中國綠色金融行業發展現狀與投資前景

• 黃江 2023年12月14日 來源：新浪 539 29
• 繁體

根據中金公司的研究成果，我國2060年實現碳中和有望帶來累計139萬億元的投資需求。據中金公司估算，2022年我國綠色投資規模達到2.6萬億元，未來5年有望增加16.3萬億元。

綠色金融經過“十三五”時期的快速發展，形成了“三大功能”“五大支柱”的總體發展思路，在綠色金融改革創新試驗區與部分金融機構自下而上創新實踐的過程中，形成了擴面提質的良好發展態勢。目前我國綠色信貸發行規模已居世界首位;綠色債券標準與國際接軌，發行規模已居世界第二位;綠色保險制度初步建立，投融資流程形成規范，累計保額超過45萬億元。

"綠色債券"是指將所得資金專門用于資助符合規定條件的綠色項目或為這些項目進行再融資的債券工具。

2023我國綠色債券發行規模與未來投資需求

截至2023年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元，綠色債券余額超過15萬億元，均居世界前列。

據數據統計，2023年1-5月，市場共發行綠色債券281只，發行總額3857.46億元。其中，3月綠色債券發行量最高，達1436.28億元。從債券發行類型來看，短融、企業ABS、交易商協會ABN占比較高。以4月為例，4月發行的79只綠色債券中，35只為企業ABS,占發行總數的44.30%;7只為短融，占發行總數的8.86%。

近年來，綠色發展、低碳轉型始終貫穿于金融業高質量發展之中。“綠色金融已經成為經濟金融未來發展的重要戰略支點。”北京銀行董事長霍學文表示，一方面，綠色金融為經濟高質量發展注入了新動能，引導資金流向“雙碳”項目，推動經濟綠色低碳轉型;另一方面，發展綠色金融為商業銀行特色化經營開辟了新賽道，有助于推動銀行信貸結構調整、培育新的業務增長點、提高可持續經營能力。

根據中金公司的研究成果，我國2060年實現碳中和有望帶來累計139萬億元的投資需求。據中金公司估算，2022年我國綠色投資規模達到2.6萬億元，未來5年有望增加16.3萬億元。

根據中研普華研究院《2022-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》顯示：

目前，廣東各界正堅定不移踐行新發展理念，深入實施綠美廣東生態建設“六大行動”。廣東金融業也聚焦“雙碳”目標，持續加大綠色金融供給，形成了獨具特色的綠色金融“廣東模式”，有力賦能綠美廣東建設。

廣東綠色金融改革創新始于2017年。

彼時，廣東以廣州獲批全國首批綠色金融改革創新試驗區為抓手，圍繞廣深兩地碳排放交易市場打造、綠色金融標準建立、信息披露制度創新等各領域多措并舉地推動綠色金融改革創新縱深發展。

經過5年發展，廣東省綠色金融規模位居全國前列。截至2022年末，廣東省綠色信貸余額、綠色債券余額分別為2.2萬億元、1837億元，分別同比增長53%、52%。此外，在綠色金融產品創新及跨境方面，廣東也走在全國前列。

在廣東省社會科學院財政金融研究所所長劉佳寧看來，廣東的綠色金融改革始終堅持因地制宜、全局統籌，走出了一條獨具特色的綠色金融發展之路。

“廣東利用得天獨厚的區位優勢、瞄準‘內部協同’與‘外部聯動’雙輪驅動，以廣州綠色金融改革創新試驗區為中心點、以粵港澳大灣區為核心圈、以粵東西北地區為外圍圈，在全省范圍內形成了‘一點兩圈’綠色金融發展布局。”劉佳寧說。

就廣深等綠色金融先行城市而言，憑借政策優勢和資源環境優勢，上述城市充分發揮了綠色金融底子好、市場多元豐富、創新能力復合、平臺渠道豐富、開放程度高等特點，在產品創新、不同金融業態聯動等方面不斷探索突破，圍繞碳市場、綠色供應鏈、節能減排、綠色低碳和生態農業等領域創新綠色金融產品，創新落地新產品、新模式，并逐步推廣復制。

在由中國人民銀行廣州分行、廣東省地方金融監督管理局、廣州市地方金融監督管理局指導，廣東金融學會綠色金融專業委員會、廣州市綠色金融協會主辦，南方財經全媒體集團、21世紀經濟報道承辦的2023年度廣東綠色金融改革創新案例征集與推廣活動網絡投票階段所展示的案例中，廣深兩地創新案例占比超七成，案例類型涵蓋綠色信貸、綠色保險、綠色債券、金融科技、跨境金融等，類型豐富。

而在粵西北地區，如河源、韶關、湛江等林業資源豐富的地市，當地金融機構則在積極探索針對地域不同的產業基礎、發展優勢和區位條件，重點推動落地林業碳匯項目、碳排放權抵質押融資、碳匯預期收益權質押融資、公益林生態補償收益權貸款等綠色金融產品。

針對陽江等沿海城市，金融機構因地制宜開發可再生能源和清潔能源項目類特色金融產品創新，通過產業基金、融資租賃等金融產品重點發展海上風電、核電等清潔能源，激發粵東西北地區綠色金融后發優勢。

