2023綠色金融行業(yè)市場(chǎng)分析 綠色金融行業(yè)投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告

• 陳觀秋 2023年3月28日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1027 65
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目前，中國(guó)是全球綠色金融的引領(lǐng)者，自上而下的政策推動(dòng)和自下而上的實(shí)踐創(chuàng)新密切結(jié)合，形成了具有中國(guó)特色的綠色金融發(fā)展路徑，為保障中國(guó)的綠色發(fā)展發(fā)揮著巨大作用。

目前，中國(guó)是全球綠色金融的引領(lǐng)者，自上而下的政策推動(dòng)和自下而上的實(shí)踐創(chuàng)新密切結(jié)合，形成了具有中國(guó)特色的綠色金融發(fā)展路徑，為保障中國(guó)的綠色發(fā)展發(fā)揮著巨大作用。

綠色債券存量規(guī)模逾1.26萬(wàn)億元

當(dāng)前，我國(guó)綠色金融市場(chǎng)的全球吸引力、影響力正在不斷提高。最新監(jiān)管數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額20.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)41.4%;綠色債券存量規(guī)模逾1.26萬(wàn)億元，均居全球前列。

截至2022年9月末，碳減排支持工具已累計(jì)使用2400多億元，支持碳減排貸款超過(guò)4000億元，帶動(dòng)減少碳排放8000多萬(wàn)噸。

近年來(lái)，我國(guó)穩(wěn)步推進(jìn)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，綠色貸款業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)提升，綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金等產(chǎn)品日漸豐富，市場(chǎng)供給結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。“我國(guó)已經(jīng)成為全球最大的綠色信貸市場(chǎng)和全球第二大的綠色債券市場(chǎng)。”中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)主任馬駿說(shuō)。

產(chǎn)品創(chuàng)新離不開(kāi)一個(gè)重要的政策工具，即全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)(以下簡(jiǎn)稱“全國(guó)碳市場(chǎng)”)。截至2022年11月24日交易結(jié)束，碳排放配額累計(jì)成交量破2億噸大關(guān)，超過(guò)半數(shù)的重點(diǎn)排放單位參與了交易。建設(shè)碳市場(chǎng)利用市場(chǎng)機(jī)制來(lái)控制、減少溫室氣體排放，以較低成本實(shí)現(xiàn)特定減排目標(biāo)。

綠色金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境

2022年我國(guó)綠色金融政策體系得到了進(jìn)一步完善。比如，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，對(duì)原《綠色信貸指引》進(jìn)行升級(jí)，從覆蓋機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)類型、ESG風(fēng)險(xiǎn)類別等方面都有所拓寬，并突出了服務(wù)我國(guó)“雙碳”工作的目標(biāo)。

此外，我國(guó)現(xiàn)有綠色金融市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)一步規(guī)范并逐步實(shí)現(xiàn)與國(guó)際接軌。比如，綠色債券標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)發(fā)布的《中國(guó)綠色債券原則》基本統(tǒng)一了國(guó)內(nèi)綠色債券的發(fā)行規(guī)范，提出綠色債券的募集資金需 100%用于符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等相關(guān)的項(xiàng)目，與國(guó)際相關(guān)要求實(shí)現(xiàn)一致。同時(shí)，綠色金融發(fā)展主體向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等其他非銀金融機(jī)構(gòu)延伸，如《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》適用對(duì)象增加了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等。

不過(guò)，仍處在發(fā)展初期的綠色金融，未來(lái)仍有許多需要持續(xù)深化的方面。從政策體系角度來(lái)看，未來(lái)我國(guó)的體系建設(shè)將圍繞中國(guó)人民銀行提出的綠色金融五大支柱持續(xù)推進(jìn)(“五大支柱”包括綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和信息披露要求、激勵(lì)約束機(jī)制、綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系、綠色金融國(guó)際合作)。

綠色金融行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀

“綠水青山就是金山銀山”。習(xí)近平同志在主政浙江時(shí)提出的這一科學(xué)論斷具有歷史唯物主義的深刻內(nèi)涵，闡明了生態(tài)文明建設(shè)與物質(zhì)文明建設(shè)、環(huán)境保護(hù)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的辯證統(tǒng)一關(guān)系。這一論斷強(qiáng)調(diào)保護(hù)生態(tài)環(huán)境就是保護(hù)生產(chǎn)力、改善生態(tài)環(huán)境就是發(fā)展生產(chǎn)力，為牢固樹(shù)立和貫徹落實(shí)綠色發(fā)展理念提供了思想認(rèn)識(shí)基礎(chǔ)。

堅(jiān)持綠水青山就是金山銀山，著力推動(dòng)綠色發(fā)展，要求在發(fā)展中選好方向、做好取舍，加快經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)，不斷培育新的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，著力提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量和效益。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心和血脈，發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)需要以綠色金融為支撐。

目前，國(guó)內(nèi)以綠色債券、綠色股票指數(shù)及相關(guān)產(chǎn)品、綠色發(fā)展基金、綠色保險(xiǎn)、碳金融等金融工具為手段， 促進(jìn)以節(jié)能減排和經(jīng)濟(jì)資源環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展為目的綠色金融。特別是其中的綠色債券，正以較低的融資成本，有效地結(jié)合重點(diǎn)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展資金需求，幫助人們?cè)谙硎芙?jīng)濟(jì)效益的同時(shí)實(shí)現(xiàn)較好的環(huán)境效益，未來(lái)有望成為刺激綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的“經(jīng)濟(jì)杠桿”。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》分析：

