融資體系，更好服務綠色經濟發展。

據上市銀行2022年年報以及相關報告顯示，2022年，多家銀行綠色信貸余額創歷史新高，增速顯著快于貸款整體增速。綠色信貸增速超過30%成為行業普遍現象。

相比上一年，綠色信貸“萬億俱樂部”成員增至4家，分別是工商銀行、建設銀行、農業銀行和中國銀行。截至2022年末，上述4家銀行綠色信貸余額分別為3.98萬億元、2.75萬億元、2.70萬億元、1.99萬億元，對應同比增速分別為37.7%、40.1%、36.4%、41.1%。

六大行綠色信貸增速均在30%。除了上述四家，交通銀行2022年末綠色信貸余額為6354億元，同比增長33.3%;郵儲銀行2022年末綠色信貸余額為4965億元，同比增長33.4%。

根據中研普華研究院《2022-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》顯示：

4家綠色信貸規模過萬億

在“30·60”雙碳目標之下，綠色金融已成銀行業近年來的發力重點。據貝殼財經記者不完全統計，當前已有11家銀行在年報中公布了去年的綠色信貸余額情況。這11家銀行綠色信貸余額超過千億元，其中工商銀行、建設銀行、農業銀行和中國銀行躋身綠色信貸“萬億俱樂部”，最高的工商銀行綠色信貸余額已接近4萬億元。據貝殼財經記者統計，這11家銀行綠色信貸增速均超過30%，其中，工行、民生銀行的同比增速超過了60%，光大銀行、平安銀行增速超過50%。

綠色信貸大多會被投向節能環保、清潔生產、清潔能源、基礎設施綠化、生態保護、綠色服務等相關行業，用于幫助清潔能源發電、軌道交通、新能源汽車等領域發展。光大銀行行長王志恒表示，去年該行加大了綠色信貸的投放，綠色信貸年增長近60%，其中清潔能源產業貸款增長達到144%?！鞍l展綠色金融符合國家戰略導向，也是實現高質量發展的重要抓手?！蓖踔竞阒赋?，光大銀行今年將持續聚焦清潔能源、節能環保、生態環境、基礎設施、綠色升級等綠色金融的重點領域，加大信貸資源的配置和支持力度，提升綠色金融業務市場占比。招商銀行行長王良也認為，從行業來講，該行將聚焦綠色產業和制造業，大力提升綠色能源、綠色交通、綠色建筑、節能減排等行業服務力度。交通銀行則在年報中指出，“十四五”期末綠色貸款目標為不低于8000億元，力爭達到1萬億元。

銀行的綠色金融產品服務則在去年推陳出新，多項首單產品不斷出爐。去年，工商銀行成功發行100億元人民幣碳中和綠色金融債，為境內首單商業銀行碳中和綠色金融債。中信銀行則表示在2022年發行綠色低碳主題借記卡“低碳財富卡”，并在業內率先上線個人碳減排賬戶“中信碳賬戶”，引導公民的綠色消費轉型。光大銀行也開展綠色產品創新，推出“碳易通”“節能融易貸”及林權抵押貸款等綠色金融產品。而招商銀行自2022年5月上線全國首個借信雙卡碳賬戶平臺“低碳家園”后，持續通過深層次的內部融合與多方位的外部聯動，引導居民生活方式的綠色轉型，助力消費領域碳減排。

此外，多家銀行還在年報中指出，將持續加大對綠色金融的支持力度，并結合自身特點發展綠色金融。重慶銀行在年報中指出，2023年將大力發展綠色金融，緊扣綠色金融改革創新試驗區建設，全面推廣綠色金融服務方案，助推汽摩、建材等傳統行業綠色升級，新能源汽車、綠色技術等低碳產業發展壯大。

發行綠色公司債券152只

券商一直是A股上市公司中ESG報告披露較高的行業，2021年證券行業ESG報告披露率達96%。貝殼財經記者統計，截至4月10日，已有24家A股上市券商披露2022年的ESG報告(含社會責任報告)。

近年來，多家券商啟動并制定了“雙碳”目標、綠色金融戰略規劃，推動碳金融市場體系建設和產品創新。券商“一哥”中信證券在2022年將“董事會發展戰略委員會”更名為“董事會發展戰略與ESG委員會”，發布《中信證券責任投資聲明》等9項ESG管理政策，在公司層面系統性推動責任投資理念的實踐。

此外，為了提高自身在推動經濟可持續增長和國家經濟轉型中的引導作用，多家券商不斷嘗試ESG理念融入公司治理或經營管理中，建立自上而下的ESG治理架構。其中，部分券商將ESG因素逐步納入公司全面風險管理體系。

據了解，綠色投資仍面臨較大資金缺口。國家發展改革委價格監測中心曾預測，中國實現2030年“碳達峰”目標面臨的每年資金需求約為3.1萬億元至3.6萬億元，2060年前實現“碳中和”目標則需要在新能源發電、先進儲能、綠色零碳建筑等領域新增投資超過139萬億元。而根據2021年數據，目前每年資金供給規模僅5256億元，資金缺口超過2.5萬億元/年。

從券商角度來看，近年來，券商積極運用多層次資本市場，有效發揮綠色債券、IPO、再融資、并購重組、新三板掛牌、發行可轉債等融資工具的作用，為新能源、環保、清潔能源、清潔交通等領域的綠色企業及綠色項目提供多元融資支持。

中證協數據顯示，2022年，證券公司承銷發行交易所債券4.55萬億元，其中承銷(管理)發行綠色公司債券(含ABS)152只，融資金額1716.58億元，同比增加50只、增長24.71%。

《2022-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業的供需狀況、發展現狀、行業發展變化等進行了分析，重點分析了行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、行業的發展建議、行業競爭力，以及行業的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業的整體發展動態，對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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