劉佳寧表示，廣東以差異化發展為先導，圍繞“試點引領+多點突破”，通過將廣州綠色金融改革創新經驗向大灣區、粵北生態發展區以及粵東、粵西沿海經濟帶復制推廣，串點成線、以線擴面，形成廣東省綠色金融改革創新發展梯次協同。

在金融機構積極探索產品創新的同時，廣東也在政策機制方面不斷創新，為綠色金融發展提供機制保障。

2022年7月，廣東省人民政府辦公廳印發《廣東省發展綠色金融支持碳達峰行動實施方案》，為金融機構和社會資本發展綠色金融提供了一套可行的實踐路徑政策依據;深圳則發布了全國首部綠色金融領域的法律《深圳經濟特區綠色金融條例》。

2023年1月，廣州市粵港澳大灣區創新碳金融中心成立揭牌儀式環節。廣州市地方金融監督管理局黨組書記、局長邱億通在中心成立儀式上表示，廣州將依托碳金融中心積極推進碳金融產品和市場創新，研究探索碳交易工具多樣化，強化碳金融相關配套政策和法律法規研究，引導金融資源更好地配置到綠色金融產業，為大灣區推進實現“雙碳”目標提供更好支持。

銀行業綠色信貸余額達到1.03萬億元

上海銀保監局發布了《2022年上海銀行業保險業支持實體經濟發展報告》(以下簡稱《報告》)。《報告》顯示，2022年上海銀行業保險業支持實體經濟高質量發展在七個方面取得突出成績，其中，截至2022年末，上海轄內銀行業綠色信貸余額達到1.03萬億元，較年初增長50.24%，占各項貸款的比重為10.04%。

一是敢擔當，全力支持抗疫情穩經濟保民生。上海銀保監局提出十五條“惠民保企”舉措，支持防疫工作和復工復產，建立上海銀行業“紓困融資”工作機制，提供金融紓困支持。截至2022年末，上海轄內中資銀行共投放紓困融資4678.7億元，涉及企業12.48萬戶，為近600萬人提供就業支持。

二是有作為，助力上海勇當中國式現代化開路先鋒。上海銀保監局引導上海銀行業保險業助力上海打造國際金融中心“升級版”，強化上海“四大功能”布局，為第五屆進博會提供金融服務，積極支持雙向開放平臺建設，共建“一帶一路”，支持長江經濟帶以及長三角一體化國家戰略規劃，發揮了上海的龍頭帶動作用。截至2022年末，上海支持長江經濟帶貸款余額1.08萬億元，較年初增長15.37%。

三是抓落實，支持國家重要部署落地見成效。助力穩經濟，上海銀行業加大對租賃和商務服務業、制造業、批發和零售業的信貸支持力度，截至2022年末，上述行業貸款在各項貸款中占比約五成，其中制造業貸款余額1.3萬億元，制造業貸款增速創近十年新高。

四是破難題，普惠金融錨定高質量發展新方向。截至2022年末，上海普惠型小微企業貸款達9091.18億元，較年初增長26.48%，貸款戶數近78萬戶，較年初增長8.84%。上海銀保監局推進無縫續貸“十百千億”工程，一年內累計投放無縫續貸1.01萬億元，為企業節省近百億元的融資成本。

五是善創新，持續優化科技金融體系。截至2022年末，上海有科技支行7家、科技特色支行81家，上海轄內科技型企業貸款戶數為1.99萬戶，較年初增長47.75%;貸款余額6892.48億元，較年初增長51.93%;轄內科技企業貸款不良率為0.23%，較年初下降0.07個百分點。

六是擔責任，踐行綠色金融助力實現“雙碳”目標。上海銀保監局會同上海地方政府部門建立聯合懲戒機制，督促上海銀行機構建立綠色金融全流程管理，采取定期監測的方式，提升綠色金融服務質效，加強轄內機構綠色信息披露，完善ESG風險管理體系，積極推進長三角生態綠色一體化發展。截至2022年末，上海轄內銀行業綠色信貸余額達到1.03萬億元，較年初增長50.24%，占各項貸款的比重為10.04%。

七是下基層，服務上海大都市型鄉村振興。上海銀行業保險業優化完善鄉村振興金融服務體制機制，增加對農業農村基礎設施和鄉村建設的長期信貸支持，加強對農村綜合幫扶、發展綜合金融服務和農村信用體系建設。截至2022年末，上海轄內中資法人銀行涉農貸款余額1574.92億元，較年初增長18.97%。

《2022-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業的供需狀況、發展現狀、行業發展變化等進行了分析，重點分析了行業的發展現狀、如何面對行業的發展挑戰、行業的發展建議、行業競爭力，以及行業的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業的整體發展動態，對行業在產品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2022-2027年中國綠色金融行業發展現狀與投資前景預測報告

  目前，中國是全球綠色金融的引領者，自上而下的政策推動和自下而上的實踐創新密切結合，形成了具有中國特色的綠色金融發展路徑，為保障中國的綠色發展發揮著巨大作用。隨著綠色金融各項標準的不...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