保險行業風險投資態勢：前三季度五大上市險企實現保費收入2.2萬億元

• 吳亞楠 2023年10月19日 來源：互聯網 797 48
• 繁體

前三季度，中國平安、中國人壽、中國人保、中國太保、新華保險五大A股上市險企合計實現保費收入2.2萬億元，同比增長6.29%。

中國已經進入了人口老齡化高速發展的階段，城鄉居民的基本養老保障需要依靠養老保險，通過加強對居民基本養老保險基金的管理，能夠提升社會發展水平。

從功能屬性來看，保險的本質是為大眾提供保障，對沖不確定的風險。而從投資角度來看，保險最大的優勢是安全穩健，會以合同的形式確定下來。如果不追求特別高的回報，保險是一種較為穩健的投資手段。

前三季度五大上市險企實現保費收入2.2萬億元

截至目前，中國平安、中國人壽、中國人保、中國太保、新華保險五大A股上市險企悉數披露今年前9個月保費數據，前三季度業績隨之出爐。前三季度，上述險企合計實現保費收入2.2萬億元，同比增長6.29%。

受到新老產品切換影響，今年8月起，壽險公司單月保費同比下滑1.9%。最新出爐的9月數據仍延續上月的下滑趨勢，中國人壽、平安壽險、太保壽險、新華保險、人保壽險五家壽險公司合計保費下降了6.4%。不過，從前三季度累計保費數據而言，五家壽險公司合計實現保費收入1.4萬億元，同比增長超過6%。

保費收入的上升與下降，反映出保險公司在業務運營中的實際情況。產品切換所導致的保費下滑，實際上是保險公司在適應市場變化，優化產品結構的必然結果。而盡管短期內保費收入有所下滑，但是從整體情況來看，保費收入的增長還是呈現出持續上升的趨勢。這與我國保險市場的穩定發展，與公眾對保險的認識提高，以及對保險需求的增長密切相關。

根據中研普華研究院撰寫的《2023-2028年保險行業風險投資態勢及投融資策略指引報告》顯示：

保險行業風險投資態勢

2023年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年，二季度我國國內生產總值593034億元，按不變價格計算，同比增長5.5%，比一季度加快1.0個百分點，經濟回升速度進一步加快。4月份中共中央政治局會議指出，要繼續堅持穩中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，加快構建新發展格局，全面深化改革開放，推動經濟實現質的有效提升和量的合理增長。

2023上半年，監管出臺多項政策，引導險企積極服務國計民生并加強數據安全防控，推動行業標準化體系建設，同時國家金融監督管理總局正式成立，行業監管邁入新時代。

隨著我國現代化建設穩步推進，國內需求持續擴大，“十四五”重大工程加快實施，預計我國經濟增長的內生動力將進一步增強，需求收縮、供給沖擊、預期轉弱三重壓力將持續緩解，宏觀經濟的穩定為財險業的健康發展打下了堅實基礎。

中國保險保障基金有限責任公司在北京發布《中國保險業風險評估報告2023》認為，2022年保險業運行態勢平穩。資產規模穩步增長，保險業總資產27.15萬億元，較年初增長9.08%;保險業務規模實現正增長，原保險保費收入46957.18億元，同比增長4.58%;償付能力保持在合理區間，納入償付能力監管委員會審議的181家保險公司平均綜合償付能力充足率為196%。

人身險方面，行業持續深化轉型升級，原保險保費收入平穩增長，保障型業務平穩發展。保費收入方面，實現原保險保費收入32090.63億元，同比增長2.78%;險種方面，普通壽險穩定增長，分紅險規模有所下降;渠道方面，代理渠道有所收縮，銀保渠道持續增長。行業盈利能力有所分化，償付能力充足率仍保持在合理區間。

保險業風險投資現狀

2022年我國保險業也同樣面臨風險，《報告》認為，2022年我國保險業投資端存量問題與新增風險并存，人身險行業轉型仍處于攻堅克難階段，財產險行業保險風險需持續關注，保險公司資本補充壓力較大，保險公司治理能力需持續提升，合規管理存在不足。在數據治理風險方面，中小保險公司數據治理面臨管理機制不成熟、數據標準化自動化不完備、數據治理人才短缺等方面的挑戰，亟待采取有效應對舉措。

面對日漸復雜多變的國際政治經濟環境，為進一步防范化解重大風險，保證金融系統的穩定性，預計監管仍將把風險防控作為工作重點，強化央地監管協同，提升穿透式監管效能，完善數字化、智能化監管體系，同時引導險企進一步健全網絡、數據安全防控體系。下半年我國將進入自然災害高發期，同時也是財險行業的高賠付期，鑒于上半年車險高手續費競爭等問題又有所抬頭的現狀，為進一步遏制業內市場競爭失序、虛列費用、侵害消費者合法權益等不良行為，推動行業規范健康發展，預計未來嚴監管態勢仍將持續，推動行業主體依法合規經營。

在激烈的市場競爭中，企業及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。保險行業報告對中國行業的發展現狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，本報告同時揭示了市場潛在需求與潛在機會，為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對政府部門也具有極大的參考價值。同時包含大量的數據、深入分析、專業方法和價值洞察，可以幫助您更好地了解行業的趨勢、風險和機遇。

想了解關于更多保險行業專業分析，可點擊查看中研普華研究院撰寫的《2023-2028年保險行業風險投資態勢及投融資策略指引報告》。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2023-2028年保險行業風險投資態勢及投融資策略指引報告

  風險投資是在創業企業發展初期投入風險資本，待其發育相對成熟后，通過市場退出機制將所投入的資本由股權形態轉化為資金形態，以收回投資，取得高額風險收益。全球風險資本市場已進入新一輪快速...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