中國投資銀行發展崛起 投資銀行市場全景調研及投資分析2023

• 吳亞楠 2023年5月9日 來源：互聯網 1214 79
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銀行業響應國家及監管政策，積極應對超預期因素沖擊，在審慎經營前提下增加信貸投放，堅決支持穩住宏觀經濟大盤，全力支持穩增長穩市場主體穩就業，助力經濟轉型升級高質量發展，提升金融服務實體質效

隨著中國商業體制改革不斷推進，企業注冊日趨便利，營商環境不斷優化，市場活力不斷激發。投資銀行的核心功能是金融中介并在經濟體系中尋求資源配置的最佳途徑。其在社會經濟發展中發揮資金供需、企業調整、產業集散等作用。著國內外經濟的發展、我國政府對經濟的積極調控和人民投資意識的提升，目前我國投資銀行處于繁榮的發展階段。

根據中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國投資銀行行業發展前景及投資風險預測分析報告》顯示：

中國投資銀行發展崛起

投資銀行是與商業銀行相對應的一類金融機構。主要從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼并與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構，是資本市場上的主要金融中介。投資銀行是美國和歐洲大陸的稱謂，英國稱之為商人銀行，在中國和日本則指證券公司。

目前，我國投行和財富管理機構的國際化程度、金融服務水平、人才儲備、創新能力尚難與我國經濟發展相匹配。本土投行提供的股權、債券、并購等金融服務所占市場份額總體偏小。在滿足居民理財需求的過程中，境內金融產品服務的豐富性、專業性方面存在諸多短板。發展高質量投行和財富管理機構，是資本市場改革發展和提升金融服務實體經濟能力的內在需要。

中國投資銀行的崛起是和中國經濟乃至亞洲經濟的發展緊密相關的，一個地方經濟崛起，必然伴隨著一大批企業的崛起。

投資銀行市場全景調研及投資分析2023

社會融資規模下降，未來間接融資規模占比還將進一步下降。因此未來投資銀行業，在關注其在不良穩定的前提下，生息資產規模和營收這兩點的增長非常關鍵。數據顯示，截至2019年4月-2020年4月期間，募集資金排名前三的投資銀行為中信證券、華泰聯合和中信建投，中信證券共計募集資金2299.6億元人民幣，華泰聯合募集資金1157.1億元人民幣，中信建投募集1132.8億元人民幣。

投資銀行的組織形態主要有四種：一是獨立型的專業性投資銀行，這種類型的機構比較多，遍布世界各地，他們有各自擅長的業務方向，比如中國的中信證券、中金公司，美國的高盛、摩根士丹利;二是商業銀行擁有的投資銀行，主要是商業銀行通過兼并收購其他投資銀行，參股或建立附屬公司從事投資銀行業務，這種形式在英德等國非常典型，比如匯豐集團、瑞銀集團;三是全能型銀行直接經營投資銀行業務，這種形式主要出現在歐洲，銀行在從事投資銀行業務的同時也從事商業銀行業務。投資銀行主要有投資業務。四是跨國財務公司。

投資銀行行業產業鏈下游為各類投資者，依據投資者類型不同可以劃分為個人投資者和機構投資者。個人投資者即“散戶”，持有資產多在100萬元以下。截至2019年底，股票投資者數量達15975萬，較上年同期增長9.04%，其中個人投資者占比高達99.76%，是A股投資者中最主要的群體。

2022年，面對復雜多變的國際環境和艱巨繁重的國內改革發展任務，我國堅持穩中求進，加大宏觀調控力度，應對超預期因素沖擊，發展質量穩步提升，就業物價基本平穩，經濟社會大局保持穩定，全年國內生產總值(GDP)同比增長3.0%，經濟總量突破120萬億元。

銀行業響應國家及監管政策，積極應對超預期因素沖擊，在審慎經營前提下增加信貸投放，堅決支持穩住宏觀經濟大盤，全力支持穩增長穩市場主體穩就業，助力經濟轉型升級高質量發展，提升金融服務實體質效，著力防范化解金融風險，守住不發生系統性風險的底線。商業銀行資產規模和利潤保持穩健增長，風險抵補能力整體充足，信貸資產質量總體穩定，流動性水平保持穩健。

2022年末，我國銀行業金融機構本外幣資產總額379.4萬億元，同比增長10.0%。商業銀行不良貸款率1.63%，較年初下降0.1個百分點。流動性覆蓋率為147.41%，較年初上升2.11個百分點;流動性比例為62.85%，較年初上升2.53個百分點;2022年全年，商業銀行累計實現凈利潤2.3萬億元,同比增長5.4%。

貴州銀行產業發展分析

圍繞貴州省“一二三四”總體發展思路和貴陽市“強省會”五年行動、貴陽貴安融合發展，按照“一個統攬、兩條底線、三項策略、四大引擎、五項重點工作”的“12345”工作思路，堅持穩中求進總基調，強化主責主業，優化資源配置，持續推動業務轉型和結構調整，提升專業化經營能力，強化風險管控和不良化解，實現了規模、質量、效益的協調發展。

業務規模穩健增長。截至報告期末，資產總額6,459.98億元，較年初增加373.11億元，增長6.13%。貸款總額2,852.89億元，較年初增加303.00億元，增長11.88%，貸款增速高于資產增速。存款總額3,836.38億元，較年初增加238.94億元，增長6.64%。

零售轉型成效顯著，貢獻度不斷提升，儲蓄存款余額1,700.49億元，較年初增加248.75億元，增長17.13%，儲蓄存款占存款總額的比例為44.33%，較年初上升3.97個百分點。

經營業績穩中向好。報告期內實現營業收入156.43億元，同比增長4.26%，報告期內實現歸屬于母公司股東的凈利潤61.07億元，同比增長1.02%;實現基本每股收益1.60元;加權平均凈資產收益率11.82%;總資產收益率1.00%。

投資銀行行業報告對中國投資銀行行業的發展現狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業的政策環境、經濟環境、社會環境及技術環境等方面分析行業面臨的機遇及挑戰。還重點分析了重點企業的經營現狀及發展格局，并對未來幾年行業的發展趨向進行了專業的預判。

本報告同時揭示了投資銀行市場潛在需求與潛在機會，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

未來，投資銀行行業發展前景如何?想了解關于更多行業專業分析，請點擊《2023-2028年中國投資銀行行業發展前景及投資風險預測分析報告》。

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