綠色金融發(fā)展正處于難得的機(jī)遇期。從政策驅(qū)動(dòng)看，中央層面建立了碳達(dá)峰碳中和“1+N”政策體系，各級(jí)政府和各產(chǎn)業(yè)部門(mén)密集出臺(tái)多項(xiàng)綠色發(fā)展政策，有序有力地釋放紅利。具體就綠色金融而言，主要是兩個(gè)方向：一是支持貨幣政策工具創(chuàng)新。人行陸續(xù)推出碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款等貨幣政策工具，目前已累計(jì)發(fā)放3047億元，帶動(dòng)綠色領(lǐng)域融資快速增長(zhǎng)，3季度末全國(guó)綠色貸款余額較年初增長(zhǎng)31.4%，達(dá)到20.9萬(wàn)億元，在全球處于領(lǐng)先。二是支持投融資模式創(chuàng)新。通過(guò)設(shè)立國(guó)家綠色發(fā)展基金、各地政府綠色投資基金等，加大社會(huì)資源引導(dǎo)力度，鼓勵(lì)社會(huì)資本以市場(chǎng)化方式設(shè)立綠色低碳產(chǎn)業(yè)投資基金等，未來(lái)不平衡的狀況有望得到緩解;通過(guò)鼓勵(lì)推出綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金等多樣化產(chǎn)品，豐富投融資渠道。

隨著綠色金融各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的不斷出臺(tái)與落地，將有效促進(jìn)和規(guī)范我國(guó)綠色金融健康、快速發(fā)展，我國(guó)綠色金融將迎來(lái)標(biāo)準(zhǔn)的逐步統(tǒng)一。

在人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等七部委出臺(tái)的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》這一頂層架構(gòu)設(shè)計(jì)的指引下，綠色金融激勵(lì)約束政策與制度創(chuàng)新不斷發(fā)展，出臺(tái)的綠色金融激勵(lì)約束政策從“導(dǎo)向性”越來(lái)越走向“實(shí)質(zhì)化”。

綠色金融行業(yè)投資前景預(yù)測(cè)

隨著“一帶一路”建設(shè)的推進(jìn)，將進(jìn)一步拓寬中國(guó)綠色債券市場(chǎng)國(guó)際化發(fā)展的前景，此時(shí)需加快中國(guó)與國(guó)際市場(chǎng)綠色債券標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)接，以推動(dòng)綠色“一帶一路”建設(shè)。而綠色債券的第三方外部審查和認(rèn)證在這方面將發(fā)揮重要作用，因?yàn)樗驀?guó)際投資者提供了對(duì)債券資質(zhì)的信心和保證，便于國(guó)際投資者發(fā)現(xiàn)和投資中國(guó)發(fā)行人發(fā)行的優(yōu)質(zhì)綠色債券。

因此，未來(lái)可考慮加快統(tǒng)一國(guó)際和國(guó)內(nèi)的綠色債券界定標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范綠色債券募集資金的使用、加強(qiáng)信息披露安排、培育專業(yè)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)綠色認(rèn)證、就綠色債券市場(chǎng)準(zhǔn)入方案提供更清晰的政策指導(dǎo)等，通過(guò)完善綠色金融體系的標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，加速推動(dòng)綠色“一帶一路”的建設(shè)。

2030年前實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和，是我國(guó)對(duì)國(guó)際社會(huì)作出的莊嚴(yán)承諾。“十四五”時(shí)期，我國(guó)生態(tài)文明建設(shè)進(jìn)入了以降碳為重點(diǎn)戰(zhàn)略方向、推動(dòng)減污降碳協(xié)同增效、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)生態(tài)環(huán)境質(zhì)量改善由量變到質(zhì)變的關(guān)鍵時(shí)期。

作為經(jīng)濟(jì)血脈，全面推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型離不開(kāi)金融的支持和保障。大力發(fā)展綠色金融不僅是深入踐行“綠水青山就是金山銀山”理念的內(nèi)在要求，也是實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要舉措。據(jù)了解，目前我國(guó)多層次綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系已經(jīng)基本形成。

綠色投資勢(shì)必會(huì)蘊(yùn)藏大量機(jī)遇，未來(lái)我國(guó)傳統(tǒng)綠色金融服務(wù)將進(jìn)一步創(chuàng)新升級(jí)、更加個(gè)性化與多元化，碳中和債、可持續(xù)掛鉤債券、鄉(xiāng)村振興債券等專項(xiàng)用途綠色債券相繼推出，保險(xiǎn)、基金、信托、融資租賃等金融產(chǎn)品和服務(wù)也將不斷綠色化升級(jí)創(chuàng)新。另外，隨著全國(guó)市場(chǎng)的不斷完善，碳金融也將衍生出碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款、碳回購(gòu)、碳基金、碳信托等碳金融業(yè)務(wù)，為綠色投資帶來(lái)多渠道選擇。

目前，在投資者一方看來(lái)，綠色債券當(dāng)然是具有廣闊前景的金融資產(chǎn)領(lǐng)域。而領(lǐng)展作為亞洲市值最大的房地產(chǎn)投資信托基金，一直緊跟全球未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，推動(dòng)發(fā)展綠色金融和綠色債券的發(fā)展，擁有出色的表現(xiàn)與經(jīng)驗(yàn)，成為亞洲房地產(chǎn)行業(yè)綠色債券領(lǐng)域的引導(dǎo)者。

想要了解更多綠色金融行業(yè)詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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  2022-2027年中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  目前，中國(guó)是全球綠色金融的引領(lǐng)者，自上而下的政策推動(dòng)和自下而上的實(shí)踐創(chuàng)新密切結(jié)合，形成了具有中國(guó)特色的綠色金融發(fā)展路徑，為保障中國(guó)的綠色發(fā)展發(fā)揮著巨大作用。隨著綠色金融各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)的不...

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