2023銀行綠色金融報告:銀行綠色金融行業市場前景分析

• 劉明月 2023年8月9日 來源：中研研究院 444 22
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2023年多數商業銀行從“雙碳”戰略高度錨定綠色金融發展，綠色金融資產質量保持在較好水平。

2023年多數商業銀行從“雙碳”戰略高度錨定綠色金融發展，綠色金融資產質量保持在較好水平。銀行綠色金融因為零碳是一個轉型，出現了轉型金融。金融部門通過轉型金融，為商業銀行信貸投放挖掘新領域和新渠道，在此過程中，金融機構可不斷優化資源配置，倒逼自身在“雙碳”目標下的綠色服務升級，形成金融業務創新的增長點。

銀行綠色金融保持了引領與帶動作用，不僅數量與規模在擴大，在產品種類上，包括碳配額相關的信貸創新等也在持續豐富。同時，從銀行業表現來看，A股42家上市銀行披露2022年年報顯示，約半數銀行重點提到自身在綠色金融方面的發展情況，綠色信貸還有進一步增量提質的空間。

中研研究院出版的《2023-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》顯示

2023銀行綠色金融報告:銀行綠色金融行業市場前景分析

綠色低碳智能發展是構建現代化產業體系的重要方向，如何推動綠色金融與產業升級融合并進，考驗著商業銀行的業務拓展能力。從已公開披露的數據來看，綠色貸款成為上半年多家商業銀行信貸投放的重點和亮點。

數字人民幣作為中國人民銀行發行的數字形式的法定貨幣，具有高安全性、即時結算、可追溯等特征。推動數字人民幣在綠色金融領域的應用，可通過數字人民幣的技術手段，實現對綠色金融資金流動的精準控制，確保綠色金融資金閉環流轉和資金用途的真實可信，防止綠色資金被挪用，銀行綠色金融從源頭上解決綠色金融資金流向監控成本高的難題。同時，企業使用數字人民幣進行支付結算無需手續費、服務費，款項實時到賬，降低企業資金成本，提高了資金周轉效率。

2023年一季度金融機構貸款投向統計報告顯示，一季度末，本外幣綠色貸款余額24.99萬億元，同比增長38.3%，比上年末低0.2個百分點，高于各項貸款增速27.2個百分點，比年初增加3.39萬億元。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款分別為9.19萬億元和7.47萬億元，合計占綠色貸款的66.7%。

2023上半年，各家銀行信貸資金聚焦節能環保、清潔能源、清潔生產等重點領域，持續加大對綠色產業的資金供給。截至今年6月末，工商銀行綠色貸款余額超5萬億元，總量增量均創歷史新高;農業銀行綠色信貸業務余額突破3.6萬億元，增速超30%;建設銀行銀行綠色金融貸款余額3.4萬億元，較年初新增7966.28億元。

國家發展改革委價格監測中心曾預測，中國實現2030年“碳達峰”目標面臨的每年資金需求約為3.1萬億元至3.6萬億元，2060年前實現“碳中和”目標則需要在新能源發電、先進儲能、綠色零碳建筑等領域新增投資超過139萬億元。據測算，每年的缺口在兩萬億左右。

在綠色發展的新階段，面對龐大的缺口，作為長期資金的保險資金正在發揮更大的作用。在“30·60”雙碳目標之下，綠色金融已成銀行業近年來的發力重點。

中國人壽

據介紹，截至2023年一季度末，中國人壽綠色投資存量規模超4600億元，其中資產管理公司綠色投資規模近3700億元，包括綠色債券超2400億元，綠色另類項目超1000億元，對綠色企業股票持倉超160億元。

不僅是中國人壽，通過各上市險企披露的社會責任報告可以發現，頭部險企近年在綠色投資上的布局不斷加快。

江蘇銀行

江蘇銀行的綠色金融之路從2013年就已開始，《江蘇銀行2022年度綠色金融發展報告》正式發布，這已是江蘇銀行連續兩年發布綠色金融專題報告。 截至目前，江蘇銀行是城商行中首家也是唯一一家進行綠色金融信息專項披露的銀行機構。截至2022年末，江蘇銀行集團口徑綠色投融資規模達3203億元，較年初新增1096億元，增速高達52%。

建設銀行

目前，我國已初步形成多層次綠色金融產品和市場體系，綠色金融產品不斷充實。比如，建設銀行創新“碳優貸”“碳排放權質押貸”“碳足跡掛鉤貸”產品。為提升綠色金融服務質效，建設銀行制定了綠色信貸白名單政策，選取優質客戶，給予定價、授權等政策支持。近兩年，建設銀行綠色貸款和綠色債券業務增長迅速，總規模近2.8萬億元

人民銀行廣州分行

中國人民銀行廣州分行仍將不斷豐富“數字人民幣+企業信貸+綠色金融”業務場景和渠道，有效擴大數字人民幣在綠色金融領域的應用范圍，精準滴灌實體經濟綠色發展，助力經濟社會綠色低碳高質量發展。

興業銀行

興業銀行成功落地上海能源科技發展有限公司2023年度第一期綠色資產支持票據，發行規模21.1177億元，全場認購倍數達2.51倍，是銀行間市場首單綠色、科創雙標類REITs。“類REITs是興業銀行針對客戶REITs全生命周期金融服務的重要一環。興業銀行借助多層次REITs產品，有效滿足用戶盤活存量資產需求，推動形成存量資產和新增投資的良性循環。

政策支持

在黨的二十大報告中關于“協同推進降碳、減污、擴綠、增長”目標的綠色發展指引下，綠色金融“線路圖”已進一步明晰。

原銀保監會曾發布《銀行業保險業綠色金融指引》，明確銀行機構要堅持穩中求進，調整完善信貸政策和投資政策，積極支持清潔低碳能源體系建設。專家表示，這不但有助于引導銀行業發展銀行綠色金融，積極服務兼具環境和社會效益的各類經濟活動，且能更好助力污染防治攻堅，有序推進碳達峰、碳中和工作。

更多銀行綠色金融行業前景分析，請點擊中研研究院出版的《2023-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》。報告根據銀行綠色金融行業的發展軌跡及多年的實踐經驗，對中國行業的內外部環境、行業發展現狀、等進行了分析，并重點分析了我國行業將面臨的機遇與挑戰，對銀行綠色金融行業未來的發展趨勢及前景作出審慎分析與預測!

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